Как выбрать криптовалюту для инвестирования в 2024 году

Интерес к криптовалюте стремительно возрос, как и ее популярность в качестве инвестиционного инструмента. Фундаментальная особенность отрасли – это устойчивость к эксплуатации правительством и контролю свыше, и этот факт привлекает как розничных, так и институциональных инвесторов. Множество известных компаний, в числе которых Samsung, Microstrategy, PayPal, Deutsche Bank, уже включили криптовалюты в свои долгосрочные стратегические планы.

Для тех, кто планирует последовать их примеру, эксперты Profinvestment проанализировали, в какую криптовалюту можно инвестировать. Статья не является рекомендацией, материалы основываются на мнениях экспертов и рыночной ситуации на момент написания.

Лучшие криптовалюты по капитализации

Рыночная капитализация – это стоимость всех находящихся на данный момент в обращении монет. Следовательно, для ее расчета используются два параметра: рыночный курс и число выпущенных единиц. Именно рыночная капитализация (market cap) считается основным показателем востребованности и перспективности той или иной валюты. Она важнее курса, поскольку нередко новые валюты вырастают на тысячи процентов за несколько часов, а потом столько же резко падают; на курс также сильно влияет новостной фон.

Капитализация же одновременно показывает, насколько много монет в обороте, удерживается на кошельках пользователей, и во сколько они естественным образом оцениваются на рынке. Эксперты советуют при инвестировании обращать внимание именно на самые капитализированные криптовалюты, так как они имеют самые мощные предпосылки к росту курса в долгосрочной перспективе.

Топ-10 криптовалют по рыночной капитализации на апрель 2021 года (без учета стейблкоинов):

• Bitcoin. Market cap - 1 076 427 799 038 $. Курс - 57 637 $. Первая и самая известная криптовалюта. Начиналась как технический эксперимент, но сегодня имеет статус серьезного инвестиционного и защитного актива, составляя серьезную конкуренцию золоту. Это подтверждается и мнением крупных корпораций, которые выбирают именно его для защиты своих капиталов от инфляции.
• Ethereum. Market cap - 237 740 240 396 $. Курс - 2060 $. Блокчейн, к которому относится эта монета, ориентирован в первую очередь на разработчиков, занимающихся разработкой децентрализованных приложений. Он намного быстрее биткоина, хотя и не самый быстрый на сегодня. Криптовалюта ETH – основной актив, питающий сеть, и его цена растет вместе с ростом популярности DeFi.
• Binance Coin. Market cap – 61 711 309 925 $. Курс - 398 $. Токен биржи Binance и основа ее экосистемы. Работает на блокчейнах Binance Chain и Binance Smart Chain. Поскольку криптобиржа пользуется успехом среди пользователей и занимает лидирующее место по объему торгов, то ее нативный токен также высоко ценится. Дополнительный инструмент для роста курса – периодическое сжигание BNB с целью сокращения общей эмиссии.
• XRP. Market cap – 44 777 085 508 $. Курс – 0,97 $. Монету иногда называют «убийцей SWIFT» и других традиционных платежных систем. Она ориентирована на высокую скорость и дешевизну транзакций. При сравнительно невысоком курсе, Ripple уже давно уверенно занимает высокие позиции по капитализации – в обращении находится более 45 миллиардов единиц, они активно используются не только рядовыми участниками, но также банками и крупными компаниями.
• Polkadot. Market cap – 40 518 902 014 $. Курс – 41,29 $. Проект Polkadot представляет собой инструмент для объединения разных блокчейнов в одно целое. Таким образом разработчики новых проектов могут подключаться к высокоэффективной сети Polkadot и пользоваться всеми ее функциями, ориентированными на безопасность и масштабируемость. Токен DOT служит для подключения парачейнов и других функций в сети.
• Cardano. Market cap – 39 600 009 099 $. Курс – 1,24 $. Блокчейн-платформа Кардано разрабатывается учеными и инженерами, с целью достижения максимально возможной скорости и безопасности. Ее нативная криптовалюта ADA в последнее время стала очень популярной как средство проведения платежей, а заодно – как перспективная инвестиция. Кроме того, ADA используется как инструмент для стейкинга и поддержания работоспособности сети.
• Uniswap. Market cap – 15 563 032 947 $. Курс – 30 $. Uniswap – самая популярная из децентрализованных бирж с автоматическим маркет-мейкером; что еще важнее, она позволяет зарабатывать на доходном фермерстве, внося криптовалюты в пулы для торговли и получая пассивный доход в токенах UNI. Система работает на блокчейне Ethereum. В скором времени будет запущена третья версия протокола, вследствие чего капитализация активно растет.
• Litecoin. Market cap – 15 267 478 402 $. Курс - 228 $. Один из ранних форков биткоина, который имеет тот же принцип работы, но также несколько важных отличий. Различаются алгоритмы майнинга (Scrypt против SHA-256), скорость генерации блока (2,5 минуты против 10 минут) и, следовательно, скорость проведения транзакций. Сейчас криптовалюта находится далеко не на пике курса, но имеет определенное число сторонников, которые в нее верят.
• Chainlink. Market cap – 13 777 590 027 $. Курс - 33 $. Сеть оракулов Chainlink – лидер в своем роде; позволяет множеству внешних приложений работать с децентрализованными оракулами – инструментами, собирающими из внешних источников различные данные, такие как курсы валют или результаты спортивных событий. LINK – токен на блокчейне Ethereum, который позволяет совершать операции внутри сети, оплачивать работу операторов по сбору данных.
• Theta Network. Market cap – 13 570 092 242 $. Курс – 13,55 $. Блокчейн-платформа Theta направлена на усовершенствование технологических решений для передачи потокового видео. Криптовалюта THETA стимулирует пользователей создавать и распространять качественный контент. Система предоставляет несколько уровней безопасности, пул для комфортных микроплатежей, усовершенствованную систему мультиподписей.

