Пассивный доход на бирже Binance в 2024 году: 12 способов инвестирования и торговых стратегий
Платформа Binance – одна из самых удобных и ликвидных для активной торговли криптовалютами, но этим ее функционал не ограничивается. Здесь найдут немало полезного инвесторы, которые хотят зарабатывать на своей неиспользуемой криптовалюте с минимальными рисками.
В этой статье эксперты Profinvestment рассмотрели возможности пассивного дохода на бирже Binance – сюда входит множество направлений, которые отличаются степенью рискованности. Бинанс делает упор на простоту управления – справиться с функционалом сможет даже новичок.
✔️ Основные методы пассивного заработка, актуальные осенью 2024 года:
- Гибкие депозиты. Вложения криптовалюты с возможностью вывода в любой момент и ежедневным начислением процентов.
- Фиксированные депозиты. Вложения криптовалюты с процентами в конце определенного срока – если вывести раньше, то прибыль будет потеряна.
- Launchpad / Launchpool. Методы распределения токенов новых проектов путем проведения IEO на Launchpad или фарминга на Launchpool.
- DeFi-стейкинг. Пассивный доход с вложений в децентрализованные протоколы посредством Бинанс.
- BNB Vault. Заработок на заморозке нативного токена BNB.
- Майнинг ликвидности. Внесение средств в AMM пул Binance для пассивного заработка с каждой транзакции в пуле.
- Бивалютные инвестиции. Способ вложения в два актива одновременно для диверсификации рисков.
- Стейкинг ETH 2.0. Пассивный доход за счет инвестирования в криптовалюту Эфириум после ее перехода от майнинга к стейкингу.
- Сеточная торговля. Автоматизированный торговый бот по стратегии Grid, доступен для спота и фьючерсов.
- Автоинвестирование. Позволяет настроить авто-покупку криптовалюты на заданную сумму через заданные промежутки времени, чтобы усредняться.
- Аирдропы. Периодически биржа проводит раздачу токенов между пользователями, соответствующими условиям.
Сравнительный анализ продуктов пассивного дохода на Бинанс:
| Способ пассивного заработка | Страница продукта | Максимальная APY на 14/03/23 | Особенности |
|---|---|---|---|
| Гибкие депозиты | binance.com/ru/simple-earn | 18,89 % | автоподписка, многоуровневая APR |
| Фиксированные депозиты | binance.com/ru/simple-earn | 61,9 % | срок от 15 до 120 дней |
| Launchpad и Launchpool | launchpad.binance.com | - | получение токенов новых проектов |
| DeFi-стейкинг | binance.com/ru/defi-staking | 5,39 % | гибкая или фиксированная блокировка средств |
| BNB Vault | binance.com/ru/bnbmining | 0,73 % | агрегирует доходность от продуктов Simple Earn и Launchpool |
| Майнинг ликвидности | binance.com/ru/swap/liquidity | 104,85 % | можно добавлять два токена без комиссии или только один, но с комиссией |
| Бивалютные инвестиции | binance.com/ru/dual | 232,42 % | нет комиссий; возможно высокое вознаграждение |
| Стейкинг ETH 2.0 | binance.com/ru/eth2 | 6,75 % | вознаграждения от стейкинга ETH будут доступны после полного перехода сети на Eth2 |
| Сеточная торговля | binance.com/ru/strategy/spot/grid | - | автоматизированная торговля (торговый бот) |
| Автоинвестирование | binance.com/ru/savings/auto-invest | - | автоматическая покупка криптовалюты через определенные периоды времени |
Способы пассивного дохода на Binance
Binance Earn
Страница Binance Earn: https://www.binance.com/ru/earn
Это раздел, включающий в себя ряд инвестиционных инструментов на любой вкус – от практически безрисковых, но с меньшей прибылью, до высокорисковых, но которые могут принести существенный доход.
Binance Savings
Страница: https://www.binance.com/ru/savings
Гибкие депозиты
Депозиты с плавающим сроком и ставкой – возможность вложить криптовалюту под проценты и в любой момент ее вывести, получив заработок только за тот срок, который средства находились в пуле.
Годовая доходность зависит от количества вложенных активов, например, для BUSD структура такая:
- 0-500 BUSD: 7.00%
- 500-20 000 BUSD: 1.00%
- >20 000 BUSD: 0.4%
На данный момент доступны гибкие депозиты для 140+ монет и стейблкоинов. Есть возможность автоматически переводить средства с баланса на гибкие депозиты каждый день. Так они всегда будут находиться в обороте и приносить прибыль.
