Alpha Finance Lab (ALPHA): обзор токена и DeFi платформы, график курса, особенности, перспективы
Alpha Finance Lab (Alpha Venture DAO после ребрендинга, Stella после следующего ребрендинга) – лаборатория, которая специализируется на исследованиях и инновациях в децентрализованном финансовом пространстве (DeFi). Основная цель – создание продуктов, которые решат текущие проблемы данной сферы и помогут пользователям максимизировать доходность при помощи децентрализованных кроссчейн-операций, стирающих границы. На начальном этапе пользователи смогут воспользоваться кредитным инструментом Alpha Lending – протоколом с алгоритмическими процентными ставками, работающим на Binance Smart Chain. Alpha Lending поддерживает кроссчейн-активы.
ALPHA – это основной токен в среде продуктов Alpha. Используется для стейкинга, вознаграждений за ликвидность, управления и обеспечения безопасности протокола. ALPHA одновременно запустили на Binance Launchpad и Launchpool – можно поучаствовать в классическом токенсейле или фармить монеты путем стейкинга BNB, BUSD и BAND на Launchpool.
Эксперты Profinvestment проанализировали проект Stella (ALPHA), рассмотрели, какие преимущества он готов предложить в своем направлении, в чем основные отличия от конкурентов и где купить, хранить токен.
.@AlphaFinanceLab is the first-ever project to double launch on #Binance!
Launchpad:
🔸 #BNB balance recording starts at 2020/09/30 0:00 AM (UTC).
Launchpool:
🔸 Use $BNB, $BUSD or @BandProtocol $BAND to farm $ALPHA tokens at 2020/09/30 0:00 AM (UTC).https://t.co/OlkOeCvaEC pic.twitter.com/VDysvpJxrD
— Binance (@binance) September 29, 2020
📌 Главное:
- Проект Stella XYZ (ранее Alpha Finance Lab) – это децентрализованная платформа, предназначенная для создания и управления инвестиционными портфелями на блокчейне.
- Использует автоматизированные стратегии DeFi инвестирования и токенизированные активы для упрощения процесса.
- Alpha Token – это собственный токен платформы Stella XYZ, который используется для участия в управлении проектом и получения вознаграждений.
- Токен ALPHA соответствует стандарту ERC-20 на блокчейне Ethereum и может храниться владельцами в кошельках Metamask и т.п. Торгуется на основных криптовалютных биржах. Есть также версия токена на блокчейне BNB Smart Chain.
Оглавление
Общая информация
| Наименование | Alpha Finance Lab |
|---|---|
| Тикер | ALPHA |
| Тип токена | BEP-20 |
| Блокчейн | Binance Smart Chain |
| Общая эмиссия | 1 000 000 000 ALPHA |
| Официальный сайт | https://alphafinance.io/ |
| Блог | https://blog.alphafinance.io/ |
| Whitepaper | https://github.com/AlphaFinanceLab/alpha-lending-smart-contract/blob/master/documents/Alpha%20Lending%20Whitepaper.pdf |
| Твиттер | https://twitter.com/alphafinancelab |
| Биржи | Binance |
График курса Alpha Finance Lab (ALPHA)
График курса ALPHA/USDT на криптобирже Байненс:
Архитектура протокола Alpha Finance
Платформа Alpha Lending включает в себя следующие основные компоненты:
- Кредитный пул. Основной контракт протокола, который всеми состояниями и обеспечивает взаимодействие пользователей с кредитным пулом (депозит, кредит, погашение, вывод средств, ликвидация).
- Конфигуратор кредитного пула. Отвечает за настройки пула кредитования и пулов токенов BEP-20. Настройки включают в себя в основном расчет процентных ставок.
- alTokens. Созданием и сжигаетм alTokens управляет специальный контракт. alToken представляет собой кредитную позицию пользователя или долю депонированной суммы в общей сумме ликвидности конкретного актива.
- Ценовой оракул. Оракур BandChain за запрос последней определенной цены актива из протокола BandChain.
