UMA (UMA): обзор криптовалютного токена и проекта, характеристики, график курса, преимущества, перспективы
UMA – протокол для построения синтетических активов, который позволяет контрагентам проектировать и создавать собственные финансовые контракты. Хотя эти контракты и похожи на привычные криптовалютные деривативы, у них есть существенное отличие: самостоятельное обеспечение экономическими стимулами, благодаря чему они сами себя поддерживают и являются общедоступными.
Токен UMA служит для управления сетью и дает возможность держателям голосовать за определенные изменения в протоколе. Эксперты Profinvestment изучили проект и предлагают обзор его функционала и нативного токена UMA, а также их рыночных перспектив.
📌 Главное:
- UMA (Universal Market Access) – это криптовалюта, которая используется в рамках одноименного децентрализованного финансового протокола. Протокол был создан для упрощения создания и торговли синтетическими активами на блокчейне Ethereum.
- Криптовалюта UMA представляет собой утилитарный токен, который используется для управления протоколом и обеспечения его безопасности.
- Кошельки для хранения UMA должны поддерживать токены стандарта ERC-20, так как UMA – это токен на базе Ethereum. Некоторые из них: Metamask, Safepal, Ledger, Trezor, MyEtherWallet.
- Цена на UMA значительно колеблется, что связано с волатильностью криптовалютного рынка в целом. Для просмотра актуальной цены и графика изменения стоимости рекомендуется использовать сервисы вроде CoinMarketCap или CoinGecko.
- Прогноз на будущее UMA оптимистичен. Эксперты считают, что благодаря уникальности протокола и возможности создания синтетических активов, спрос на эту криптовалюту будет расти. Перспективы развития UMA тесно связаны с развитием сферы DeFi.
Оглавление
График и курс UMA (UMA)
График курса UMA/USTD на криптобирже Binance:
Общая информация
| Наименование | UMA (Universal Market Access) |
|---|---|
| Тикер | UMA |
| Блокчейн | Ethereum |
| Общая эмиссия | 100 720 113 UMA |
| Текущая эмиссия на 08.09.20 | 54 755 954 UMA |
| Курс на 08.09.20 | 15,91 $ |
| Рыночная капитализация на 08.09.20 | 838 049 851 $ |
| Официальный сайт | https://umaproject.org/ |
| Твиттер | https://twitter.com/UMAprotocol |
| Исходный код | https://github.com/UMAprotocol |
| Биржи | Binance, Balancer, Gate.io, Uniswap, BKEX, AEX |
Обзор архитектуры проекта UMA
Инфраструктура UMA имеет открытый исходный код и базируется на двух основных понятиях:
- «Бесценные» финансовые контракты, применяемые для создания синтетических активов.
- Децентрализованный оракул – механизм проверки данных (DVM).
Бесценные деривативы на Ethereum обеспечивают надлежащее количество контрагентов в сети путем их вознаграждения, или вознаграждения третьих лиц, которые выявляют позиции, обеспеченные ненадлежащим образом. Для подтверждения факта ненадлежащего обеспечения используется механизм проверки данных (DVM).
«Бесценные» финансовые контракты называются так, поскольку для их использование не требуется ценовой канал, что сводит к минимуму применение оракулов. Преимущество такого подхода заключается в уменьшении потенциальных шансов атак на оракулы извне. Контракты разработаны на базе механизмов, включающих в себя процедуру ликвидации и урегулирования споров. Если позиция не ликвидирована, значит, она платежеспособна (обеспеченна должным образом). Оракулы используются лишь тогда, когда ликвидация оспаривается, то есть очень редко.
DVM – децентрализованный сервис оракулов, служащий для предоставления цен валют в ответ на сделанные контрактами запросы. В ответ на эти запросы держатели токенов UMA фиксируют свои голоса, а затем раскрывают их по цепочке. Процесс занимает 2-4 дня, поэтому не подходит для использования в качестве оперативного определителя цен. Это своего рода дополнение к «бесценным» финансовым контрактам. DVM предназначен для обеспечения экономической гарантии.
Как создаются токены UMA
Синтетические токены в системе UMA создает децентрализованное приложение, запуская смарт-контракт. Когда пользователь депонирует DAI, то может выпускать синтетические активы, полностью обеспеченные депонированными DAI. Избыточное обеспечение токенов гарантирует полную поддержку «синтов» в любой момент времени – а значит, любой покупающий их будет уверен в их обеспеченности.
В то же время, любой желающий может при помощи смарт-контракта проверить, в достаточной ли степени обеспечены его токены. В процессе смарт-контракт проверяет, какой была последняя цена из истории цен и соответствует ли сумма DAI, которая поддерживается в контракте, заданной сумме. Все должно соответствовать должным образом. В противном случае смарт-контракт замораживает все залоговое обеспечение (участник не может вносить или снимать активы) и начисляет штраф.
Возможности для владельцев токена UMA
Держатели токенов UMA имеют две основные категории привилегий:
- Управление инфраструктурой UMA в процессе голосования за то или иное изменение параметров обновлений протокола.
- Голосование по запросам цен, исходящим от финансовых контрактов, с использованием DVM.
Участники, которые ответственно голосуют, получают вознаграждение (в настоящее время оно составляет 0,05% от общей эмиссии токенов сети), распределяемое пропорционально количеству удерживаемых токенов UMA.
Иногда участникам предлагается проголосовать по ценовым запросам. Голосование включает в себя два этапа (commit и reveal), каждый по 24 часа. Что касается управления экосистемой, то оно происходит в двух плоскостях: DVM (система оракулов) и финансовые контракты.
Владельцы токенов UMA, желающие получать вознаграждение, обязаны при необходимости:
- Регистрировать шаблоны контрактов и снимать их с регистрации.
- Утверждать новые ценовые идентификаторы.
- В редких случаях закрывать контракты, если доказано, что они не обеспечены.
Также владельцы токенов UMA принимают участие в управлении DVM, периодически обновляя основной протокол DVM и изменяя его параметры.
Где хранить UMA
Работа с протоколом осуществляется путем подключения децентрализованного кошелька Metamask. В нем же удобно хранить токен UMA, как и любые другие токены ERC-20. Преимущества такого способа:
- Возможность быстрого использования актива в любых dApps, взаимодействующих с Метамаск.
- Удобный формат в виде расширения для браузера.
- Активы защищены от внешних атак благодаря тому, что ключи хранятся на устройстве.
Открытый исходный код кошелька не оставляет сомнений в его надежности. Только в начале работы вам потребуется добавить токен UMA (все поддерживаемые токены можно в любой момент добавлять или скрывать в несколько кликов).
Где купить, продать, торговать токеном UMA
Токен торгуется на децентрализованных биржах Balancer, Uniswap, а также централизованных Binance, BKEX, AEX, Gate.io. В качестве примера разберем процесс его покупки на Gate.io – это одна из старых проверенных торговых площадок с хорошим уровнем ликвидности.
- Создайте аккаунт и установите платежный пароль.
- Войдите в учетную запись. Пройдите проверку
- Пополните счет биржи (токен UMA торгуется в паре с USDT).
- Перейдите на страницу торговли, выберите торговую пару с помощью панели слева. И создайте ордер на покупку, выбрав его тип и указав необходимые параметры (цену и количество).
Преимущества и недостатки
FAQ
Перспективы
UMA уже заключили партнерство со многими известными в криптосфере компаниями. Кроме того, проектом интересуются институциональные инвесторы, что открывает обширные перспективы для дальнейшего развития. Курс токена отличается достаточно стабильным ростом, хотя и не без падений, которые свойственны любой криптовалюте.
