Что такое стейкинг криптовалют и как на этом заработать в 2025 году
Стейкинг криптовалют – это процесс блокировки цифровых токенов в блокчейн-сетях, использующих механизм консенсуса Proof-of-Stake (PoS), для обеспечения валидации транзакций. Этот метод заработка становится все более популярным, как энергоэффективная альтернатива майнингу, и предлагает доходность от 4 % до 20 % годовых.
⚡️ Примеры платформ для крипто-стейкинга
- Bybit Earn. Ончейн заработок 12+ монет (доходность до 17 % APR), сбережения 200+ монет (до 1000 % APR)
- OKX Earn. Ончейн заработок 30+ монет (доходность до 35 % APR), сбережения 200+ монет (до 80 % APR)
- Binance Earn. Ончейн заработок 3 монет (доходность до 3,2 % APR), сбережения 300+ монет (доходность до 60 % APR)
- BingX Earn. Cбережения 40+ монет (доходность до 100 % APR)
- MEXC Staking. Cбережения 25+ монет (доходность до 600 % APR)
- Trust Wallet. Криптокошелек со стейкингом 24+ монет (доходность до 15 % APR)
- Metamask. Криптокошелек с обычным и ликвидным стейкингом ETH (доходность до 3 % APR)
- Exodus. Криптокошелек со стейкингом 11+ монет (доходность до 17 % APR)
- Lido Finance. Децентрализованная платформа ликвидного стейкинга ETH (доходность до 2,8 % APR)
- EtherFi. Децентрализованная платформа с обычным и ликвидным стейкингом (доходность до 11 % APR)
Рынок стейкинга активно расширяется, предоставляя множество платформ и форм участия, включая ликвидный стейкинг и крипто-депозиты на биржах. Рассмотрим, как работает стейкинг, его основные виды и инструкции для заработка на этом перспективном направлении.
📌 Главное
- Стейкинг – это процедура блокировки криптовалюты для поддержания стабильной работы блокчейна с возможностью получения пассивного дохода.
- Он основан на механизме Proof-of-Stake (PoS), который является энергоэффективной альтернативой майнингу.
- Доходность стейкинга может составлять ~4-20 % годовых в зависимости от платформы и актива.
- Существует несколько видов платформ для стейкинга: централизованные биржи, криптокошельки, децентрализованные DeFi-протоколы.
- Среди популярных платформ — Bybit Earn, Binance Earn, OKX, Lido Finance, Trust Wallet, Metamask.
- Ликвидный стейкинг позволяет получать токенизированные активы (например, stETH), которые можно использовать в других DeFi-приложениях.
- Основные риски стейкинга включают рыночную волатильность, слэшинг и уязвимости смарт-контрактов.
Оглавление
Что такое стейкинг криптовалюты
Стейкинг криптовалют – процесс добровольной блокировки ( «замораживания») определенного количества цифровых активов в криптовалютном кошельке или на специальной платформе с целью поддержки работы блокчейна и обеспечения его безопасности. Это похоже на размещение денег на банковском депозите, только вместо банка вы поддерживаете децентрализованную сеть.
В PoS защита сети и подтверждение транзакций обеспечиваются не вычислительной мощностью, а за счет «доли» (стейка) криптовалюты, которую пользователи готовы заложить в сеть. Пользователи, которые блокируют свои монеты, называются стейкерами или валидаторами. Чем больше монет вы стейкаете, тем выше ваша «доля» и, соответственно, тем больше у вас шансов быть выбранным протоколом для подтверждения новых блоков транзакций и добавления их в блокчейн. Это побуждает работать честно, так как недобросовестный валидатор рискует потерять свой застейканный капитал.
Таким образом, стейкинг выполняет несколько критически важных функций для блокчейн-сети:
- Безопасность и стабильность. Блокировка большого количества монет создает «экономический барьер» для атак. Для того чтобы злоумышленник получил контроль над сетью, ему пришлось бы приобрести и застейкать более 51 % всех монет, что крайне дорого и сложно.
- Подтверждение транзакций. Валидаторы, избранные на основе их стейка и ряда других факторов, отвечают за проверку легитимности транзакций и создание новых блоков, поддерживая непрерывность и целостность блокчейна.
