Пассивный заработок на криптовалюте [2024]: ТОП-10 лучших способов получать криптовалютный доход на пассиве
Пассивный заработок на криптовалюте – это процесс получения дохода с минимальным количеством выполняемых действий. Конечно, чтобы начать получать такой доход, сначала нужно или потрудиться, или вложить средства, а уже потом наслаждаться притоком денег. Если провести аналогию с реальной жизнью – вы сначала заработали на квартиру, а потом начали сдавать ее и получать пассивный доход. Это не достигается в одночасье – то же самое можно сказать и о заработке на криптовалютах.
Эксперты Profinvestment изучили потенциал видов такого дохода в криптомире. Из предлагаемого обзора вы узнаете, как можно зарабатывать пассивно, то есть вложившись или произведя какую-либо работу один раз, а потом получая с этого регулярный доход. Вариантов достаточно много, мы рассмотрели самые перспективные из них.
✔️ Пассивный заработок на криптовалюте требует вложений или труда, зато дает возможность потом получать регулярный доход. Основные рассмотренные способы:
- Долгосрочное инвестирование в криптовалюты – популярный способ пассивного заработка, в основном из-за своей простоты («купи и держи»). Подходит только для действительно перспективных активов.
- Автоматизированный трейдинг – использование торговых ботов для автоматизации торговли на биржах.
- Копитрейдинг – копирование стратегии другого пользователя для пассивного заработка.
- Депозиты на биржах. Подразумевают хранение монет на бирже, предлагающей проценты за вложения. Проценты могут быть фиксированными или меняться в зависимости от рынка.
- Лендинг. Подобен традиционному банковскому кредитованию. Вы предоставляете свои активы в качестве займа другим пользователям или платформам, которые возвращают основную сумму плюс проценты от займа.
- Стейкинг. Процесс участия в деятельности блокчейна Proof-of-Stake (PoS). Владельцы монет замораживают их на определенный период для поддержания сети и получают награду.
- Майнинг ликвидности. На децентрализованных биржах (DEX) пользователи могут предоставлять активы в пулы ликвидности для обеспечения торговли, а взамен получать процент от комиссий за торговлю.
- Облачный майнинг – аренда оборудования для майнинга с получением дохода за вычетом комиссии.
- IEO/IDO. Способы для проектов собрать стартовые средства, продавая свои токены на биржах или децентрализованных платформах. Участники могут инвестировать в проекты, ожидая, что стоимость токенов в будущем вырастет.
- Мастернода. Это полный узел сети, который выполняет функции, недоступные обычным узлам, такие как создание мгновенных транзакций или прямые транзакции. Владельцы мастернод получают награду за услуги от сети. Однако для запуска мастерноды обычно требуется значительный залог в криптовалюте.
Читайте также: Лучшие способы заработать биткоин
Содержание
- 1 Способы пассивного заработка
- 2 Как зарабатывать на криптовалюте пассивный доход
- 3 1 Долгосрочное инвестирование в криптовалюту
- 4 2 Автоматизированный трейдинг
- 5 3 Копитрейдинг
- 6 4 Пассивный заработок на криптобиржах
- 7 5 Майнинг ликвидности (фарминг)
- 8 6 Майнинг
- 9 7 Облачный майнинг
- 10 8 Стейкинг
- 11 9 Мастерноды
- 12 10 IEO и IDO
- 13 Где хранить заработанные монеты
- 14 FAQ
- 15 Вывод
Способы пассивного заработка
Итак, какими способами можно заставить свою криптовалюту работать на себя:
- HODL (инвестиции). Способ подразумевает покупку криптовалюты по более низкой цене и продажу ее впоследствии по более высокой. Чтобы прибыль была ощутимой, необходим сильный рост курса валюты, а также существенные вложения. Именно так разбогатели многие Биткоин инвесторы, которые приобрели несколько монет еще на старте развития, а продали, когда цена одной монеты исчислялась тысячами долларов.
- Автоматизированный трейдинг. Торговля на крипторынке отнимает много времени, но можно превратить ее в пассивный метод заработка, если использовать торговых ботов или копитрейдинг.
- Майнинг. Способ, ранее очень востребованный и актуальный, но сегодня имеющий слишком высокий порог входа. Домашний майнинг постепенно сходит на нет, эта прерогатива достается корпорациям. Тем не менее, такой метод мы тоже обязательно рассмотрим.
- Облачный майнинг. Удаленная покупка контрактов на мощность майнингового оборудования.
- Депозиты/лендинг и другие варианты пассивного заработка на криптобиржах.
