Alpha Finance Lab (ALPHA): обзор токена и DeFi платформы, график курса, особенности, перспективы

10 800

Alpha Finance Lab (Alpha Venture DAO после ребрендинга, Stella после следующего ребрендинга) – лаборатория, которая специализируется на исследованиях и инновациях в децентрализованном финансовом пространстве (DeFi). Основная цель – создание продуктов, которые решат текущие проблемы данной сферы и помогут пользователям максимизировать доходность при помощи децентрализованных кроссчейн-операций, стирающих границы. На начальном этапе пользователи смогут воспользоваться кредитным инструментом Alpha Lending – протоколом с алгоритмическими процентными ставками, работающим на Binance Smart Chain. Alpha Lending поддерживает кроссчейн-активы.

ALPHA – это основной токен в среде продуктов Alpha. Используется для стейкинга, вознаграждений за ликвидность, управления и обеспечения безопасности протокола. ALPHA одновременно запустили на Binance Launchpad и Launchpool – можно поучаствовать в классическом токенсейле или фармить монеты путем стейкинга BNB, BUSD и BAND на Launchpool.

Эксперты Profinvestment проанализировали проект Stella (ALPHA), рассмотрели, какие преимущества он готов предложить в своем направлении, в чем основные отличия от конкурентов и где купить, хранить токен.

С 10 октября 2020 года, биржа Binance провела листинг токена ALPHA и открыла торговлю парами ALPHA/USDT, ALPHA/BUSD, ALPHA/BTC, ALPHA/BNB. Другие криптобиржи: OKX, KuCoin, Phemex, Bitget.

Коротко о главном

  • Проект Stella XYZ (ранее Alpha Finance Lab) – это децентрализованная платформа, предназначенная для создания и управления инвестиционными портфелями на блокчейне.
  • Использует автоматизированные стратегии DeFi инвестирования и токенизированные активы для упрощения процесса.
  • Alpha Token – это собственный токен платформы Stella XYZ, который используется для участия в управлении проектом и получения вознаграждений.
  • Токен ALPHA соответствует стандарту ERC-20 на блокчейне Ethereum и может храниться владельцами в кошельках Metamask и т.п. Торгуется на основных криптовалютных биржах. Есть также версия токена на блокчейне BNB Smart Chain.

Alpha Finance Lab (ALPHA)

Общая информация

НаименованиеAlpha Finance Lab
ТикерALPHA
Тип токенаBEP-20
БлокчейнBinance Smart Chain
Общая эмиссия1 000 000 000 ALPHA
Официальный сайтhttps://alphafinance.io/
Блогhttps://blog.alphafinance.io/
Whitepaperhttps://github.com/AlphaFinanceLab/alpha-lending-smart-contract/blob/master/documents/Alpha%20Lending%20Whitepaper.pdf
Твиттерhttps://twitter.com/alphafinancelab
БиржиBinance

График курса Alpha Finance Lab (ALPHA)

График курса ALPHA/USDT на криптобирже Байненс:

Архитектура протокола Alpha Finance

Платформа Alpha Lending включает в себя следующие основные компоненты:

  • Кредитный пул. Основной контракт протокола, который всеми состояниями и обеспечивает взаимодействие пользователей с кредитным пулом (депозит, кредит, погашение, вывод средств, ликвидация).
  • Конфигуратор кредитного пула. Отвечает за настройки пула кредитования и пулов токенов BEP-20. Настройки включают в себя в основном расчет процентных ставок.
  • alTokens. Созданием и сжигаетм alTokens управляет специальный контракт. alToken представляет собой кредитную позицию пользователя или долю депонированной суммы в общей сумме ликвидности конкретного актива.
  • Ценовой оракул. Оракур BandChain за запрос последней определенной цены актива из протокола BandChain.

Основные принципы

Пользователь вкладывает средства в один из поддерживаемых протоколом Alpha Finance пулов. После этого криптовалюта добавляется в единый пул ликвидности. Это вся ликвидность, которая доступна по данному активу для заемщиков и кредиторов. Она со временем растет по мере внесения депозитов и генерации процентных ставок заемщиками.

Взаимен депонированных активов (например, BNB), пользователь получает alTokens (например, alBNB). Это токенизированное представление кредитной позиции пользователя. С течением времени что alToken может претендовать на большее количество базового актива, чем было внесено изначально. Ликвидность растет за счет процентов, взимаемых с заемщиков. Количество alTokens, которые получает каждый пользователь, рассчитывается индивидуально исходя из суммы депозита, общего количества alTokens и общей ликвидности.

