Анонимные биржи криптовалют в 2024: ТОП-20 криптобирж без подтверждения личности для торговли, ввода/вывода
Во многих юрисдикциях, в том числе США, России, странах Европы, действуют нормативные акты KYC (Know Your Customer)/AML (Anti-Money Laundering), служащие для защиты от отмывания денег финансовыми учреждениями и соблюдения международных стандартов регулирования. Эти правила распространяются и на криптобиржи, что затрудняет вывод средств или пополнение счета без верификации.
Эксперты Profinvestment проанализировали предложения на рынке и составили список лучших анонимных бирж криптовалют для тех, кто не собирается распространять свою конфиденциальную информацию. С ними можно работать без подтверждения личности либо полноценно, либо с частично ограниченным функционалом. Для полной анонимности следует использовать децентрализованные биржи (DEX).
🏆 ТОП-15 анонимных криптобирж в 2024 году по версии экспертов:
- Bybit Web3. Анонимные инструменты биржи не требуют обязательной KYC. Кроме того, интегрирована DEX Apex Pro.
- OKX Web3. Анонимная децентрализованная биржа OKX DEX в рамках данной платформы позволяет обменивать большое количество криптовалют на разных блокчейнах.
- MEXC. Анонимная биржа криптовалют, где можно торговать спотом и фьючерсами. Лимит на вывод без KYC - 30 BTC / 24 ч.
- BingX. Анонимная криптобиржа для торговли криптовалютой. Лимит на вывод без KYC - 30 50000 USDT / 24 ч.
- HTX (Huobi). Анонимная криптовалютная биржа, где не обязательно проходить KYC для работы с криптоактивами. Лимит на вывод без KYC - 5 BTC / 24 ч.
- KuCoin Web3. Биржа предоставляет возможность анонимно работать с web3 инструментами при помощи собственного децентрализованного криптокошелька.
- Bitget Web3. Предоставляет анонимный доступ к децентрализованным инструментам в разделе Web3.
- Gate.io Web3. Известная криптобиржа с возможностью анонимно использовать децентрализованными компоненты.
- CommEX. Ориентированная на Россию биржа без обязательного подтверждения личности. Пожизненный лимит на вывод без KYC - 2 BTC / 24 ч.
- Coinex. Анонимная биржа криптовалют, где можно без верификации торговать на спотовом и фьючерсном рынке. Лимит на вывод без KYC - 10000 USD / 24 ч.
- Pionex. Многофункциональная площадка для торговли ботами, не требующая KYC от всех клиентов. Лимит на вывод без KYC (для 1-ого уровня указать имя и страну) - 20000 USDT / 24 ч.
- Phemex. Анонимная биржа для торговли на спотовом и фьючерсном рынках, с копитрейдингом и демо-счетом. Лимит на вывод без KYC - 50000 USDT / 24 ч.
- Payeer Exchange. Анонимная криптобиржа и кошелек с низкими комиссиями и удобным вводом/выводом в фиате. Лимит на вывод c кошелька без KYC - 1000 USD / 24 ч.
- ApeX Exchange. Децентрализованная криптовалютная биржа для торговли деривативами.
- dYdX. Еще одна децентрализованная криптобиржа для торговли деривативами.