Основные принципы
Пользователь вкладывает средства в один из поддерживаемых протоколом Alpha Finance пулов. После этого криптовалюта добавляется в единый пул ликвидности. Это вся ликвидность, которая доступна по данному активу для заемщиков и кредиторов. Она со временем растет по мере внесения депозитов и генерации процентных ставок заемщиками.
Взаимен депонированных активов (например, BNB), пользователь получает alTokens (например, alBNB). Это токенизированное представление кредитной позиции пользователя. С течением времени что alToken может претендовать на большее количество базового актива, чем было внесено изначально. Ликвидность растет за счет процентов, взимаемых с заемщиков. Количество alTokens, которые получает каждый пользователь, рассчитывается индивидуально исходя из суммы депозита, общего количества alTokens и общей ликвидности.
Чтобы взять кредит, пользователь сначала должен внести свои активы (из числа тех, что поддерживаются для этой цели) в качестве залога. При этом он также получает alTokens, обозначающие его долю ликвидности в протоколе. Примечательно, что даже если токены используются в качестве залога, на них продолжают начисляться проценты, поскольку другие участники заимствуют базовый актив из пула активов и выплачивают по кредитам проценты.
Выводить средства участник может только в том случае, если для этого имеется достаточная общая доступная ликвидность и если состояние его счета (отношение залога к кредиту) после этого остается на нужном уровне. alTokens при выводе базового актива сжигаются.
Существует механизм ликвидации, который обеспечивает безопасность депозитов поставщиков ликвидности. Если протокол видит, что кредитная позиция находится в плохом состоянии (залог не покрывает достаточной доли заемных средств), то может ликвидировать позицию путем продажи залога. Такая ситуация может возникнуть и из-за волатильности рыночных активов.
Динамика процентных ставок
Процентные ставки для заемщиков и кредиторов рассчитываются по специальной формуле, основанной на коэффициенте использования. Она выглядит так:
Коэффициент использования = Общая сумма кредитов / Общая ликвидность
Поскольку коэффициент использования отображает спрос на заимствование актива, то чем он выше, тем выше и процентная ставка. Ставка индивидуальна для каждого актива и постоянно корректируется.
5-10% от процентной ставки по кредитам выделяется в резерв пула, составляя некий страховой фонд.
Ставка по депозитам зависит от ставки по кредитам и рассчитывается по формуле:
Процентная ставка по депозиту = Процентная ставка по кредиту * Коэффициент использования
Токен Alpha Finance Lab (ALPHA) и его получение
ALPHA – основной утилитарный токен, который будет распределяться в виде вознаграждения между пользователями продуктов Alpha Finance Lab за предоставление ликвидности или обеспечение безопасности протокола, а также участие в голосованиях по управлению.
Alpha Finance Lab (ALPHA) будет одновременно запущен на Binance Launchpad и Launchpool:
- Токенсейл пройдет в форме лотереи с 30 сентября по 8 октября 2020 года с учетом пользовательских балансов BNB.
- Стейкинг BNB, BUSD и BAND на Launchpool в течение 30 дней начиная с 30 сентября 2020 года.
We are very excited to announce that Alpha Finance Lab will be the next project to launch $ALPHA tokens on both @Binance Launchpad and Launобзобзchpool! #Binance #DeFi https://t.co/k2raLpGy6C
TL;DR 👇
— Alpha Finance Lab (@AlphaFinanceLab) September 29, 2020
Распределение токена
Преимущества и недостатки
FAQ
Заключение
Alpha Finance Lab планирует снять ряд ограничений, которые присутствуют сегодня в дефи-сфере. Большинство продуктов DeFi может взаимодействовать только в экосистеме Ethereum, в то время как другие блокчейн-платформы тоже растут быстрыми темпами. Чтобы уйти в первую очередь от проблемы масштабируемости, разработчики начинают осваивать для децентрализованных финансов другие цепочки. Это пойдет на пользу всем, включая пользователей.
