Что такое криптовалюта и как на ней заработать в 2025 году

Трейдинг – это способ заработка на активной торговле цифровыми активами (криптовалютами) с целью получения прибыли.

Основной принцип: купить криптовалюту по более низкой цене и продать по более высокой, извлекая прибыль из колебаний цен на рынке.

Некоторые виды и стратегии трейдинга:

• Дей-трейдинг. Открытие и закрытие сделок в течение одного дня.
• Скальпинг. Совершение множества очень коротких сделок (секунды-минуты) для получения небольшой прибыли с каждой. Вручную практически невозможно, используются торговые боты.
• Свинг-трейдинг. Удержание позиций от нескольких дней до нескольких недель, чтобы поймать более крупные ценовые движения.
• Арбитраж. Покупка криптовалюты на одной бирже, где она дешевле, и одновременная продажа на другой, где она дороже.
• Копитрейдинг. Опытный трейдер торгует на бирже, а другие пользователи могут подписываться на него, после чего сделки автоматически копируются на их аккаунте.

Такой вариант заработка требует глубоких знаний рынка, анализа графиков, управления рисками и понимания новостного фона. Трейдинг сопряжен с высокими рисками, и можно как заработать, так и потерять значительные средства.

Ходлинг (HODLing) – это метод заработка на криптовалютах, основанный на их покупке и долгосрочном удержании (хранении).

Суть: инвестор покупает криптовалюту (например, Bitcoin) и держит ее в течение длительного времени – от нескольких месяцев до нескольких лет, не продавая при краткосрочных колебаниях цен.

Есть вероятность получить прибыль будущем, когда цена актива вырастет по сравнению с ценой покупки. Это пассивный метод, требующий терпения и веры в долгосрочный потенциал выбранной криптовалюты.

Стейкинг – это способ поддержки сети и одновременно заработка криптовалюты, при котором пользователи блокируют (удерживают) свои цифровые активы в блокчейне. Это делается для поддержки операций сети, обеспечения ее безопасности и валидации транзакций.

Основные цели и особенности стейкинга включают:

• Поддержание стабильности и безопасности блокчейн-сети.
• Валидация транзакций и добавление новых блоков.
• Получение пассивного дохода для стейкеров.

Примеры сетей, использующих стейкинг: Ethereum (после перехода на PoS), Polkadot. Актуальный список, с указанием доходности: https://www.stakingrewards.com/

Взамен на блокировку активов пользователи получают вознаграждения в виде новых монет. Доходность от стейкинга в среднем составляет от 2 % до 20 % годовых (APY), но может значительно варьироваться в зависимости от конкретной криптовалюты, сети и рыночных условий.

Доходное фермерство, также известное как майнинг ликвидности, – это заработок путем предоставления ликвидности децентрализованным финансовым платформам (DeFi). Пользователи вносят криптоактивы (как правило, пары токенов) в специальные пулы ликвидности, что позволяет другим трейдерам обменивать токены. За предоставление этой ликвидности «фермеры» получают часть торговых комиссий, а также могут быть вознаграждены дополнительными токенами протокола.

Актуальные примеры проектов, предлагающих возможности доходного фермерства:

• Uniswap
• Aave
• Curve Finance
• PancakeSwap
• Raydium
• Compound

Несмотря на потенциально высокую доходность, «фермерство» сопряжено с рядом рисков. Главный из них – непостоянные потери (impermanent loss), которые возникают, когда цена внесенных в пул активов значительно меняется относительно друг друга, что может привести к тому, что стоимость активов в пуле окажется ниже, чем если бы они просто хранились в кошельке. Также существуют риски, связанные с уязвимостями смарт-контрактов, волатильностью рынка и мошенничеством вида rug pull.

Майнинг криптовалюты – это процесс, при котором специализированное компьютерное оборудование используется для решения сложных криптографических задач, необходимых для проверки и добавления новых транзакций в блокчейн. Майнеры, которые первыми находят правильное решение, получают вознаграждение в виде вновь созданных монет (криптовалюты) и комиссий за транзакции.

Для майнинга, как правило, требуются:

• Специализированное оборудование (мощные видеокарты или ASIC-майнеры).
• Значительные затраты на электроэнергию.
• Технические знания для настройки и обслуживания оборудования.
• Существенные начальные капиталовложения.

Майнинг является капиталоемким и энергозатратным способом заработка. Из-за постоянно растущей сложности вычислений, высокой конкуренции и волатильности рынка криптовалют, он требует значительных инвестиций, технических знаний и сопряжен с существенными рисками, хотя и потенциально может приносить значительный доход.

Майнинг биткоина сейчас считается непригодным для частных лиц из-за слишком высоких требований; сегодня майнят корпорации. Однако есть и другие криптовалюты, работающие по принципу Proof-of-Work, которые пока еще можно добывать дома.

Криптолендинг – это способ заработка на криптовалюте, при котором инвестор предоставляете свои цифровые активы (криптовалюты) в долг другим пользователям или платформам. Взамен вы получаете регулярные процентные выплаты, что позволяет генерировать пассивный доход, при этом сохраняя владение своими активами. Функция присутствует почти на всех современных биржах в той или иной форме.

Примеры популярных платформ и протоколов для криптолендинга:

• Aave
• Bybit
• Binance
• OKX
• KuCoin

Заемщики используют эти средства для различных целей, таких как торговля с кредитным плечом, обеспечение ликвидности или покрытие краткосрочных финансовых потребностей. Кредитор получает заранее оговоренные процентные выплаты; таким образом, криптолендинг представляет собой метод получения пассивного дохода, при котором криптовалюты работают на владельца без необходимости активного участия в торговле.