- Майнинг ликвидности – предоставление своих токенов децентрализованным протоколам за вознаграждение. Доступен также и на централизованных биржах.
- Стейкинг. В этом случае пользователь покупает определенное количество криптовалюты и держит ее на своем счету, регулярно получая дополнительные средства в процентном соотношении к имеющимся. Стейкинг – неотъемлемый элемент механизма Proof-of-Stake, на котором работают многие криптовалюты. Некоторые криптобиржи тоже предоставляют своим пользователям такую услугу.
- Мастерноды. Мастернода – узел блокчейн-сети, отвечающий за обработку транзакций или выполнение каких-либо специальных задач. Владелец мастерноды получает пассивный доход за выполненные операции. Но для того, чтобы запустить мастерноду у себя, потребуются существенные денежные вложения, обеспечение выделенного IP и прочие условия.
А теперь рассмотрим перечисленные методы более подробно и с примерами.
Как зарабатывать на криптовалюте пассивный доход
Как мы выбирали лучшие методы пассивного заработка на крипте?
Три самых важных показателя, которые эксперты учитывают при выборе методов – доходность, стартовые требования к вложениям и безопасность (риски). В идеале способ должен соответствовать золотой середине, она для каждого пользователя своя, исходя из его финансовых возможностей, терпимости к риску.
Ничто не мешает совмещать несколько способов заработка, тем самым диверсифицируя вложения и снижая риски. Это даже рекомендуется делать.
1 Долгосрочное инвестирование в криптовалюту
Инвестирование в криптовалюту – в числе самых популярных способов пассивного заработка на криптовалюте. Интерес к нему не угасает уже несколько лет, тем более, что с каждым годом всё больше аргументов за то, что крипта имеет экономический потенциал.
Ознакомьтесь с несколькими советами, прежде чем обращаться к криптовалюте как к инвестиционному инструменту:
- Вкладывайте только те деньги, потеря которых не будет для вас критичной и не нарушит финансовую стабильность. Не берите кредит, чтобы инвестировать, не доставайте последнюю заначку.
- Будьте морально готовы в первое время потерять до 60 % инвестиций и не паникуйте, если это случится. Крипторынок способен так же быстро вырасти, как и упасть.
- Тщательно исследуйте монету перед тем, как в нее вкладывать деньги. Особенно это касается новых только что появившихся активов.
- Диверсифицируйте вложения. Стандартная схема – инвестировать 50 % средств в биткоин, а еще 50 % распределить между перспективными альткоинами, DeFi-токенами, IEO и другими направлениями.
Считается, что инвестирование должно основываться на вере в технологию, а не на желании быстрой наживы. Если подходить с этой точки зрения, то не составит труда пережить волатильность рынка и дождаться действительно выгодного момента для продажи.
Для того, чтобы использовать такой вариант инвестирования, нужно приобрести криптовалюту удобным способом – через обменники, криптобиржи, p2p-биржи, телеграм-боты, платежные системы. Так вы сможете купить биткоин, лайткоин, инвестировать в Cardano, Dash, Zcash, другие перспективные криптовалюты.
Рекомендуем: Как правильно инвестировать в биткоин
Любопытно, что процесс можно автоматизировать. Для этого существуют механизмы автоинвестирования в соответствии со стратегией DCA. Подразумевается автоматическая покупка крипты на равные суммы через одинаковые промежутки времени, что снижает потенциальные риски волатильности.
Преимущества и недостатки
2 Автоматизированный трейдинг
Использование торговых ботов позволяет превратить достаточно сложный и трудозатратный процесс трейдинга в практически пассивный доход. Задача заключается в том, чтобы грамотно настроить бота, подключить его к нужной бирже, пополнить биржевый счет и запустить программу. В соответствии с настройками робот будет сам создавать сделки и обеспечивать прибыльную торговлю (если всё настроено верно).
Оплата таких систем устроена либо по принципу фиксированной абонентской платы, либо как процент от прибыли.
Примеры работающих торговых ботов:
Помимо этого, многие криптобиржи позволяют запустить собственных встроенных ботов, это совершенно бесплатно. Примеры: Bybit, Binance, Huobi, Bitget.
Преимущества и недостатки
3 Копитрейдинг
Несколько другая разновидность автоматизации торговли. В случае с копитрейдингом мы копируем стратегию другого пользователя. Перед этим можно просмотреть статистику, результативность сделок пользователей (лид-трейдеров), а потом подписаться на наиболее успешного. Каждая его сделка на рынке будет автоматически открываться и на вашем аккаунте, пока вы сами не отмените процесс. Сменить лид-трейдера можно в любой момент. Оплата – в среднем 10 % от прибыли.
