UMA (UMA): обзор криптовалютного токена и проекта, характеристики, график курса, преимущества, перспективы

6 383

UMA – протокол для построения синтетических активов, который позволяет контрагентам проектировать и создавать собственные финансовые контракты. Хотя эти контракты и похожи на привычные криптовалютные деривативы, у них есть существенное отличие: самостоятельное обеспечение экономическими стимулами, благодаря чему они сами себя поддерживают и являются общедоступными.

Токен UMA служит для управления сетью и дает возможность держателям голосовать за определенные изменения в протоколе. Эксперты Profinvestment изучили проект и предлагают обзор его функционала и нативного токена UMA, а также их рыночных перспектив.

Коротко о главном

  • UMA (Universal Market Access) – это криптовалюта, которая используется в рамках одноименного децентрализованного финансового протокола. Протокол был создан для упрощения создания и торговли синтетическими активами на блокчейне Ethereum.
  • Криптовалюта UMA представляет собой утилитарный токен, который используется для управления протоколом и обеспечения его безопасности.
  • Кошельки для хранения UMA должны поддерживать токены стандарта ERC-20, так как UMA – это токен на базе Ethereum. Некоторые из них: Metamask, Safepal, Ledger, Trezor, MyEtherWallet.
  • Цена на UMA значительно колеблется, что связано с волатильностью криптовалютного рынка в целом. Для просмотра актуальной цены и графика изменения стоимости рекомендуется использовать сервисы вроде CoinMarketCap или CoinGecko.
  • Прогноз на будущее UMA оптимистичен. Эксперты считают, что благодаря уникальности протокола и возможности создания синтетических активов, спрос на эту криптовалюту будет расти. Перспективы развития UMA тесно связаны с развитием сферы DeFi.

9 сентября 2020 года токен UMA добавлен на биржу Binance. Доступные для торговли пары: UMA/USDT, UMA/BTC. Другие криптобиржи для трейдинга: OKX, Bybit, HTX, MEXC, KuCoin.

криптовалюта UMA

График и курс UMA (UMA)

График курса UMA/USTD на криптобирже Binance:

Общая информация

НаименованиеUMA (Universal Market Access)
ТикерUMA
БлокчейнEthereum
Общая эмиссия100 720 113 UMA
Текущая эмиссия на 08.09.2054 755 954 UMA
Курс на 08.09.2015,91 $
Рыночная капитализация на 08.09.20838 049 851 $
Официальный сайтhttps://umaproject.org/
Твиттерhttps://twitter.com/UMAprotocol
Исходный кодhttps://github.com/UMAprotocol
БиржиBinance, Balancer, Gate.io, Uniswap, BKEX, AEX

Обзор архитектуры проекта UMA

Инфраструктура UMA имеет открытый исходный код и базируется на двух основных понятиях:

  • «Бесценные» финансовые контракты, применяемые для создания синтетических активов.
  • Децентрализованный оракул – механизм проверки данных (DVM).

Бесценные деривативы на Ethereum обеспечивают надлежащее количество контрагентов в сети путем их вознаграждения, или вознаграждения третьих лиц, которые выявляют позиции, обеспеченные ненадлежащим образом. Для подтверждения факта ненадлежащего обеспечения используется механизм проверки данных (DVM).

«Бесценные» финансовые контракты называются так, поскольку для их использование не требуется ценовой канал, что сводит к минимуму применение оракулов. Преимущество такого подхода заключается в уменьшении потенциальных шансов атак на оракулы извне. Контракты разработаны на базе механизмов, включающих в себя процедуру ликвидации и урегулирования споров. Если позиция не ликвидирована, значит, она платежеспособна (обеспеченна должным образом). Оракулы используются лишь тогда, когда ликвидация оспаривается, то есть очень редко.

DVM – децентрализованный сервис оракулов, служащий для предоставления цен валют в ответ на сделанные контрактами запросы. В ответ на эти запросы держатели токенов UMA фиксируют свои голоса, а затем раскрывают их по цепочке. Процесс занимает 2-4 дня, поэтому не подходит для использования в качестве оперативного определителя цен. Это своего рода дополнение к «бесценным» финансовым контрактам. DVM предназначен для обеспечения экономической гарантии.

Как создаются токены UMA

создание криптовалютных токенов UMAСинтетические токены в системе UMA создает децентрализованное приложение, запуская смарт-контракт. Когда пользователь депонирует DAI, то может выпускать синтетические активы, полностью обеспеченные депонированными DAI. Избыточное обеспечение токенов гарантирует полную поддержку «синтов» в любой момент времени – а значит, любой покупающий их будет уверен в их обеспеченности.

В то же время, любой желающий может при помощи смарт-контракта проверить, в достаточной ли степени обеспечены его токены. В процессе смарт-контракт проверяет, какой была последняя цена из истории цен и соответствует ли сумма DAI, которая поддерживается в контракте, заданной сумме. Все должно соответствовать должным образом. В противном случае смарт-контракт замораживает все залоговое обеспечение (участник не может вносить или снимать активы) и начисляет штраф.