IEO (Initial Exchange Offering) и IDO (Initial DEX Offering) – это раннее инвестирование в новые криптопроекты на этапе их запуска. Суть заключается в покупке токенов проекта до их выхода на открытый рынок или листинга на биржах. Это может принести значительную прибыль в случае успеха проекта, однако сопряжено с высокими рисками, ведь проект может и не взлететь.

Основные отличия и особенности:

• IEO (Initial Exchange Offering). Проведение токенсейла через централизованную криптовалютную биржу. Биржа выступает посредником, проводя предварительный отбор проектов (хотя и не всегда идеальный), обеспечивая KYC/AML инвесторов и ликвидность после листинга.
• IDO (Initial DEX Offering). Проведение токенсейла на децентрализованных биржах (DEX) или специализированных лаунчпадах. Более открыты для широкой аудитории и полагаются на смарт-контракты для распределения токенов.

Предшественником IEO и IDO было ICO (Initial Coin Offering). Они часто проводились напрямую проектами без должного регулирования и верификации, что делало их крайне рискованными. Это привело к огромному количеству мошеннических проектов, разработчики просто собирали средства и исчезали, оставляя инвесторов ни с чем. Высокие риски, отсутствие защиты инвесторов быстро привели к тому, что ICO сошли на нет, уступив место более контролируемым и безопасным моделям.

Бесплатные криптовалютные награды подразумевают получение малых объемов цифровых активов без необходимости первоначальных инвестиций. Такой подход позволяет зарабатывать криптовалюту, выполняя простые действия или участвуя в маркетинговых кампаниях новых проектов.

Основные способы получения бесплатных наград:

• Краны. Сайты, которые выдают очень малые порции криптовалюты за выполнение простых заданий (например, ввод капчи, просмотр рекламы) через определенные интервалы времени.
• Аирдропы. Бесплатное распределение токенов новых криптовалютных проектов среди определенной группы пользователей (например, ранних сторонников, держателей определенных монет) с целью повышения узнаваемости и привлечения аудитории.
• Платформы «Учись и зарабатывай». Образовательные платформы на биржах, которые вознаграждают пользователей криптовалютой за прохождение курсов, просмотр обучающих видео или участие в викторинах о криптовалютах и блокчейне.

Эти методы служат как инструментом для привлечения новых пользователей в криптовалютное пространство. Для самих же пользователей это возможность без финансовых рисков познакомиться с миром криптовалют и получить первые цифровые активы.

NFT – своего рода цифровые сертификаты владения, хранящиеся в блокчейне, которые подтверждают право собственности на определенный цифровой объект, будь то произведение искусства, предмет коллекционирования, музыка, видео или игровой предмет.

Ценность NFT определяется их уникальностью, спросом и воспринимаемой редкостью, что создает возможности для заработка за счет ценового роста.

Основные способы заработка на NFT:

• Создание (минтинг) и продажа собственных NFT. Художники, музыканты, разработчики игр и другие создатели могут токенизировать свои цифровые работы и продавать их напрямую покупателям.
• Покупка и перепродажа (флиппинг). Приобретение NFT с потенциалом роста стоимости (например, из новых или перспективных коллекций) и их последующая продажа по более высокой цене.
• Инвестирование в долгий срок. Удержание ценных NFT в ожидании значительного роста их стоимости со временем, подобно коллекционным предметам искусства.

Как и любой высокодоходный рынок, направление NFT крайне волатильно и несет значительные риски, требуя тщательного анализа и понимания трендов.

Партнерские программы в криптовалюте – это способ заработка, при котором вы получаете вознаграждение за привлечение новых пользователей на крипто-платформы (биржи, обменники, маркетплейсы и т.д.) через уникальную реферальную ссылку.

Как это работает:

1. Вы регистрируетесь в партнерской программе выбранной платформы.
2. Получаете уникальную ссылку или код.
3. Продвигаете эту ссылку своей аудитории (в блогах, соцсетях, на YouTube, форумах и т.д.).
4. Когда привлеченный пользователь регистрируется по вашей ссылке и совершает определенные действия (например, торгует, вносит депозит), платформа выплачивает вам комиссию.

Вознаграждение обычно составляет процент от торговых сборов пользователя, реже фиксированную сумму за каждое целевое действие.

Подходит для инфлюенсеров, блогеров, владельцев веб-сайтов и маркетологов, у которых есть аудитория, интересующаяся криптовалютами.

GameFi, а также Play-to-Earn (P2E) – инновационная модель заработка криптовалюты и NFT путем участия в блокчейн-играх. В отличие от традиционных игр, где внутриигровые активы не принадлежат игроку, в P2E-играх пользователи владеют своими цифровыми предметами (персонажами, оружием, виртуальной землей и т.д.), которые имеют реальную рыночную стоимость.

Заработок происходит через выполнение заданий, победы в битвах, добычу ресурсов, торговлю внутриигровыми активами или стейкинг, позволяя игрокам монетизировать свое время и навыки.

Некоторые популярные и актуальные GameFi-проекты:

• Axie Infinity
• Decentraland
• The Sandbox
• Stepn
• Echelon Prime

Таким образом, GameFi предлагает возможность превратить игровое время и навыки в реальный доход; создает новую экономику внутри виртуальных миров. Это слияние развлечений и финансов, где игроки становятся не просто потребителями, но и совладельцами игровых объектов активов.