AML-проверка биткоина – сервисы в 2025 году
AML-проверка биткоина помогает обеспечить прозрачность и безопасность операций с криптовалютой, предотвратить ее использование для отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий. Регуляторные требования в разных странах обязывают участников рынка проводить такие проверки.
⚡️ Примеры сервисов для AML-проверки Bitcoin:
- AMLBot – стоимость до 3 USD за проверку, есть демо, есть Телеграм-бот, поддерживает BTC и еще 22 блокчейна
- GetBlock – стоимость до 1 USD за проверку, есть демо, есть Телеграм-бот, поддерживает BTC и еще 8 блокчейнов
- Monetory – небольшой бесплатный инструмент от платформы анализа P2P-бирж, поддерживает BTC и еще 6 блокчейнов
- Matbea – стоимость 1 EUR за проверку, нет демо или бота, поддерживает BTC и еще 6 блокчейнов
- ScoreChain – стоимость 3 USD за проверку, есть демо, есть Телеграм-бот, поддерживает BTC и еще 20 блокчейнов
- AML Crypto – стоимость до 0,4 USD за проверку, есть демо, нет бота, поддерживает BTC и еще 4 блокчейна
- Chainalysis – AML платформа для корпоративного использования, цены по запросу, поддерживает BTC и еще 6 блокчейнов
- Elliptic – AML платформа для корпоративного использования, цены по запросу, поддерживает BTC и другие монеты
- NICE Actimize – AML платформа для корпоративного использования, цены по запросу, поддерживает BTC и другие монеты
- Lukka – AML платформа для корпоративного использования, цены по запросу, поддерживает BTC, ETH и VET
Сравнение основных AML сервисов для проверки биткоина:
| Название сервиса | Официальный сайт | Бот в Телеграм | Стоимость услуг | Демо или триал | Криптовалюты |
|---|---|---|---|---|---|
| AMLBot | amlbot.com | t.me/cryptoaml_bot | от 0,2 $ до 3 $ за проверку | есть | Bitcoin + еще 22 сети |
| GetBlock | getblock.net | t.me/AML_checking_getblocknet_bot | от 0,3 $ до 1 $ за проверку | есть | Bitcoin + еще 8 сетей |
| Monetory | monetory.io/ru/aml | - | бесплатно | - | Bitcoin + еще 6 сетей |
| Matbea | matbea.com/scoring | - | 1 € за проверку | - | Bitcoin + еще 4 сети |
| ScoreChain | scorechain.com | t.me/scorechainbot | 3 $ за проверку | есть | Bitcoin + еще 20 сетей |
| AML Crypto | btrace.amlcrypto.io | - | от 0,05 $ до 0,4 $ за проверку | есть | Bitcoin + еще 4 сети |
| Chainalysis | chainalysis.com | - | по запросу | - | Bitcoin + еще 6 сетей |
| Elliptic | elliptic.co | - | по запросу | есть | Bitcoin и др. |
| Nice Actimize | niceactimize.com | - | по запросу | есть | Bitcoin и др. |
| Lukka | lukka.tech | - | по запросу | есть | Bitcoin, Ethereum, VeChain |
Рассмотрим подробнее основные сервисы для AML-проверок и их основные показатели. Часть решений предназначены только для компаний и представляют собой автоматизированные API-инструменты, но есть также и несколько сервисов для индивидуальных клиентов, где можно вручную проверить любую BTC транзакцию или адрес.
📌Наш канал о криптовалюте в Телеграм
Оглавление
- 1 Что такое AML проверка
- 2 ТОП-10 онлайн сервисов для проверки биткоина на AML (чистоту)
- 3 1 AMLBot
- 4 2 GetBlock
- 5 3 Monetory
- 6 4 Matbea
- 7 5 ScoreChain
- 8 6 AML Crypto
- 9 7 Chainalysis
- 10 8 Elliptic
- 11 9 NICE Actimize
- 12 10 Lukka
- 13 Категории рисков в AML
- 14 Методология выбора лучшего сайта для AML проверки Bitcoin
- 15 FAQ
- 16 Заключение
Что такое AML проверка
AML (Anti-Money Laundering) – это комплекс законов, правил и методов, направленных на предотвращение отмывания денег, полученных незаконным путем. Основная цель AML – не дать преступникам скрыть происхождение нелегально заработанных средств, сделав их похожими на законный доход. AML охватывает борьбу с финансовыми преступлениями, например – уклонение от уплаты налогов, торговля наркотиками, финансирование терроризма. Организации обязаны следить за подозрительными операциями и сообщать о них.
AML проверка в контексте криптовалют, таких как биткоин – процесс, который помогает убедиться, что транзакции не связаны с незаконной деятельностью. Транзакции анализируются на предмет подозрительных действий и соблюдение законодательства. Криптовалюты из-за своей анонимности и децентрализации могут быть использованы для преступных целей, поэтому AML помогает сделать криптосферу более безопасной.