Возможности для владельцев токена UMA

Возможности для владельцев криптовалюты UMAДержатели токенов UMA имеют две основные категории привилегий:

  • Управление инфраструктурой UMA в процессе голосования за то или иное изменение параметров обновлений протокола.
  • Голосование по запросам цен, исходящим от финансовых контрактов, с использованием DVM.

Участники, которые ответственно голосуют, получают вознаграждение (в настоящее время оно составляет 0,05% от общей эмиссии токенов сети), распределяемое пропорционально количеству удерживаемых токенов UMA.

Иногда участникам предлагается проголосовать по ценовым запросам. Голосование включает в себя два этапа (commit и reveal), каждый по 24 часа. Что касается управления экосистемой, то оно происходит в двух плоскостях: DVM (система оракулов) и финансовые контракты.

Владельцы токенов UMA, желающие получать вознаграждение, обязаны при необходимости:

  • Регистрировать шаблоны контрактов и снимать их с регистрации.
  • Утверждать новые ценовые идентификаторы.
  • В редких случаях закрывать контракты, если доказано, что они не обеспечены.

Также владельцы токенов UMA принимают участие в управлении DVM, периодически обновляя основной протокол DVM и изменяя его параметры.

Где хранить UMA

криптовалютные кошельки для хранения UmaРабота с протоколом осуществляется путем подключения децентрализованного кошелька Metamask. В нем же удобно хранить токен UMA, как и любые другие токены ERC-20. Преимущества такого способа:

  • Возможность быстрого использования актива в любых dApps, взаимодействующих с Метамаск.
  • Удобный формат в виде расширения для браузера.
  • Активы защищены от внешних атак благодаря тому, что ключи хранятся на устройстве.

Открытый исходный код кошелька не оставляет сомнений в его надежности. Только в начале работы вам потребуется добавить токен UMA (все поддерживаемые токены можно в любой момент добавлять или скрывать в несколько кликов).

Где купить, продать, торговать токеном UMA

Токен торгуется на децентрализованных биржах Balancer, Uniswap, а также централизованных Binance, BKEX, AEX, Gate.io. В качестве примера разберем процесс его покупки на Gate.io – это одна из старых проверенных торговых площадок с хорошим уровнем ликвидности.

  1. Создайте аккаунт и установите платежный пароль.
  2. Войдите в учетную запись. Пройдите проверку
  3. Пополните счет биржи (токен UMA торгуется в паре с USDT).
  4. Перейдите на страницу торговли, выберите торговую пару с помощью панели слева. И создайте ордер на покупку, выбрав его тип и указав необходимые параметры (цену и количество).

Преимущества и недостатки

FAQ

Что такое блокчейн-платформа UMA?

UMA - это "оптимистичная" система оракулов и арбитража споров, которая позволяет надежно передавать любые типы данных в блокчейне. Система предоставляет данные для проектов, включая кроссчейн-мосты, страховые протоколы, пользовательские деривативы и рынки прогнозирования.

Какую роль играет токен UMA?

Токен необходим как для использования функционала протокола, так и для участия в децентрализованном управлении. Работает преимущественно на блокчейне Ethereum по стандарту ERC-20.

На каких биржах можно купить или продать UMA?

Binance, OKX, Bitget, MEXC, Bybit, KuCoin, Coinex и другие торговые платформы.

Где хранить токены UMA?

Существует много кошельков, поддерживающих стандарт ERC-20, например, Metamask или Trust Wallet. Они также дают возможность подключаться к децентрализованному приложению UMA и зарабатывать на своей криптовалюте.

Где посмотреть рыночную капитализацию и курс криптовалюты UMA?

На биржах или на мониторингах Coingecko, Coinmarketcap и других им подобных.

Где отслеживать транзакции UMA?

В блокчейн-обозревателе, например, https://etherscan.io/token/0x04Fa0d235C4abf4BcF4787aF4CF447DE572eF828

Где найти white paper UMA?

В разделе https://docs.uma.xyz/ есть техническая документация и инструкции для разработчиков и пользователей.

UMA имеет открытый исходный код?

Да, функционирует репозиторий проекта на Github.

Какой прогноз и перспективы по криптовалюте UMA?

Разные эксперты дают разные прогнозы на основе технического анализа, но в ближайшее время резких ценовых изменений не ожидается. Многое зависит от новостей и технологического развития проекта.

Перспективы

UMA уже заключили партнерство со многими известными в криптосфере компаниями. Кроме того, проектом интересуются институциональные инвесторы, что открывает обширные перспективы для дальнейшего развития. Курс токена отличается достаточно стабильным ростом, хотя и не без падений, которые свойственны любой криптовалюте.

Profinvestment.com — сайт, посвященный криптовалютам, блокчейн-технологиям и инвестициям в криптосфере. На сайте вы найдете тематические статьи, рейтинги, обзоры. Материалы основаны на личном опыте, наблюдениях и практических экспериментах нашей команды. Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять читателям самую актуальную и достоверную информацию.

Эксперт сайта. На крипторынке с 2017. Эксперт Яндекс.Кью в теме «Финансы», специализации: криптовалюты, криптобиржи, обменники. Постоянно отслеживаю последние события и обладаю глубоким пониманием новых тенденций в криптоиндустрии.

Вам также могут понравиться