Стейкинг криптовалют в 2024 году: виды, перспективы заработка, как начать заниматься криптовалютным стейкингам
Стейкинг (стейкинг, staking) – это процесс хранения криптовалюты в кошельке, служащий для поддержки блокчейн-сети. С точки зрения пользователя это удержание криптовалюты для получения вознаграждения. Понятие стейкинга тесно связано с PoS (Proof of Stake, доказательство ставки).
Эксперты Profinvestment проанализировали все нюансы, связанные с данным способом пассивного заработка. Механизм стейкинга применяется во многих блокчейнах, в основе которых лежит Proof of Stake или какой-либо из его вариантов. При этом существуют разные способы воспользоваться такой возможностью, у каждого свои преимущества и недостатки.
Ключевые выводы
- Стейкинг – это процесс заработка на хранении криптовалюты в кошельке, одновременно служащем для поддержки блокчейн-сети. Алгоритм консенсуса, поддерживающий такой метод, называется Proof-of-Stake (подтверждение ставки).
- Существует несколько разных видов и форматов стейкинга, например, dPoS, Leased Proof of stake, мастерноды.
- Примеры криптовалют, добываемых стейкингом – Ethereum, EOS, Cardano, Tezos, DASH, PIVX, XZC.
- Для стейкинга можно использовать кошельки, биржи или специализированные платформы. К примеру, такой вид пассивного заработка доступен на бирже Binance.
Читайте также: Лучшие платформы для стейкинга в 2024 году.
Содержание
Что такое криптовалютный стейкинг и как он работает
Стейкинг криптовалют представляет собой удержание средств, что способствует операциям в блокчейне и в то же время обеспечивает вознаграждение. Такая система широко используется в тех сетях, где за основу взят механизм консенсуса Proof of Stake.
В отличие от тех блокчейнов, которые работают на основе Proof of Work и с помощью майнинга проверяют и добавляют новые блоки, здесь проверка блоков происходит посредством размещения ставок. Специальное оборудование для этого не нужно. PoS-валидаторы выбираются в зависимости не от их мощности, а от количества монет на счету.
Пользователь, который поставил больше монет, имеет больше шансов стать следующим валидатором блоков. Что касается вложений, то здесь требуются вложения в криптовалюту вместо ASIC. Proof of Stake обеспечивает повышенную степень масштабируемости; это одна из причин того, что криптовалюта Ethereum перешла с PoW на PoS.
Виды и перспективы
Основные существующие разновидности стейкинга:
- Обычный Proof of Stake. Использует тот же блокчейн, который всем знаком. Разница заключается в том, что вместо Proof of Work, как в биткоине, в PoS-валютах валидатор следующего блока выбирается на основе размера ставки и путем случайных комбинаций. Чтобы зарабатывать, достаточно иметь монеты на своем кошельке. Пример: Ethereum.
- dPoS (делегированное доказательство доли). Такой механизм консенсуса был разработан, чтобы решить проблемы масштабирования BTC. dPoS доказало свою масштабируемость и именно оно стоит за тремя активными блокчейнами, работающими на сегодняшний день. Процесс похож на принцип демократии, когда примерно двадцать представителей выбираются для добычи блоков, а те, кто за них голосовал. получают процент. Примеры: EOS, Cardano, Tezos.
- Leased Proof of stake (арендованное доказательство доли). Такой механизм позволяет любому пользователю «сдать в аренду» свои монеты качественным узлам с хорошим подключением, похожим на мастерноды. Это возможность для мелких пользователей получать более частые вознаграждения. Пример: Waves.
- Мастерноды. Узел может стать мастернодой, если инвестирует большую сумму. Такие узлы считаются надежнее обычных. Masternode-стейкинг обычно сочетается с обычным PoS или PoW, как в Dash. Примеры: DASH, PIVX, XZC. Сайт, где отслеживается список актуальных проектов с мастернодами и их показатели: https://masternodes.online/
Также есть варианты, специфичные для определенных криптовалют.
Пассивные виды заработка, такие как стейкинг, холдинг и запуск мастернод, актуальны в 2024 году. Благодаря использованию этих методов, можно держать криптовалюты и получать относительно стабильную прибыль.
Как заработать на стейкинге
Даже если вам кажется, что заработать на стейкинге криптовалют могут только те, кто занялся им в самом начале, то это не совсем так. Всегда можно найти новую перспективную монету. Впрочем, вполне можно и выбрать валюту из топ-10 – пусть доход будет невысоким, зато и риски минимальны.
Как заняться стейкингом
После нахождения подходящей криптовалюты необходимо прочитать технический документ или руководство, как настроить кошелек этой валюты. Затем купить валюту с помощью криптобиржи или обменника, а после поступления ее на кошелек держать свой компьютер включенным, чтобы не терять подключения к блокчейну. При открытом кошельке и активном подключении к интернету вы начинаете зарабатывать.
Награда определяется случайно, но наибольшие шансы у тех, кто держит самое большое ее количество. Вознаграждение называется блочными наградами. Награда за каждый блок назначается случайному человеку.
Криптовалюты и их доходность. Стейкинг эфириума.