ТОП-10 онлайн сервисов для проверки биткоина на AML (чистоту)
1 AMLBot
- Цены: от 0,2 $ до 3 $ за одну проверку
- Блокчейны: Bitcoin + еще 22 сети
- Формат: сайт, телеграм-бот, API
- Русский язык: есть
- Демо/триал: есть
AMLBot – универсальная платформа для автоматизации комплаенс-процессов в криптобизнесе, которая помогает соблюдать требования законодательства в области AML и KYC. Сервис проверяет транзакции на соответствие стандартам AML и FATF, упрощает верификацию клиентов и предлагает API-решения для интеграции с другими инструментами. Также предоставляет консалтинг по борьбе с отмыванием денег и поддержку в открытии корпоративных счетов на CEX/EMI.
2 GetBlock
- Цены: от 0,3 $ до 1 $ за одну проверку
- Блокчейны: Bitcoin + еще 8 сетей
- Формат: сайт, телеграм-бот, API
- Русский язык: есть
- Демо/триал: есть
GetBlock – блокчейн-обозреватель, который предоставляет возможность проводить проверки на соответствие требованиям AML для разных криптовалют, включая BTC. Чтобы выполнить проверку, нужно зарегистрироваться и ввести информацию о транзакции или адресе кошелька. Сервис анализирует данные и выдает оценку, показывающую долю чистых и «грязных» монет, информацию о происхождении средств и связанных рисках. Результаты можно сохранить в виде отчета PDF.
3 Monetory
- Цены: бесплатно
- Блокчейны: Bitcoin + еще 6 сетей
- Формат: сайт
- Русский язык: есть
- Демо/триал: -
Основная функция платформы Monetory состоит в анализе и сравнении P2P платформ, текущих предложений на них. Активно используется для P2P-арбитража криптовалют. Чтобы проверить кошелек на соответствие AML с помощью Monetory, можно воспользоваться их специальным сервисом. Для этого введите адрес кошелька в поле и запустите проверку. Отметим, что данная проверка довольно ограниченная и просто показывает, есть ли адрес в санкционном списке по версии Chainalysis.
4 Matbea
- Цены: 1 € за одну проверку
- Блокчейны: Bitcoin + еще 4 сети
- Формат: сайт
- Русский язык: есть
- Демо/триал: нет
Matbea применяет политику AML, автоматически оценивая риск криптовалютных операций, а также позволяет проверять интересующие адреса или транзакции вручную. Если уровень риска превышает 50 %, отображается соответствующее предупреждение. Для проверки биткоин-адреса нужно войти в личный кабинет, пополнить баланс (стоимость проверки – 1 евро) и указать адрес для анализа. Риски оцениваются по шкале: низкий (0-35 %), средний (35-75 %) и высокий (76-100 %). Это помогает избежать проблем с регуляторами и проводить безопасные транзакции.
5 ScoreChain
- Цены: 3 $ за одну проверку
- Блокчейны: Bitcoin + еще 20 сетей
- Формат: сайт, API, телеграм-бот
- Русский язык: нет
- Демо/триал: да
ScoreChain предоставляет инструменты для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег в сфере криптовалют. С помощью сервиса можно проверять криптовалютные кошельки на связь с незаконной деятельностью, вводя адрес кошелька в специальный инструмент, в том числе через удобного бота. Также ScoreChain предлагает возможность постоянного мониторинга кошельков с уведомлениями в реальном времени об изменении их риск-профиля. Для бизнеса интеграция этих инструментов в существующую систему помогает эффективно управлять рисками и соблюдать регуляторные требования.
6 AML Crypto
- Цены: от 0,05 $ до 0,4 $ за одну проверку; поддерживается оплата картой МИР
- Блокчейны: Bitcoin + еще 4 сети
- Формат: сайт
- Русский язык: есть
- Демо/триал: да
Для проверки Bitcoin-кошелька на соответствие требованиям AML с помощью сервиса AML Crypto, нужно выполнить следующие шаги: зайти на интегрированную платформу Btrace, которая позволяет проверять криптокошельки, включая Bitcoin. Затем ввести крипто-адрес. Система проведет анализ на основе баз данных о подозрительной активности и выдаст оценку риска, разделяя его на три зоны: зеленая (минимальный риск), желтая (средний риск) и красная (высокий риск).
7 Chainalysis
- Цены: по запросу
- Блокчейны: Bitcoin + еще 6 сетей
- Формат: API
- Русский язык: нет
- Демо/триал: -
Chainalysis предлагает инструменты для обеспечения соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег, включая проверки адресов на санкции, мониторинг транзакций в реальном времени и анализ рисков, связанных с конкретными кошельками. Эти инструменты помогают криптовалютному бизнесу избегать взаимодействия с подсанкционными субъектами и соответствовать требованиям регуляторов, таким как проведение KYC и отслеживание подозрительных операций.
8 Elliptic
- Цены: по запросу
- Блокчейны: Bitcoin и другие сети
- Формат: сайт, API
- Русский язык: нет
- Демо/триал: да
Elliptic –разработчик аналитических решений для блокчейна, направленных на AML и соблюдение регулирования в сфере криптовалют. Инструменты помогают криптобиржам, финансовым организациям и регуляторам отслеживать транзакции и оценивать риски. Платформа предлагает настраиваемые правила оценки рисков, мониторинг транзакций через API, поддержку множества криптовалют. Компания также объединилась с Sumsub для улучшения оценки рисков криптокошельков.