- Децентрализация. Теоретически, стейкинг позволяет большему числу участников вносить вклад в безопасность сети, чем это возможно в PoW, где доминируют крупные майнинговые пулы. Это способствует большей децентрализации и устойчивости к цензуре.
За свою важную работу стейкеры получают вознаграждение. Эти награды поступают из двух источников. Во-первых, протокол генерирует новые монеты, которые распределяются между валидаторами в качестве вознаграждения. Во-вторых, часть комиссий, уплачиваемых пользователями за проведение транзакций в сети, также может распределяться между стейкерами.
Конкретный размер вознаграждения обычно зависит от количества застейканных монет, продолжительности стейкинга и общей активности сети.
Как работает стейкинг – порядок действий
Рассмотрим шаг за шагом, как работает стейкинг с точки зрения пользователя и сети.
Шаг 1. Замораживание монет
Монеты не тратятся и никому не передаются. Они просто блокируются на вашем собственном криптовалютном кошельке, который поддерживает стейкинг. Они используются как некий «залог» для обеспечения работы блокчейна.
Монеты остаются под вашим контролем, но вы не можете их продать или потратить. Условия вывода зависят от конкретного проекта. Иногда есть определенный срок, в течение которого вывести монеты нельзя.
Шаг 2. Выбор валидатора (или самостоятельное участие)
Здесь есть два основных пути:
- Самостоятельное участие (для крупных инвесторов). Имея большой объем монет и технические знания для запуска и поддержания собственного узла 24/7, можно стать валидатором самостоятельно.
- Делегирование (для большинства). Более доступный способ. Пользователь «делегируете» свои монеты выбранному валидатору. Криптовалюта не покидает кошелек, но становятся частью общего «пула» этого валидатора, увеличивая его вес в сети.
Шаг 3. Участие в консенсусе
Используя застейканные монеты как свое «право голоса», валидатор предлагает и подтверждает новые блоки транзакций в блокчейне. Чем больше монет застейкано у валидатора, тем выше его шанс быть избранным для создания следующего блока и получить за это вознаграждение.
Если вы делегировали монеты, то ваша роль здесь – пассивное участие через валидатора, который выполняет работу по поддержанию безопасности и стабильности сети.
Шаг 4. Получение наград
За свою работу валидатор получает вознаграждение от сети в виде новых монет этой же криптовалюты. Из этого вознаграждения валидатор берет небольшую комиссию за свои услуги (обычно 5-15 %), а оставшуюся часть распределяет между всеми, кто делегировал ему монеты, пропорционально их вкладу.
Какие есть платформы для стейкинга криптовалют
Платформы для стейкинга бывают разных видов, можно разделить их на три основные категории: централизованные биржи (CEX), кошельки и децентрализованные финансовые протоколы (DeFi). Каждая предлагает разные функции, доходность, выбор валют, пользовательский интерфейс.
Централизованные биржи
Криптобиржи удобны для начинающих пользователей. Они берут на себя все технические вопросы, предоставляют круглосуточную поддержку клиентов и предлагают самый широкий выбор токенов для стейкинга.
Примеры:
| Название платформы | Ссылка на сайт | Верификация | Ончейн стейкинг | Стейкинг ETH2 | Доступные криптовалюты для заработка | Наибольшая годовая доходность на 11.06.25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bybit | bybit.com/ru-RU/earn/pos | да | да | да | 200+ | 1000 % |
| OKX | okx.com/ru/earn/onchain-earn | да | да | да | 200+ | 80 % |
| Binance | binance.com/ru/earn/onchain-yields | да | да | да | 300+ | 60 % |
| MEXC | mexc.com/ru-RU/pos | - | - | - | 25+ | 600 % |
| BingX | bingx.com/ru-ru/wealth/easy-overview | - | - | - | 40+ | 100 % |
| HTX | htx.com/ru-ru/staking/vote | - | да | да | 17+ | 15 % |
| KuCoin | kucoin.com/ru/earn/staking | да | да | да | 300+ | 13 % |
| Gate.io | gate.com/ru/staking | да | да | да | 700+ | 30 % |
| Bitget | bitget.com/ru/earning/staking | да | да | да | 110+ | 30 % |
| CoinEx | coinex.com/ru/staking | да | да | да | 5+ | 5 % |
| Bitrue | bitrue.com/ru/flexible-staking | - | да | да | 100+ | 80 % |
Криптовалютные кошельки
Некоторые кошельки позволяют стейкать напрямую, с большим пользовательским контролем и потенциально более высокой доходностью. Обычно требуют больше технических знаний, навыков управления приватными ключами, seed фразами, понимания рисков стейкинга.