Примеры платформ с поддержкой копитрейдинга:
Преимущества и недостатки
4 Пассивный заработок на криптобиржах
Биржи криптовалют сегодня не просто площадки для покупки и продажи активов, а мощные гиганты с множеством дополнительных функций.
В наличии такие способы получения пассивного дохода на криптовалюте, как:
- Депозиты/лендинг. Это способ пассивного заработка на криптовалюте, которую вы не планируете в ближайшее время использовать или продавать. Зачастую позволяет получать неплохую выгоду по процентам. К примеру, при лендинге инвестор отдает свою криптовалюту в качестве обеспечения маржинальной торговли на криптобирже. Заемщик, думающий, что цена валюты будет расти, создает длинную позицию, запрашивая у биржи дополнительные средства. В конце срока займа (обычно два дня, хотя бывает и дольше) кредитор получает свои деньги обратно с процентами. Депозиты могут быть фиксированными или гибкими.
- Стейкинг, DeFi-стейкинг. Внесение под проценты DeFi токенов – они работают в децентрализованных протоколах и приносят прибыль. Что касается стейкинга на таких биржах, он тоже представляет собой процентный депозит, а в качестве инвестируемых валют могут выступать и PoW-монеты. Подробнее о стейкинге мы еще поговорим.
- Майнинг ликвидности. Подразумевается внесение токенов в пулы ликвидности (см. AMM), где они используются другими пользователями для обмена. При майнинге ликвидности поставщик токенов получает доход с каждой сделки в пуле, где находятся его активы. Подробнее этот метод тоже рассмотрим ниже, он приобрел большую популярность в последние пару лет.
- Бивалютные инвестиции. Суть двойных инвестиций заключается в том, что инвестор выбирает интересующую криптовалюту и режим – «Продать дорого» или «Купить дешево». По истечении подписки на продукт он либо зарабатывает процентную прибыль, либо просто сохраняет свои вложения, либо получает убыток – зависит от того, на сколько отклонился курс от заданного значения цены.
- Аукционы парачейнов Polkadot. Блокчейн Polkadot ориентирован на подключение к нему дополнительных цепочек – парачейнов. Но количество подключаемых цепочек ограничено, поэтому проводится аукцион, определяющий, какие кандидаты самые востребованные у пользователей. Пользователи, которые на этапе аукциона проголосовали за лидеров, впоследствии получают доход.
Эти и другие способы представлены на большинстве топовых криптобирж: Binance, Bybit, OKX, MEXC, KuCoin, Huobi, Gate.io, Phemex и пр.
Важное предупреждение. Не стоит хранить на централизованных биржах все свои деньги. Они подвержены взломам, блокировкам и банкротствам. Основная часть капитала должна храниться на некастодиальных кошельках, а среди бирж лучше выбирать те, которые прошли Proof-of-Reserves.
Преимущества и недостатки
5 Майнинг ликвидности (фарминг)
Распространенная сегодня концепция AMM, на которой работает большинство децентрализованных бирж, частично перешла также и в централизованные платформы. Суть ее заключается в так называемых пулах ликвидности. Эти пулы пополняются пользователями, которые вносят в них токены (парами, чтобы в каждом пуле было два актива эквивалентных друг другу по общей стоимости).
Далее другие пользователи совершают обмены (свопы) в пуле. За каждый своп поставщик ликвидности получает прибыль, размер которой зависит от того, какую долю пула составляют его токены. Весь процесс регулируется смарт-контрактами.
Примеры платформ, где можно фармить ликвидность:
Подробнее и с реальным примером: Что такое майнинг ликвидности на биржах
Преимущества и недостатки
6 Майнинг
Майнинг – вид пассивного заработка на криптовалюте, при котором новые монеты добываются как вознаграждение за создание новых блоков транзакций и их добавление в блокчейн. Чтобы создавать блоки, нужно производить сложные вычисления, с которыми справляется специальное мощное оборудование.
Майнинг возможен только для криптовалют, работающих на алгоритме Proof-of-Work. К ним относятся: Bitcoin, Litecoin, Ethereum Classic, Dash, Zcash, Ravencoin и др.
Преимущества и недостатки
7 Облачный майнинг
Классический майнинг несет в себе много сложностей, его нельзя назвать способом для новичков, да и пассивным – лишь с натяжкой. Слишком много хлопот с закупкой, обслуживанием оборудования.