Фиксированные депозиты
Такие депозиты на Binance отличаются тем, что имеют строгий срок заморозки активов. В течение этого срока снять их нельзя, а в конце они автоматически снимаются и начисляются владельцу вместе с прибылью.
Как правило, доступны следующие сроки заморозки:
- 7 дней
- 14 дней
- 15 дней
- 30 дней
- 60 дней
- 90 дней
Процентный доход в таких депозитах выше, нежели в гибких. При этом чем больше выбран срок, тем ниже процент. Список монет для инвестирования периодически меняется, сейчас их 10: AXS, CAKE, JASMY, DOCX, EGLD, FUN, MDX, USDT, BTC, LINK.
Launchpool
Страница Binance Launchpool: https://launchpad.binance.com/
Launchpool – инструмент для разработчиков, желающих расширить охват своего токена, и для инвесторов, которые хотят дополнительно заработать и получить бонусные перспективные токены.
Суть заключается в том, что платформа начисляет токены новых проектов стейкерами, которые вкладывают свои активы в определенные пулы – например, BNB или BUSD. Инвестор продолжает получать заявленный доход с депозита, но дополнительно ему начисляются бонусные токены. Поскольку Binance обычно продвигает стоящие проекты, есть высокий шанс, что данные активы вырастут в цене и принесут доход.
Примеры токенов, которые успешно распределялись таким образом:
- Highstreet (HIGH)
- BENQI Finance (QI)
- Manchester City Fan Token (CITY)
- Mines of Dalarnia (DAR)
- Mobox (MBOX) и т.д.
Обычно мероприятие по раздаче токена длится 30 дней. В течение этого периода биржа оценивает, сколько активов у вас находится в нужных пулах, и ежедневно начислять бонусные токены. Торговать новыми активами можно будет после добавления их в листинг, как правило через неделю с начала мероприятия.
DeFi-стейкинг
Страница: https://www.binance.com/ru/defi-staking
Продукты гибкого и фиксированного стейкинга с повышенной доходностью. Binance задействует вложенные активы в децентрализованных протоколах и пулах ликвидности, поэтому существуют риски, связанные со сторонними пулами.
Так, Binance не несет ответственности, если протокол будет атакован хакерами во время стейкинга и средства утеряны.
В то же время, популярность инструмента обусловлена его удобством: это намного проще, чем самостоятельно подбирать проекты, подключаться к ним, управлять приватными ключами и т.д.
BNB Vault
Страница BNB Vault: https://www.binance.com/ru/bnbmining
BNB Vault – удобный инструмент пассивного дохода на бирже Binance, при помощи которого можно получать доход с токенов BNB одновременно несколькими способами:
- Launchpool
- DeFi-стейкинг
- Гибкие депозиты
В то время, пока BNB находятся в стейкинге, они продолжают приносить преимущества, такие как VIP-статус и снижение комиссий. Можно настроить автоматический перевод BNB в пул каждый день со спотового кошелька.
Майнинг ликвидности
Страница Binance Liquid Swap: https://www.binance.com/ru/swap/pool
На Binance есть сервис для мгновенного обмена валют по принципу AMM (автоматический маркет мейкер). Ликвидность в пул для обмена поставляют сами пользователи и получают за это вознаграждение – процент с каждой операции, проводимой в рамках пула.
Можно фармить ликвидность в двух основных направлениях: стейблкоины и инновации, то есть токены новых проектов. Доходность постоянно колеблется в зависимости от состояния рынка. В таблице на странице продукта можно посмотреть, сколько уже есть ликвидности в каждом пуле и какие торговые обороты в нем осуществляются за сутки.
Бивалютные инвестиции
Страница: https://www.binance.com/ru/dual
Бивалютные инвестиции – инструмент с высоким уровнем риска и отсутствием гарантий доходности. Расчет по таким вкладами производится в одной из двух монет. Два типа бивалютных инвестиций:
- Исполнение при росте (продукт исполняется, если расчетная цена выше цены исполнения)
- Исполнение при падении (продукт исполняется, если расчетная цена ниже цены исполнения)
Если продукт не исполнен, то инвестор получает возврат в валюте инвестирования, а если исполнен, то в альтернативной выбранной монете.