Перечисленные криптовалюты в большинстве своем активно развиваются, внедряются в новые проекты либо используются известными компаниями. Поэтому предполагается, что в ближайшее время, как и в долгосрочной перспективе, их ценность будет расти.

Новые перспективные криптовалюты и токены

Создание новых блокчейн проектов не прекращается ни на один день, а наоборот, становится всё более активным. Некоторым из них суждено быть забытыми, другие же вызывают действительно сильный интерес среди инвесторов. Несколько примеров новых криптовалют 2021 года, которые могут показать хороший рост:

• Tokocrypto (TKO) – токен первой успешной криптобиржи Индонезии.
• Linear (LINA) – кроссчейн-протокол синтетических активов.
• Alien Worlds (TLM) – токен блокчейн-игры с NFT.
• My Neighbor Alice (ALICE) – также токен блокчейн-игры с NFT и сильной социальной составляющей.
• Litentry (LIT) – кроссчейн-протокол, агрегирующий идентификационную информацию для DeFi проектов.

Многие из этих монет поддерживаются криптобиржей Бинанс, которая охотно занимается продвижением перспективных стартапов, проводя токенсейлы и аирдропы на своей платформе. Замечено, что в большинстве случаев выход на Бинанс хорошо сказывается на востребованности актива, так как, во-первых, он сразу получает большую ликвидность, во-вторых, о нем одновременно узнают миллионы пользователей, в-третьих, репутация биржи Binance автоматически подтверждает качество проекта.

