Официальная позиция Binance по блокировке и работе с россиянами из-за санкций
Binance – самая популярная централизованная криптобиржа во всем мире, и Россия не исключение. К сожалению, на фоне событий между РФ и Украиной некоторые сервисы начинают блокировать аккаунты русских пользователей и замораживать их средства. У клиентов возникает опасение, не последует ли их примеру и Бинанс.
Эксперты Profinvestment изучили и продолжают отслеживать официальную позицию Binance по работе с россиянами. Ее неоднократно высказывал в блоге и в интервью создатель и лицо компании Чанпэн Чжао (CZ).
27 сентября 2023 года биржа Binance объявила об уходе из России и переводе российских клиентов на биржу CommEX.
Читайте также: Лучшие альтернативы Binance в 2024 году.
Ключевые выводы
- Binance – это самая востребованная и ликвидная криптовалютная биржа в мире. Пользуется большой популярностью и в Российской Федерации.
- Официальная позиция Binance по блокировке – биржа не планирует в одностороннем порядке замораживать учетные записи пользователей.
- Периодически вводятся ограничения. Так, одно время нельзя было держать на счету более 10 000 евро в эквиваленте. Ограничения касаются p2p-торговли (сначала запретили подсанкционные банки, затем полностью убрали рубль с платформы.
- Представители платформы неоднократно отмечали, что Binance подчиняется требованиям санкций, но не собирается превышать полномочия.
- Для безопасности рекомендуется держать свою криптовалюту в кошельках, а не на бирже.
Update 19.04.2023 В апреле 2023 года Binance отменила для учетных записей россиян ограничение лимита в 10 тысяч евро.
Спойлер: Binance не собирается в односторонним порядке замораживать учетные записи невиновных пользователей в связи со сложившиеся политической ситуацией.
Посмотрите альтернативные биржи: Bybit, OKX, Huobi, Kucoin, MEXC, Garantex.
Update 21.04.2022. Изменения в правилах предоставления услуг для пользователей из России. Если на балансе более 10000 евро, то станут недоступны торговые и инвестиционные операции (торговля, стейкинг и т.д.), только вывод. Как только это значение будет опускаться ниже указанной отметки, пользователю снова будет доступна торговля и остальные функции площадки. Аккаунты не будут блокироваться. Фьючерсные и срочные контракты со стоимостью выше 10000 евро должны быть закрыты в течение 90 дней. Если на балансе меньше 10000 евро, то никаких ограничений нет, но, если превысить эту отметку — появятся ограничения возможности торговли и депозитов на биржу. Новые учетные записи разрешены, если баланс остается ниже 10 000 евро. В случае снятие санкций, данное ограничение будет пересмотрено. Источник
Update 26.10.2022. Новые ограничения не вводились, согласно ответу технической поддержки.
Update 09.03.2023. Российские пользователи могут использовать Binance P2P и осуществлять операции с российским рублём внутри страны. Введённые ограничения касаются только покупки и продажи фиата, а именно американского доллара и евро на платформе Binance P2P и не влияют на торговлю стейблкоинами (например, USDT) в парах с другими валютами.
Посмотрите также: Список криптобирж, которые не блокируют пользователей из России.
Содержание
Официальная позиция Binance по блокировке
📣 Позиция Binance в отношении учетных записей пользователей из России. Дорогие участники комьюнити Binance, Как сообщалось ранее, мы не собираемся в одностороннем порядке замораживать учетные записи миллионов пользователей. В одностороннем порядке запретить людям доступ к их криптовалюте будет противоречить самой цели существования криптовалюты. Говоря о шагах, предпринимаемых в отношении физических и юридических лиц, которые оказались под санкциями, мы ограничили доступ к платформе всех, кто оказался в санкционном списке. Таким образом, пользователи, которые являются держателями карт санкционных банков, не могут пользоваться картами этих банков на платформе. В случае расширения международным сообществом санкций, мы будем применять их. Мы продолжим информировать всех наших российских пользователей. Благодарим за поддержку
Читайте также: Как работает биржа Binance в России
Binance и санкции
Компания не игнорирует санкции стран мира. В команде Бинанс работают специалисты по соблюдению нормативных требований. В их числе:
- Нильс Андерсен-Реди
- Мэтт Прайс
- Тигран Гамбарян
- Чагри Пойраз
Суммарно же отдел по соблюдению требований включает более пятисот человек из разных стран мира, и практически 50% из них непосредственно принимает участие в работе по контролю санкционных мер. Все эти люди имеют большой опыт в вопросах сотрудничества с государственной властью и правоохранительными органами, и их цель – чтобы работа Binance полностью соответствовала законодательным нормам.