Слот-аукцион DOT
Страница: https://www.binance.com/ru/dotslot
Желающие принять участие в аукционе слотов Polkadot голосовали за проекты в ноябре 2021 года, а затем на основе голосов продукт получал возможность занять слот и подключить свой парачейн к сети.
После завершения аукциона Binance распределяет между участниками награды в соответствии с их голосами и по заранее заданному графику.
По окончании аукциона инвестор может конвертировать свои DOT в токенизированные активы BDOT в соотношении 1:1.
Стейкинг ETH 2.0
Страница: https://www.binance.com/ru/eth2
Ethereum 2.0 (или, точнее, слой консенсуса Ethereum, как его теперь называют), запущен в 2022 году. Желающие заработать на стейкинге могут вкладывать активы уже сейчас, но загвоздка в том, что если делать это напрямую, то требуется вложить сумму 32 ETH. Это довольно много, если учесть, что курс эфира сейчас 2600 долларов.
Binance предлагает решение – общий стейкинг-пул, в который пользователь может вложить любое удобное ему количество активов, начиная с самых маленьких сумм. Конвертация заработанных вознаграждений будет возможна после слияния сети.
Другие способы заработка
Следующие методы не относятся к разделу Binance Earn, но тоже позволяют тем или иным образом пассивно зарабатывать на бирже.
Сеточная торговля
Binance Grid Trading – средство автоматизированной торговли по правилам «сетки».
Пользователю нужно настроить диапазон (верхнюю и нижнюю границу курса), в рамках которого будут открываться позиции, и настроить частоту ордеров. Дальнейшее система сделает самостоятельно, создавая ордера в соответствии с заданными параметрами.
Сеточная торговля доступна как для спотового рынка, так и для фьючерсов. Можно настроить кредитное плечо.
TWAP-ордера
TWAP – стратегия, доступная на фьючерсном рынке Binance. Представляет собой алгоритмический трейдинг на основе средневзвешенной цены за период, указанный пользователем. Позволяет минимизировать влияние крупного ордера на рынок, разделяя его на небольшие позиции, исполняемые через равные промежутки времени.
В каких случаях TWAP работает лучше всего:
- Ожидается, что курс не будет иметь ярко выраженного тренда во время повышенной волатильности.
- Необходимо выполнить ордер, для которого не хватает ликвидности на бирже.
От трейдера требуется указать торговую пару, ввести размер ордера и выбрать период, в течение которого он должен быть исполнен. Также убедитесь, что TWAP соответствует маржинальным требованиям.
Автоинвестирование
Одна из популярных стратегий долгосрочных инвесторов – понемногу подкупать криптовалюту в инвестиционный портфель. На Binance можно автоматизировать этот процесс.
Нужно выбрать период:
- 3 года
- 1 год
- 6 месяцев
- 3 месяца
Нажать «Создать план» и указать, с какой частотой и какую сумму конвертировать в выбранную криптовалюту. Обратите внимание, что указанная в таблице доходность не является прогнозом: это справочные сведения о динамике цены за указанный период, чтобы вы могли оценить потенциал валюты. Но гарантий дальнейшего роста нет.
Launchpad
Страница Binance Launchpad: https://launchpad.binance.com/
Binance Launchpad – стартовая площадка для запуска новых проектов при помощи IEO (первичного биржевого предложения). Пользователь должен в течение периода записи балансов удерживать на счету токены BNB, а затем оформить подписку на новые токены.
По итогу распределения участник токенсейла может приобрести тот объем токенов, который возможен исходя из среднесуточного баланса BNB. Но не более определенного максимума – это сделано в целях справедливого распределения, чтобы крупный инвестор не мог единолично выкупить большую часть токенов.
FAQ
Заключение
Биржа Binance – многофункциональная платформа, которая подходит и для активных трейдеров, и для инвесторов с более спокойным стилем заработка. При этом пассивный доход можно получать множеством разных методов с различной степенью риска и уровнем прибыли. Поэтому Бинанс привлекает миллионы пользователей ежедневно – при грамотном подходе можно объединять разные варианты управления своей криптовалютой и добиться хорошего дохода. Разумеется, нельзя забывать о рисках, которые есть абсолютно везде, тем более с учетом того, что это централизованная биржа.