Факторы выбора инвестиционных активов

Рекомендации по выбору криптовалюты для инвестирования от биржи EXMO:

Выбрать, в какую криптовалюту лучше вложиться, непросто – есть очень много критериев оценки, а еще больше задача усложняется из-за того, что состояние рынка ежедневно меняется, сложно уверенно сказать, какая монета будет расти, а какая падать. Тем не менее, если обращать внимание на несколько основных параметров, то можно снизить шанс ошибки:

• Время существования. Если монета существует уже несколько лет и всё это время пользуется спросом, это хороший признак – значит, она действительно имеет ценность для пользователей.
• Долгосрочное изменение курса. Проверьте, сколько криптовалюта стоила месяц, полгода, год назад. Если, несмотря на краткосрочную волатильность, в итоге курс все-таки растет, то такой актив заслуживает доверия.
• Технологические решения – как монета защищена, насколько безопасно ее использовать, быстро ли осуществляются транзакции и какие комиссионные сборы за них придется отдавать.
• Ликвидность. Нет смысла держать такую криптовалюту, которую вы не сможете в любой момент легко продать. Лучше выбирать активы, представленные на популярных биржах и имеющие хороший объем торгов.

Важно также понимать, что нельзя вкладывать все сбережения в одну монету. В этом случае, если она внезапно упадет в цене, вы много потеряете. Всегда следуйте принципу диверсификации, и тогда, даже если от одного актива будет убыток, то прибыль от других уравновесит ситуацию.

В какие криптовалюты лучше инвестировать: мнения экспертов

Большинство аналитиков считает, что оптимальным выбором для инвестиций пока еще остается биткоин. Так, аналитик Coindesk Омкар Годбоул рассмотрел изменения курса монеты за 2017 год, провел аналогию и предположил, что в ближайшее время нас ожидает значительный рост цены. Однако он может не быть долговременным, а быстро спровоцировать коррекцию.

Другие криптовалюты из топ-10 по рыночной капитализации тоже заслуживают внимания. Так, Ethereum имеет экстремально сильное сообщество и высокую универсальность, а с учетом надвигающейся версии Eth 2.0 у него есть все предпосылки к продолжению роста. Litecoin имеет положительную репутацию и, по мнению многих пользователей, тоже склонен к росту востребованности благодаря быстрым транзакциям.

Можно отслеживать появление токенов новых проектов, например, на Binance – но здесь есть более высокие риски, так как не все проекты «стреляют».

Как собрать инвестиционный портфель

Актуальная на 2021 год инвестиционная идея принадлежит Никите Зубореву из Bestchange. Такой портфель может обеспечить максимальную доходность. Однако гарантий никто не дает, так что использование совета возможно исключительно на свой страх и риск. Зуборев считает, что необходимо инвестировать в DeFi сектор и уделять большое внимание диверсификации. Например:

• 20% - ETH
• 20% - BNB
• 15% - DOT
• 15% - TRX
• 10% - ADA
• 10% - LINK
• 5% - VET
• 5% - NEO

Если немного уменьшить процентные доли этих активов, то оставшиеся средства можно вложить в BTC. Спрос на нативные токены DeFi платформ растет вместе с ростом самого сектора, поскольку с их помощью оплачиваются сетевые транзакции. Есть и стандартные риски падения цен, если случится медвежий рынок.

Как инвестировать в криптовалюту

Определившись, в какую криптовалюту инвестировать, необходимо выбрать способ это сделать. Таких способов достаточно много:

• Криптовалютные биржи (Bybit, OKX, Binance, MEXC, HTX, EXMO и другие).
• Обменники.
• p2p-платформы.
• Платежные системы (AdvCash, Payeer, Capitalist).
• Кошельки.
• Telegram-боты.
• Криптоматы в крупных городах.

Выбор подходящего варианта зависит от того, какими платформами и сервисами поддерживается актив, а также от личных предпочтений.

FAQ

Заключение

Нет никаких сомнений в том, что криптовалюты пришли в этот мир надолго и с самыми серьезными намерениями. Поэтому нельзя не воспользоваться возможностью приумножить свой капитал, когда рыночная ситуация к этому располагает. Выбирая, в какую криптовалюту вкладываться, обращайте внимание только на проекты с хорошей репутацией и сильной технической идеей, стоящей за ними. Краткосрочное инвестирование в новые монеты, находящиеся на слуху – вариант быстрой, но рискованной прибыли; долгосрочные же инвестиции подразумевают выбор активов, прошедших испытание временем.