Примеры анонимных бирж без обязательной верификации:
| Название биржи | Ссылка на сайт | Работает ли с РФ | Виды торговли | Демо-счет | Proof-of-Reserves | Торговые комиссии |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bybit (web3) | bybit.com | да | спот, фьючерсы, p2p | да | да | Спот: от 0 до 0,1 %. Фьючерсы: от 0 до 0,055 %. |
| OKX (web3) | okx.com | да | спот, фьючерсы, p2p | да | да | Спот: от -0,05 до 0,1 %. Фьючерсы: от 0,005 до 0,05 %. |
| MEXC | mexc.com | да | спот, фьючерсы, p2p | да | нет | Спот: от 0 до 0,2 %. Фьючерсы: от 0,014 до 0,06 %. |
| BingX | bingx.com | да | спот, фьючерсы, p2p | да | да | Спот: до 0,1 %. Фьючерсы: до 0,045 %. |
| HTX | hTX.com | да | спот, фьючерсы, p2p | нет | да | Спот: от 0,0097 до 0,2 %. Фьючерсы: от 0,005 до 0,05 %. |
| KuCoin (web3) | kucoin.com | да | спот, фьючерсы, p2p | нет | да | Спот: от -0,005 до 0,1 %. Фьючерсы: от 0,014 до 0,06 %. |
| Gate.io (web3) | gate.io | да | спот, фьючерсы, p2p | нет | да | Спот: от 0 до 0,2 %. Фьючерсы: от 0 до 0,05 % |
| Bitget (web3) | bitget.com | да | спот, фьючерсы, p2p | да | да | Спот: 0 %. Фьючерсы: до 0,05 % |
| CommEX | commex.com | да | спот, фьючерсы, p2p | нет | нет | Спот: до 0,1 %. Фьючерсы: до 0,07 %. |
| Coinex | coinex.com | да | спот, фьючерсы | нет | да | Спот: до 0,2 %. Фьючерсы: до 0,05 %. |
| Pionex | pionex.com | да | спот, фьючерсы | да | нет | Спот: до 0,05 %. Фьючерсы: до 0,05 % |
| Phemex | phemex.com | да | спот, фьючерсы, p2p | да | да | Спот: до 0,1 %. Фьючерсы: до 0,06 % |
| Bitrue | bitrue.com | да | спот, фьючерсы | нет | нет | Спот: до 0,098 %. Фьючерсы: до 0,07 %. |
| Cryptorg Exchange | cryptorg.io | да | спот, фьючерсы | нет | нет | Спот: до 0,2 %. Фьючерсы: до 0,05 %. |
| Toobit | toobit.com | да | спот, фьючерсы | нет | нет | Спот: до 0,2 %. Фьючерсы: до 0,06 %. |
| Payeer Exchange | payeer.com/ru/trade/ | да | спот | нет | нет | Спот: 0,095 % |
| CoinW | coinw.com | да | спот, фьючерсы, p2p | нет | нет | Спот: до 0,1 %. Фьючерсы: до 0,06 %. |
| Bitforex | bitforex.com | да | спот, фьючерсы | нет | нет | Спот: 0,1 %. Фьючерсы: до 0,06 % |
| Yobit | yobit.net | да | спот | нет | нет | Спот: 0,2 % |
Содержание
- 1 Лучшие анонимные биржи криптовалют на 2024 год
- 2 1 Биржа Bybit (web3 сервисы)
- 3 2 Биржа OKX (web3 сервисы)
- 4 3 Биржа MEXC
- 5 4 Биржа HTX
- 6 5 Биржа BingX
- 7 6 Биржа KuCoin (web3 сервисы)
- 8 7 Биржа Bitget (web3 сервисы)
- 9 8 Биржа Gate.io (web3 сервисы)
- 10 9 Биржа CommEX
- 11 10 Биржа Coinex
- 12 11 Биржа Pionex
- 13 12 Биржа Phemex
- 14 13 Биржа Cryptorg
- 15 14 Биржа Bitrue
- 16 15 Биржа Payeer Exchange
- 17 16 Биржа Toobit
- 18 17 Биржа Bitforex
- 19 18 Биржа CoinW
- 20 19 Биржа Yobit
- 21 20 Биржа StormGain
- 22 21 p2p-биржа Bitpapa
- 23 22 p2p-биржа Sky Crypto
- 24 23 Биржа Garantex (обновлено)
- 25 24 p2p-биржа LocalBitcoins (обновлено)
- 26 Почему многие биржи требуют предоставления личных данных
- 27 Что включает в себя подтверждение личности
- 28 Что важнее – анонимность или соблюдение законодательных норм?
- 29 FAQ
- 30 Заключение
Лучшие анонимные биржи криптовалют на 2024 год
Как мы выбирали лучшие анонимные криптобиржи для рейтинга?