Есть альтернатива: облачный майнинг. Компания, владеющая оборудованием для майнинга, сдает его в аренду. Клиенты покупают контракты на определенное количество мощностей и на определенный срок. На протяжении этого срока зарабатывают доход с майнинга за вычетом комиссии сервиса.
Примеры платформ, где доступен облачный майнинг:
Преимущества и недостатки
8 Стейкинг
Proof-of-Stake (PoS) – энергоэффективная альтернатива Proof-of-Work (PoW). Вместо того, что обнаруживать блоки путем майнинга, PoS работает как лотерея, где каждая монета – своеобразный лотерейный билет.
Пользователи, владеющие монетой, делают ставку на конкретную сумму в рамках сети, храня валюту на своем счету и никуда не тратя. Когда платформа создает новый блок, то случайным образом выбирает для проверки этого действия кошельки со сделанными ставками. Кошелек имеет тем больше шансов быть выбранным, чем больше в нем средств.
Стейкинг – это стимул инвестировать в криптовалютный проект и регулярно им пользоваться.
Чтобы найти подходящую монету для PoS, нужно смотреть на рентабельность (ROI). Ей обычно обладают хорошие надежные проекты, которые уже достигли успеха или уверенно идут к нему. Кроме того, в разных проектах условия могут отличаться. Где-то есть минимальный размер ставки, где-то можно использовать только конкретные кошельки.
Примеры монет, стейкинг которых считается актуальным на 2024 год:
- Ethereum (перешел на PoS осенью 2022)
- Cardano (ADA)
- NEAR Protocol (NEAR)
- Mina (MINA)
- Injective (INJ)
Преимущества и недостатки
9 Мастерноды
Мастерноды – серверы в децентрализованной сети, через которые выполняются транзакции. Также можно охарактеризовать их как место хранения полной копии блокчейна, обновляющейся в реальном времени. Мастерноды должны соответствовать определенным критериям, они различаются в зависимости от криптовалюты. Один из них – сумма залогового капитала, которая блокируется в кошельке.
С точки зрения пользователя этот процесс похож на стейкинг, только требуемая сумма блокировки выше, как и прибыль, а также сервер должен быть всегда включен.
Примеры криптовалют, предоставляющих возможность создать мастерноду: Dash, PivX, SysCoin, Terracoin, Azzure. Актуальные списки, отсортированные по прибыльности или другим параметрам, можно смотреть на специальных мониторингах, например, https://masternodes.online/.
Преимущества и недостатки
10 IEO и IDO
Следующий вариант заработка на крипте – это инвестиции в новые проекты. Довольно рискованно, ведь никто не знает, что будет с этими проектами дальше, насколько эффективно они будут развиваться и на какую прибыль в итоге рассчитывать инвестору.
Три наиболее известных способа первичного финансирования проектов путем продажи токенов пользователям:
- ICO. В целом уже не актуально. Расцвет этого направления пришелся на 2017 год. Проекты просто создавали и продвигали свои сайты, где проходил токенсейл. Едва ли не 90 % таких проектов оказались скамом и мошенничеством, хотя несколько «бриллиантов» успешно работают и по сей день – их инвесторы явно не пожалели о своем решении.
- IEO. Токенсейл, который проходит в рамках крупной централизованной биржи. Проверку проекта на основные признаки мошенничества биржа берет на себя, так что этот вариант намного безопаснее и является на сегодня, пожалуй, самым востребованным.
- IDO. Тоже набирающий популярность способ – сейл проходит на децентрализованной платформе.
Преимущества и недостатки
Где хранить заработанные монеты
Наиболее безопасный способ хранения криптоактивов – некастодиальные кошельки. Это сервисы, которые предоставляют инфраструктуру для связи с блокчейном, но сами не хранят криптографические ключи пользователя, отвечающие за доступ к криптовалюте. Эти ключи располагаются непосредственно на устройстве владельца (ПК или телефоне), также владельцу предоставляется seed-фраза, при помощи которой можно впоследствии восстановить доступ к средствам.
Кошельки бывают мультивалютными или предназначенными для одной определенной монеты. Примеры безопасных некастодиальных кошельков:
Рекомендуем: Как хранить криптовалюту в условиях санкций
FAQ
Вывод
Выбор способов пассивного заработка на криптовалюте широк и разнообразен, но все они подразумевают изначальный труд или финансовые вложения. Изучайте и тестируйте для себя разные методы, отыскивайте площадки с наиболее выгодными и комфортными условиями. Тогда вы обязательно найдете путь, по которому следует идти, чтобы получать стабильный дополнительный доход с минимальным количеством усилий. Не забывайте о надежном хранении средств – централизованные биржи для этого точно не подходят.