Binance задействует те же самые правила санкций, что и банки, в соответствии с общемировыми стандартами.
Fact:Banks (most of them I hope) follow sanction rules.Crypto exchanges (at least Binance) follow sanction rules. Media:Crypto exchanges don't sanction Russia normal people.Crypto exchanges don't follow sanction rules.🤷♂️
Почему Binance не вводит санкции для всех пользователей из России
Разработчики считают, что не имеют достаточно полномочий на такой шаг. Подобные решения принимаются органами власти – правоохранительными, законодательными или военными. По самостоятельной инициативе блокировать активы невинных пользователей – неправильно. Платформа должна следовать общемировым санкционным спискам, а не формировать свои собственные.
Есть и еще одна причина.
Криптосфере уделяется слишком много внимания, хотя на самом деле в России доля криптовалюты мизерная. Вообще в мире не более 3% населения владеет сколько-нибудь значимой долей криптографии. 99,7% денег удерживается в банках, поэтому парадоксальна эта фиксация СМИ и политиков на криптоиндустрии. Даже полная ее блокировка ничего не изменит.
Что CZ думает по поводу использования криптовалют жителями РФ:
- Россияне не будут массово использовать крипту, поскольку это ослабляет рубль. Центральный банк усердно пытается запретить доступ к криптовалюте.
- Криптовалюта слишком отслеживается, правоохранительные органы давно научились это делать. Это еще одна причина, по которой не все стремятся применять цифровые активы.
- Что касается использования приватных монет, оно не является массовым. Крупнейшая анонимная монета Monero имеет рыночную капитализацию в 3 000 000 000 долларов. А ВВП Российской Федерации составляет $1,5 трлн.
Наконец, ограничение определенных крупных международных бирж приведет только к образованию небольших местных платформ. Поначалу ликвидность на них будет низкой, но, когда за неимением альтернативы трейдеры и инвесторы придут туда, ликвидность появится.
Те, кто знаком с криптосферой только поверхностно, думают, что без бирж пользоваться криптовалютой нельзя. Это ключевая ошибка. Достаточно кошелька (программного обеспечения с открытым исходным кодом), чтобы отправлять и принимать монеты, в том числе для оплаты товаров и услуг. Криптобиржа вообще не нужна.
Читайте также: Список бирж, которые работают в России.
Кого могут заблокировать
По состоянию на 5 марта 2022 на бирже был заблокирован только 1 российский аккаунт, потому что этот человек находился в мировом санкционном списке. Binance использует инструменты банковского уровня, например, Refinitiv Worldcheck, золотой стандарт в противодействии отмыванию денег, проверке личности и контроле санкций.
Политически значимым лицам регистрация на Бинанс заведомо запрещена. А большинство лиц из санкционного списка как раз относятся к таковым. Это адвокаты, члены семей политиков и подставные лица для открытия мошеннических счетов.
Сильно помогает проверка KYC, с помощью которой Binance убеждается, есть человек в санкционном списке или нет. Также используются инструменты ончейн-мониторинга, такие как Chainalysis, Cipher trace, Elliptic, чтобы идентифицировать противоправные средства с вероятным санкционным фоном и ограничить их.
FAQ
Заключение
Компания Binance убеждена, что сегодня криптовалюта не подходит для противозаконных операций. Во-первых, большинство пользователей проходит жесткую проверку KYC. Во-вторых, крупные транзакции легко можно отследить (и всем таким транзакциям действительно уделяют внимание). Традиционная финансовая система гораздо более уязвима для отмывания денег и санкций, чем когда-либо будет криптовалюта.
Таким образом, Binance подчиняется требованиям санкций, но не собирается превышать полномочия. Напоследок стоит отметить, что правительства могут ввести и другие виды санкций, в том числе охватывающих всех пользователей из определенных юрисдикций. В этом случае Бинанс подчинится, так как для нее в приоритете сотрудничество с правительством.
#Binance CEO Changpeng Zhao speaks out regarding the current misconceptions of the company's approach to sanctioning users in Russia. @cz_binance: "Binance follows international sanction rules strictly."
— Binance (@binance) March 4, 2022
Read CZ's detailed thoughts below ⤵️https://t.co/420i9ZRSjD