Эксперты отмечают, что выбор анонимной криптобиржи требует внимательного подхода – следует обратить внимание на уровень безопасности, возможность использования двухфакторной аутентификации, антифишингового кода и других мер защиты. Важно убедиться, что биржа поддерживает необходимые криптовалюты и типы трейдинга, имеет удобный интерфейс. Биржи с низкими комиссиями обычно предпочтительнее, но это не главный фактор.
Ниже приведены несколько примеров популярных криптобирж, которые не требуют верификации аккаунта в строгом порядке. В некоторых случаях она не нужна вообще, а в некоторых – нужна только для расширения лимитов на вывод или доступа к новым способам оплаты.
1 Биржа Bybit (web3 сервисы)
- Поддержка web3 – децентрализованная биржа, NFT маркетплейс, стейкинг, IDO
- Proof-of-Reserves – да
- Демо-счет – да
- Поддержка фиата – покупка с карты, AdvCash, p2p-рынок
- Комиссии за торги – спотовые до 0,1 %, фьючерсные до 0,055 %
- Работает с 2018 года
- Сайт: bybit.com
На бирже криптовалют Bybit для регистрации аккаунта потребуется только электронная почта и номер мобильного телефона. С мая 2023 года введена обязательная верификация. Площадка предлагает целый набор бонусов для новых пользователей (за регистрацию, подписку на соцсети, первый депозит), их можно использовать для торговли контрактами.
Анонимно на Bybit можно пользоваться web3 компонентами, включающими биржу деривативов ApeX, стейкинг, IDO, торговлю NFT.
2 Биржа OKX (web3 сервисы)
- Поддержка web3 – свой блокчейн, децентрализованная биржа, NFT маркетплейс, DeFi агрегатор
- Proof-of-Reserves – да
- Демо-счет – да
- Поддержка фиата – покупка с карты, p2p-рынок
- Комиссии за торги – спотовые до 0,1 %, фьючерсные до 0,05 %
- Работает с 2013 года
- Сайт: okx.com
Криптобиржа OKX позволяет использовать кошелек OKX Wallet и web3 инструменты, не подтверждая личность. Однако для применения централизованных услуг все-таки придется предоставить информацию о себе. Также верификация нужна, чтобы использовать другие услуги биржи, не связанные напрямую с трейдингом, например, IEO.
3 Биржа MEXC
- Поддержка web3 – нет
- Proof-of-Reserves – да
- Демо-счет – да
- Поддержка фиата – покупка с карты, p2p-рынок
- Комиссии за торги – спотовые до 0,1 %, фьючерсные до 0,06 %
- Работает с 2018 года
- Сайт: mexc.com
Биржа MEXC популярна как площадка для классического и p2p-трейдинга и предоставляет часть функций без верификации, однако для вывода средств со счета подтверждение личности потребуется. Процесс верификации стандартный – нужно указать ФИО, адрес, паспортные данные, подкрепить эту информацию фотографиями документа.
4 Биржа HTX
- Поддержка web3 – нет
- Proof-of-Reserves – да
- Демо-счет – нет
- Поддержка фиата – покупка с карты, AdvCash, p2p-рынок
- Комиссии за торги – спотовые до 0,2 %, фьючерсные до 0,05 %
- Работает с 2013 года
- Сайт: huobi.com
Платформа HTX (Huobi) дает клиентам возможность торговать анонимно, однако существенно ограничивает при этом доступный функционал. Если планируете торговать на p2p-платформе, то придется предоставить хотя бы минимальные сведения о себе, такие как имя, фамилия, гражданство и номер паспорта.
5 Биржа BingX
- Поддержка web3 – нет
- Proof-of-Reserves – да
- Демо-счет – да
- Поддержка фиата – покупка с карты, AdvCash, p2p-рынок
- Комиссии за торги – спотовые до 0,1 %, фьючерсные до 0,045 %
- Работает с 2018 года
- Сайт: bingx.com
Платформа BingX позволяет анонимно торговать как на реальном, так и на демо-счете. Предлагает много бонусов для новых пользователей, при условии выполнения ряда заданий. Криптобиржа активно развивается и заключает новые партнерства, например, с ФК Chelsea. Для новичков есть Академия, глоссарий, оперативная техподдержка.