Примеры:
Для стейкинга криптовалюты выберите подходящий кошелек, поддерживающий эту функцию, и разместите в нем свои монеты. Затем делегируйте или застейкайте их прямо через интерфейс кошелька, чтобы пассивно получать вознаграждения за помощь в валидации транзакций блокчейна.
Вознаграждения можно получать автоматически или вручную, а средства доступны для управления и вывода в любое время, с учетом периодов блокировки.
DeFi протоколы
DeFi протоколы с поддержкой стейкинга – это децентрализованные финансовые платформы, которые позволяют пользователям блокировать свои криптовалютные активы в смарт-контрактах. Взамен за блокировку своих токенов, пользователи получают оплату в виде дополнительных токенов.
Одно из нововведений в этой области – ликвидный стейкинг. Пользователи, блокирующие активы, получают производные токены (например, stETH или rETH), которые отражают застейканные средства. Эти производные токены сохраняют ликвидность, ими можно торговать и т.д., при этом продолжая получать вознаграждения за стейкинг. Между тем их цена растет, и если чуть позже их продать, то будет получена прибыль.
Примеры:
Механизм работы таких протоколов основан на депонировании токенов в смарт-контракт, который автоматически управляет процессом стейкинга, распределением вознаграждений и соблюдением правил.
Доходность стейкинга – сколько можно заработать
Стейкинг позволяет зарабатывать пассивный доход, блокируя криптовалюту для поддержки работы блокчейна. Но доходность процесса сильно варьируется; стоит учитывать несколько факторов:
- Заявленная APY. Годовая процентная доходность – основной показатель, указывающий, сколько процентов от застейканной суммы вы получите в расчете на год.
- Количество застейканных монет. Чем больше застейкаете, тем выше абсолютный доход в монетах.
- Комиссии. Биржи, пулы и валидаторы взимают комиссии, которые снижают чистую прибыль.
- Цена актива. Изменение рыночного курса самого актива – ключевой фактор. Рост может многократно увеличить ценность наград, падение – обесценить их.
- Сложные проценты. Возможность реинвестирования полученных монет значительно увеличивает итоговую доходность, так как награды начинают приносить новые награды.
Актуальную информацию о доходности можно найти на официальных сайтах проектов, агрегаторах (например, Staking Rewards), а также на платформах криптобирж, предлагающих услуги стейкинга.
Преимущества и недостатки
Советы для безопасного стейкинга
Чтобы заработок был максимально безопасным и эффективным, придерживайтесь нескольких простых рекомендаций:
- Тщательно исследуйте проект и платформу. Изучите надежность проекта, его аудит безопасности, команду и токеномику. Убедитесь в долгосрочности и устойчивости.
- Безопасность превыше всего. Используйте аппаратные. Никогда не делитесь сид-фразой (секретной фразой восстановления). Включите двухфакторную аутентификацию (2FA) на всех платформах.
- Выбирайте надежного валидатора. Если делегируете, выбирайте валидаторов с хорошей репутацией, стабильной работой, разумной комиссией и без истории слэшинга.
- Осознайте риски. Ознакомьтесь с механизмом слэшинга (штрафов за недобросовестность валидатора) и узнайте о периодах блокировки/разблокировки ваших активов.
- Не гонитесь за аномальной доходностью. Чрезмерно высокая APY часто сигнализирует о повышенных рисках.
Очень важна диверсификация. Не вкладывайте все средства только в один актив или в один протокол/платформу.
FAQ
Заключение
Стейкинг криптовалют предлагает доступный путь для получения пассивного дохода, позволяя пользователям поддерживать стабильность блокчейн-сетей путем блокировки активов. Благодаря таким платформам, как централизованные биржи, например, Bybit и OKX, этот процесс стал значительно проще и не требует глубоких технических знаний от большинства участников. Однако, несмотря на потенциально привлекательную доходность, крайне важно осознавать сопряженные риски, включая волатильность рынка, периоды блокировки средств и уязвимости платформ.