Чтобы взять кредит, пользователь сначала должен внести свои активы (из числа тех, что поддерживаются для этой цели) в качестве залога. При этом он также получает alTokens, обозначающие его долю ликвидности в протоколе. Примечательно, что даже если токены используются в качестве залога, на них продолжают начисляться проценты, поскольку другие участники заимствуют базовый актив из пула активов и выплачивают по кредитам проценты.

Выводить средства участник может только в том случае, если для этого имеется достаточная общая доступная ликвидность и если состояние его счета (отношение залога к кредиту) после этого остается на нужном уровне. alTokens при выводе базового актива сжигаются.

Существует механизм ликвидации, который обеспечивает безопасность депозитов поставщиков ликвидности. Если протокол видит, что кредитная позиция находится в плохом состоянии (залог не покрывает достаточной доли заемных средств), то может ликвидировать позицию путем продажи залога. Такая ситуация может возникнуть и из-за волатильности рыночных активов.

Динамика процентных ставок

Процентные ставки для заемщиков и кредиторов рассчитываются по специальной формуле, основанной на коэффициенте использования. Она выглядит так:

Коэффициент использования = Общая сумма кредитов / Общая ликвидность

Поскольку коэффициент использования отображает спрос на заимствование актива, то чем он выше, тем выше и процентная ставка. Ставка индивидуальна для каждого актива и постоянно корректируется.

5-10% от процентной ставки по кредитам выделяется в резерв пула, составляя некий страховой фонд.

Ставка по депозитам зависит от ставки по кредитам и рассчитывается по формуле:

Процентная ставка по депозиту = Процентная ставка по кредиту * Коэффициент использования

Токен Alpha Finance Lab (ALPHA) и его получение

ALPHA – основной утилитарный токен, который будет распределяться в виде вознаграждения между пользователями продуктов Alpha Finance Lab за предоставление ликвидности или обеспечение безопасности протокола, а также участие в голосованиях по управлению.

Alpha Finance Lab (ALPHA) будет одновременно запущен на Binance Launchpad и Launchpool:

  • Токенсейл пройдет в форме лотереи с 30 сентября по 8 октября 2020 года с учетом пользовательских балансов BNB.
  • Стейкинг BNB, BUSD и BAND на Launchpool в течение 30 дней начиная с 30 сентября 2020 года.


Распределение токена

распределение крипто токенов Alpha Finance Lab (ALPHA)

график распределения криптовалюты Alpha Finance Lab (ALPHA)

Преимущества и недостатки

FAQ

Alpha Finance Lab и Stella - в чем разница?

Это один и тот же протокол, название изменено после ребрендинга. Название токена ALPHA осталось прежним.

Что такое Alpha Finance Lab?

Это экосистема DeFi, которая сосредоточена на построении инновационных продуктов для инвестирования и заработка на криптовалютах для всех категорий пользователей.

Какие преимущества предлагает Stella?

Возможность увеличения прибыли от вложений за счет использования плеча, а также минимизация рисков, связанных с колебаниями цен.

Какова роль токенов ALPHA в экосистеме Alpha Finance Lab / Stella?

Токены ALPHA используются для управления экосистемой, а также для стимулирования пользователей путем раздачи финансовых вознаграждений.

Где купить токены ALPHA?

На многих популярных биржах, например, Bitget, Binance, OKX, Phemex, MEXC, Coinex, KuCoin.

Где хранить токены ALPHA?

Можно использовать такие децентрализованные кошельки, как Trust Wallet, Metamask, Safepal, Trezor, Ledger.

Заключение

Alpha Finance Lab планирует снять ряд ограничений, которые присутствуют сегодня в дефи-сфере. Большинство продуктов DeFi может взаимодействовать только в экосистеме Ethereum, в то время как другие блокчейн-платформы тоже растут быстрыми темпами. Чтобы уйти в первую очередь от проблемы масштабируемости, разработчики начинают осваивать для децентрализованных финансов другие цепочки. Это пойдет на пользу всем, включая пользователей.

Profinvestment.com — сайт, посвященный криптовалютам, блокчейн-технологиям и инвестициям в криптосфере. На сайте вы найдете тематические статьи, рейтинги, обзоры. Материалы основаны на личном опыте, наблюдениях и практических экспериментах нашей команды. Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять читателям самую актуальную и достоверную информацию.

Эксперт сайта. На крипторынке с 2017. Эксперт Яндекс.Кью в теме «Финансы», специализации: криптовалюты, криптобиржи, обменники. Постоянно отслеживаю последние события и обладаю глубоким пониманием новых тенденций в криптоиндустрии.

Вам также могут понравиться