6 Биржа KuCoin (web3 сервисы)
- Поддержка web3 – свой блокчейн, кошелек Halo, NFT рынок
- Proof-of-Reserves – да
- Демо-счет – нет
- Поддержка фиата – покупка с карты, p2p-рынок
- Комиссии за торги – спотовые до 0,1 %, фьючерсные до 0,06 %
- Работает с 2017 года
- Сайт: kucoin.com
KuCoin применяет к клиентам строгие требования KYC. Проходить верификацию нужно тем, кто собирается торговать на крипторынке, использовать фиатные деньги для пополнения, участвовать в инвестиционных программах. Однако желающие могут анонимно воспользоваться децентрализованным кошельком KuCoin для доступа к web3 экосистемам.
7 Биржа Bitget (web3 сервисы)
- Поддержка web3 – свой кошелек, NFT рынок, AMM
- Proof-of-Reserves – да
- Демо-счет – да
- Поддержка фиата – покупка с карты, p2p-рынок
- Комиссии за торги – спотовые до 0,1 %, фьючерсные до 0,05 %
- Работает с 2018 года
- Сайт: bitget.com
Хотя Bitget и ввела обязательную верификацию, децентрализованный кошелек может быть доступен без нее, а с его помощью есть возможность анонимно подключаться к различным DeFi протоколам, зарабатывать там на трейдинге или майнинге ликвидности. Биржа имеет удобный, полностью переведенный на 22 языка, интерфейс.
8 Биржа Gate.io (web3 сервисы)
- Поддержка web3 – свой блокчейн, децентрализованная биржа, «надписи», Earn, аирдропы, NFT
- Proof-of-Reserves – да
- Демо-счет – да
- Поддержка фиата – покупка с карты, p2p-рынок
- Комиссии за торги – спотовые до 0,2 %, фьючерсные до 0,05 %
- Работает с 2013 года
- Сайт: gate.io
Gate.io – еще одна относительно анонимная криптобиржа. Хотя для централизованных функций требуется обязательная KYC, децентрализованные инструменты можно использовать, не подтверждая личность. Подключение к экосистеме возможно как через нативный кошелек, так и через любые сторонние web3 кошельки, такие как Metamask.
9 Биржа CommEX
- Поддержка web3 – нет
- Proof-of-Reserves – нет
- Демо-счет – нет
- Поддержка фиата – пополнение/вывод с помощью карты, p2p-рынок
- Комиссии за торги – спотовые до 0,1 %, фьючерсные до 0,07 %
- Работает с 2023 года
- Сайт: commex.com
Относительно новая биржа CommEX позиционируется как замена крупнейшей платформы Binance для россиян. Предоставляет возможность без верификации вносить криптовалюту, торговать спотом и фьючерсами, выводить до 2 BTC суммарно. Однако для работы с фиатом требуется прохождение KYC.
10 Биржа Coinex
- Поддержка web3 – собственный блокчейн и кошелек, AMM пул
- Proof-of-Reserves – да
- Демо-счет – нет
- Поддержка фиата – покупка с карты
- Комиссии за торги – спотовые до 0,2 %, фьючерсные до 0,05 %
- Работает с 2017 года
- Сайт: coinex.com
Coinex дает возможность без верификации личности совершать основные торгово-инвестиционные операции с криптовалютой. Платформа хорошо себя зарекомендовала – хотя в 2023 году имел место взлом, пользователям возмещены все потери. Биржа комфортна для торгов и имеет низкие комиссии.
11 Биржа Pionex
- Поддержка web3 – нет
- Proof-of-Reserves – нет
- Демо-счет – да
- Поддержка фиата – покупка с карты
- Комиссии за торги – спотовые до 0,1 %, фьючерсные до 0,05 %
- Работает с 2017 года
- Сайт: pionex.com
Площадка Pionex создана для эффективной работы с торговыми ботами. Пользователь может настроить автоматическую торговлю криптовалютой в удобном понятном русифицированном интерфейсе. По каждому виду ботов есть подробные инструкции и руководства с советами по запуску.