9 NICE Actimize
- Цены: по запросу
- Блокчейны: Bitcoin и другие сети
- Формат: сайт, API
- Русский язык: нет
- Демо/триал: да
NICE Actimize усилила возможности в области AML, интегрировав инструменты анализа криптовалют путем сотрудничества с компанией CipherTrace. Сервис стал частью платформы X-Sight Marketplace. Интеграция предоставляет финансовым учреждениям доступ к инструментам и данным для мониторинга подозрительных криптотранзакций. NICE Actimize применяет искусственный интеллект для оценки рисков клиентов, ориентирован на борьбу с финансовыми преступлениями.
10 Lukka
- Цены: по запросу
- Блокчейны: Bitcoin, Ethereum, VeChain
- Формат: сайт, API
- Русский язык: нет
- Демо/триал: да
Lukka предоставляет решения для проверки на соответствие требованиям AML в сфере криптовалют, включая Bitcoin и другие цифровые активы. Аналитическая платформа помогает компаниям отслеживать данные блокчейнов. Lukka предлагает инструменты для оценки рисков, позволяя быстро анализировать адреса на предмет связей с санкционными организациями, используя черные списки OFAC, HMT и ЕС. Платформа также обеспечивает мониторинг в реальном времени с уведомлениями.
Категории рисков в AML
При AML-проверке Bitcoin категории риска делятся на зоны в зависимости от уровня подозрительности источников или операций:
- Зона минимального риска (0-25 %) включает активы, происхождение которых можно легко отследить и проверить. Например, это средства с регулируемых бирж с обязательной верификацией пользователей, новые криптовалюты, добытые майнингом, активы, прошедшие через защищенные платформы с идентификацией.
- Область умеренного риска (25-50 %) охватывает активы, связанные с операциями, где уровень контроля ниже, но все еще присутствует. Например, сюда относятся средства, приобретенные через криптоматы, монеты с бирж со средним уровнем проверки или активы, перемещенные через децентрализованные площадки (DEX).
- Сфера высокого риска (50-100 %) связана с активами, задействованными в незаконной или подозрительной деятельности. Например, это средства, прошедшие через миксеры, криптовалюта от мошеннических схем, криптовалюта со взломанных бирж, монеты, использованные в финансировании терроризма.
Несмотря на распространенное мнение об анонимности блокчейна, современные технологии и инструменты анализа позволяют эффективно отслеживать многие транзакции и связывать их с конкретными лицами или организациями. На этом и строится AML.
Методология выбора лучшего сайта для AML проверки Bitcoin
Выбор подходящего сайта или сервиса для проведения AML (Anti-Money Laundering) проверки биткоина требует внимательного анализа множества факторов.
Основные критерии, которые следует учитывать:
- Работа с индивидуальными клиентами. Многие платформы ориентированы исключительно на корпоративных клиентов и требуют подписания договора или интеграции через API.
- Цены. Предоставляет ли сервис четкую информацию о стоимости услуг. Некоторые имеют фиксированные тарифы, а другие работают по модели «pay-as-you-go». Есть ли доступ к разным тарифным планам, подходящим как для индивидуальных клиентов, так и для крупных компаний.
- Демо/триал. Бесплатный тестовый доступ позволяет оценить качество отчетов и удобство использования перед покупкой. Уточните, какие функции доступны в пробной версии (например, ограничение на количество проверок.
- Формат предоставления услуг. Например, веб-сайт – имеет удобный интерфейс для ручной проверки транзакций или адресов. Телеграм-бот – очень удобно для частных пользователей. API – важно для компаний, которым требуется автоматизация большого объема проверок.
- Качество отчетов. Хорошие платформы предоставляют детализированные отчеты с указанием рисков и позволяют выгрузить их в PDF.
- Поддерживаемые блокчейны. Чем больше сетей охватывает платформа, тем лучше. Даже если сейчас вам нужен только BTC, в будущем может возникнуть потребность в проверке и других валют.
Конечно, изучите отзывы о платформе на независимых ресурсах. Узнайте, сотрудничает ли платформа с известными биржами и финансовыми институтами – это хороший показатель доверия. Проверьте, как долго сервис работает на рынке и есть ли на его счету какие-либо скандалы.
Перед выбором протестируйте несколько платформ через триал-доступ и сравните их по указанным критериям.
FAQ
Заключение
AML-проверка биткоина – важный инструмент для обеспечения безопасности и прозрачности в мире криптовалют. Она помогает предотвратить отмывание денег и другие финансовые преступления. Использование таких сервисов, как AMLBot или Monetory, позволяет пользователям минимизировать риски, связанные с блокировкой средств или правовыми последствиями.
В отличие от традиционных финансов, где регулирование давно устоялось, криптовалютная сфера сталкивается с дополнительными вызовами из-за частичной анонимности транзакций. Однако современные технологии значительно ускоряют процесс проверки, делая его доступным даже для рядовых пользователей.