Приведем список лучших PoS-криптовалют для стейкинга и их примерный годовой доход (данные с мониторинга https://www.stakingewards.com/, актуальны на октябрь 2022):
| Название | Годовая доходность |
|---|---|
| Ethereum | 5,09 % |
| Solana | 5,41 % |
| Cardano | 3,59 % |
| BNB Chain | 4,02 % |
| Avalanche | 8,47 % |
| Polkadot | 13,96 % |
| Cosmos Hub | 18,04 % |
| Tron | 3,62 % |
| Polygon | 7,13 % |
| NEAR Protocol | 9,68 % |
Во многих криптовалютах достаточно низкий барьер, чтобы начать работу. Считается, что даже 5 % бесплатного вознаграждения – достаточный стимул, чтобы просто держать кошелек открытым. Помимо перечисленных, доход могут принести еще криптовалюты с мастернодами (PIVX, DASH).
Нюанс, касающийся стейкинга Ethereum. Хотя слияние состоялось (эфир перешел на Proof-of-Stake), снять сбережения вместе с прибылью можно будет только через 6-12 месяцев, после обновления Shanghai. Кроме того, в случае с эфиром удобно для стейкинга пользоваться криптобиржами, которые предоставляют такую функцию, потому что самостоятельный стейкинг требует вложений 32 ETH.
Биржи, поддерживающие стейкинг
Стейкингом можно заниматься при помощи некоторых криптовалютных бирж. В их числе:
- Binance. На бирже есть раздел «DeFi-стейкинг», где можно инвестировать XRP, BUSD, AAVE, LINK и другие монеты. Доходность от 1 до 9 %, зависит от выбранной криптовалюты и ее курса. Также доступен стейкинг Ethereum.
- OKX. Доходность от 3 до 70 %.
- Bybit. Периодически можно зарабатывать пассивный доход на определенный активах с помощью стейкинг-пула.
- KuCoin. Доходность от 0,23 до 100 %, в зависимости от криптовалюты.
И другие площадки, например, MEXC. Следует заметить, что стейкинг на криптобиржах зачастую осуществляется и с PoW-криптовалютами, например, Bitcoin. Так что по своей сути эти аналоги депозитов.
Кошельки, поддерживающие стейкинг
Криптовалютные кошельки, с помощью которых можно запустить стейкинг и зарабатывать:
- Trust Wallet. Данный кошелек дает возможность не только просто держать монеты или запирать их в мастерноду, но и добавлять элемент случайности в процесс, так что злоумышленникам трудно манипулировать результатами. Этот процесс напоминает лотерею, в которой удерживаемое количество монет эквивалентно количеству лотерейных билетов. Также в системе доступно делегирование, где каждый человек делегирует свои права голоса и полученные доходы другой доверенной стороне. Делегаты получают вознаграждения за утверждение блока и выплачивают своим сторонникам некоторую сумму в обмен на их голос.
- Atomic Wallet. После установки кошелька необходимо перевести свои монеты на адрес для стейкинга. Как и в большинстве криптокошельков, нужно надежно хранить свой секретный ключ, потому что в случае его утери будет навсегда потерян доступ к кошельку и средствам. Вознаграждение начинает генерироваться через некоторое время после начала стейкинга. Его потом можно потратить на интегрированной криптовалютной бирже, конвертировать в фиатную валюту или другую криптовалюту.
- Ledger. Владельцы аппаратного кошелька Ledger могут заниматься стейкингом криптовалюты. Это функция доступна в приложении Ledger Live. Пользователь должен выбрать аккаунт, с которого он будет делегировать, затем выбрать валидатора (бейкера), ориентируясь на предполагаемую награду за ставку, и подтвердить информацию о делегировании на аппаратном кошельке.
Криптовалюты, доступные для стейкинга через Ledger
Специализированные платформы
Помимо кошельков и бирж, существуют специальные платформы для криптовалютного стейкинга, например:
- Staked. Дает институциональным инвесторам возможность надежно и безопасно наращивать свои криптоактивы на 5-100 % в год за счет стейкинга и кредитования. Работает с доступной инфраструктурой размещения ставок от имени инвесторов, охватывающей все основные PoS-протоколы. Предлагает соглашение SLA в области блочных вознаграждений, детальной отчетности и автоматических выплат.
- Stakinglab. Основная цель проекта – предложить инвесторам и разработчикам комплексную платформу для стейкинга, создания мастернод и других соответствующих сервисов. В настоящее время обслуживает более 50 тысяч активных участников. Предлагает консультационные и POS-услуги каждому инвестору в постоянно и быстро меняющейся среде. В листинге много редких и малоизвестных монет.
- Everstake. Помогает институциональным инвесторам и держателям токенов получать прибыль со своих криптоактивов. Работает с множеством блокчейнов Proof of Stake, предоставляя клиентам варианты на выбор. Можно выбрать самые перспективные проекты, делегировать через Everstake и получать 5%-20% годовых.
Everstake
Преимущества и недостатки стейкинга
FAQ
Вывод
Стейкинг криптовалют постепенно вытесняет майнинг из-за низкого порога входа и легкости участия. Не нужно покупать и устанавливать дорогостоящее оборудование, обслуживать его. Конечно, в PoS есть и минусы – например, необходимость удержания монет, если вы хотите максимизировать прибыль.
Если вы хотите инвестировать таким образом, то делайте это только в те криптовалюты, в которые действительно есть основания верить. Нет смысла держать и зарабатывать монеты, которые через несколько лет или даже месяцев станут бесполезными.