12 Биржа Phemex
- Поддержка web3 – децентрализованная экосистема Phemexia (в процессе запуска)
- Proof-of-Reserves – нет
- Демо-счет – да
- Поддержка фиата – покупка с карты
- Комиссии за торги – спотовые до 0,1 %, фьючерсные до 0,05 %
- Работает с 2017 года
- Сайт: phemex.com
Phemex – криптовалютная биржа, позволяющая торговать анонимно и выводить в сутки до 50 000 USDT без KYC. Поддерживает все основные торговые и инвестиционные инструменты – можно зарабатывать на трейдинге, инвестировать в пассивный доход, участвовать в конкурсах, получать бонусы.
13 Биржа Cryptorg
- Поддержка web3 – нет
- Proof-of-Reserves – нет
- Демо-счет – нет
- Поддержка фиата – нет
- Комиссии за торги – спотовые до 0,2 %, фьючерсные до 0,05 %
- Работает с 2017 года
- Сайт: cryptorg.io
Cryptorg – сервис с ботами для торговли криптовалютой. Платформу можно использовать как самостоятельную биржу, где все боты доступны бесплатно. Минус заключается в отсутствии фиатных способов пополнения/вывода. Также желающие могут приобрести тарифный план и подключать ботов по API к бирже Бинанс.
14 Биржа Bitrue
- Поддержка web3 – нет
- Proof-of-Reserves – нет
- Демо-счет – нет
- Поддержка фиата – покупка с карты
- Комиссии за торги – спотовые до 0,098 %, фьючерсные до 0,07 %
- Работает с 2018 года
- Сайт: bitrue.com
Анонимная биржа Bitrue для торговли криптовалютами и бессрочными контрактами позволяет также инвестировать неиспользуемую криптовалюту под проценты, чтобы заставить ее работать на себя. В числе других доступных преимуществ – низкие комиссии (варьируются в зависимости от торговой пары), бонусы, криптокредитование.
15 Биржа Payeer Exchange
- Поддержка web3 – нет
- Proof-of-Reserves – нет
- Демо-счет – нет
- Поддержка фиата – пополнение/вывод через карты, платежные системы
- Комиссии за торги – спотовые 0,098 %
- Работает с 2019 года
- Сайт: payeer.com/ru/trade
Payeer Exchange – встроенная биржа в криптофиатном кошельке Payeer. Предлагает такие преимущества, как низкие комиссии, торговые пары с фиатом, русскоязычный чат на платформе, много способов пополнения/вывода, быстрый обмен валют внутри аккаунта. Не поддерживает торговлю фьючерсами или кредитное плечо. Верификация не требуется, если выводить со счета не более 999 долларов в сутки.
16 Биржа Toobit
- Поддержка web3 – нет
- Proof-of-Reserves – нет
- Демо-счет – нет
- Поддержка фиата – покупка с карты, AdvCash
- Комиссии за торги – спотовые до 0,2 %, фьючерсные до 0,06 %
- Работает с 2022 года
- Сайт: toobit.com
Анонимная криптобиржа Toobit предоставляет функционал для обычной торговли и копитрейдинга. Предусмотрены бонусы для пользователей в Центре вознаграждений, реферальная и партнерская программа, упрощенные Lite-фьючерсы с высоким кредитным плечом. Есть возможность вносить фиатный депозит, но для этого уже потребуется подтвердить личность.
17 Биржа Bitforex
- Поддержка web3 – AMM пул, NFT
- Proof-of-Reserves – нет
- Демо-счет – нет
- Поддержка фиата – покупка с карты
- Комиссии за торги – спотовые 0,1 %, фьючерсные до 0,06 %
- Работает с 2018 года
- Сайт: bitforex.com
Платформа Bitforex относится к числу проверенных временем сервисов. За годы существования прошла немало изменений и преобразований. Предоставляет возможность удобно торговать спотом и фьючерсными контрактами, обеспечивая невысокие комиссионные сборы, пассивный заработок, криптокредиты, возможность участия в IEO новых проектов.
18 Биржа CoinW
- Поддержка web3 – нет
- Proof-of-Reserves – нет
- Демо-счет – нет
- Поддержка фиата – покупка с карты, AdvCash, p2p рынок
- Комиссии за торги – спотовые до 0,1 %, фьючерсные до 0,06 %
- Работает с 2017 года
- Сайт: coinw.com
CoinW – анонимная криптовалютная платформа, ориентированная на активных трейдеров и инвесторов по всему миру. Без верификации доступны основные возможности, связанные с торговлей криптовалютами, однако KYC нужно пройти тем, кто планирует торговать на p2p или вносить фиат.
19 Биржа Yobit
- Поддержка web3 – нет
- Proof-of-Reserves – нет
- Демо-счет – нет
- Поддержка фиата – пополнение/вывод через карты, платежные системы
- Комиссии за торги – спотовые 0,2 %
- Работает с 2014 года
- Сайт: yobit.net
Биржа Yobit не требует верификации ни при каких условиях, все функции в полной мере доступны каждому зарегистрированному пользователю. Это одна из причин высокой популярности площадки, наряду с огромным количеством монет и инвестиционной программой для пассивного заработка.
20 Биржа StormGain
- Поддержка web3 – нет
- Proof-of-Reserves – нет
- Демо-счет – да
- Поддержка фиата – покупка с карты
- Комиссии за торги – от 0 %
- Работает с 2019 года
- Сайт: stormgain.com
На бирже StormGain не нужно подтверждать свою личность и можно работать анонимно – торговать, пополнять счет, выводить деньги. Доступно пополнение счета с банковской карты (правда, рубли для этой цели не поддерживаются).
Биржа вышла на крипторынок в 2019 году, но уже наработала свою аудиторию. Пользователей привлекает возможность спотовой и фьючерсной торговли, кредитное плечо до 150х, инвестиционная программа, демо-счет.
21 p2p-биржа Bitpapa
- Поддерживаемые криптовалюты: BTC, ETH, USDT, XMR, TON
- Сайт: bitpapa.com
- Telegram-бот @BitpapaExpressBot
Bitpapa – p2p-площадка для торговли криптовалютами. Отметка о верификации аккаунта служит только для того, чтобы вызывать больше доверия у других пользователей. Неверифицированные аккаунты не подвергаются никаким ограничениям или лимитам по торговле, вводу, выводу. Если есть желанием подтвердить личность, то необходимо прислать на электронную почту Bitpapa фото документа, удостоверяющего личность, а также селфи с документом в развернутом виде.
22 p2p-биржа Sky Crypto
- Поддерживаемые криптовалюты: BTC, ETH, USDT
- Сайт: skycrypto.net
- Телеграм боты: https://t.me/sky_btc_bot (Bitcoin), https://t.me/sky_eth_bot (Ethereum), https://t.me/sky_usdt_bot (Tether USD)
Sky Crypto – сервис для p2p-торговли, позволяющий работать анонимно. Комиссия за торги составляет 0,5 % при продаже и 1 % при покупке криптовалюты. Удобно использовать биржу через ботов в телеграм, обеспечивающих быстрый поиск подходящих предложений и завершение сделок.
23 Биржа Garantex (обновлено)
- Работает с 2019 года
- Сайт: garantex.org
С помощью Garantex клиенты могут обменивать криптовалюту на спотовом рынке или пополнять счет/выводить деньги при помощи фиатных кодов через p2p платформу. Удобная платформа, которая пользуется особой востребованностью в РФ (есть физические офисы в России).
24 p2p-биржа LocalBitcoins (обновлено)
Не работает с 2023 года
- Поддерживаемые криптовалюты: BTC
- Сайт: localbitcoins.net
LocalBitcoins – финская p2p-биржа, а в Финляндии в 2019 году также было ужесточено законодательство, касающееся KYC/AML. Поэтому платформа ввела новую идентификационную систему, согласно которой можно торговать без подтверждения личности только при объемах до 1000 евро в год. Но все же, даже на этом уровне придется указать свое настоящее имя, страну проживания, подтвердить телефонный номер.
Следующие уровни требуют подтверждения личности и физического адреса, что позволит расширить лимиты до 20 000 евро/год (T1), до 200 000 евро/год (T2) или вообще снять их (T3).
Почему многие биржи требуют предоставления личных данных
Раньше практически все биржи криптовалют были анонимными, но со временем государственные структуры обеспокоились проблемой мошенничества и отмывания денег через эту лазейку. В 2018 году Европарламент заявил о принятии ряда мер по противодействию отмыванию денег в криптосфере. Чтобы продолжить работу, европейским биржам пришлось вводить принудительную регистрацию для тех, кто хочет пользоваться фиатными деньгами или выводить ежедневно большие суммы.
- KYC (Know Your Customer) — мера контроля для идентификации клиента. Теперь, если кто-то ведет незаконную деятельность, то мгновенно будет отслежен, т.к. согласно требованиям регуляторов вся собранная с пользователей информация по запросу передается в госслужбы.
- AML (Anti Money Laundering) – набор мероприятий по борьбу с узакониванием капитала, полученного неправомерными способами.
Необходимость внедрения таких мер возникла в связи с тем, что в самом блокчейне аналогичных механизмов борьбы с мошенниками нет.
Что включает в себя подтверждение личности
Верификация на криптовалютной бирже может состоять из одного или нескольких этапов, каждый из которых открывает определенные возможности. Основные этапы, которые присутствуют почти во всех случаях:
- Подтверждение номера мобильного телефона. Привязка телефона нужна на случай восстановления пароля или другой чрезвычайной ситуации.
- Предоставление документов, подтверждающих личность (паспорт, ID, водительские права – зависит от страны).
- Фотография с паспортом (селфи), сделанная в текущий момент времени.
- Предоставление документов, подтверждающих прописку (выписки из домовых книг, платежные квитанции и др.).
Подтверждение занимает время. Сотрудники криптобиржи проверяют все заявки вручную. Если какой-либо пункт вызывает их сомнения, то придет отказ с описанием проблемы. Повторять заявку обычно можно не чаще нескольких раз в сутки. В целом процесс верификации может занять до недели (и это еще один минус для тех, кому нужно оперативно продать или купить криптовалюту).
Что важнее – анонимность или соблюдение законодательных норм?
Правила KYC и AML, по идее, предотвращают приток незаконных средств в легальную денежную систему. Однако чрезмерное регулирование вступает в противоречие с ценностями технологии блокчейн – свободой и анонимностью. Криптосообщество видит в этом прямую угрозу фундаментальным принципам. В качестве примера можно привести известный обменный сервис ShapeShift. Он долго противился внедрению KYC, но все-таки был вынужден сделать это – в итоге объем торгов сразу сильно упал, часть клиентов сделали выбор в пользу более анонимных площадок.
Некоторые платформы злоупотребляют правилами KYC/AML, вплоть до длительной заморозки средств пользователей. С такими неприятными ситуациями сталкивались пользователи криптовалютной биржи HitBTC.
Что касается плюсов, то KYC/AML определенно повышает степень доверия к криптовалюте и «в народе», и на институциональном уровне. Также процедура играет роль в защите от финансовых краж. К примеру, сотрудники могут приостановить подозрительную транзакцию до тех пор, пока клиент не будет идентифицирован.
FAQ
Заключение
На какую сторону встать, решать вам. Мы предоставили список анонимных бирж для торговли криптовалютами, где вы сможете управлять своими средствами без предоставления сугубо личной информации. Тем не менее, даже если KYC и не обязательна на платформе, зачастую у неверифицированных пользователей такие сильные ограничения, что приходится все-таки задуматься о прохождении проверки.
