Как и в какую криптовалюту лучше инвестировать и стоит ли это делать в 2024 году

Актуальный вопрос, которым с каждым днем задается все больше людей – как инвестировать в криптовалюту в 2024 году, какие особенности и нюансы этого процесса следует учитывать. Рынок криптовалют стал значимым инвестиционным сектором. Интерес со стороны профессиональных инвесторов, расширение круга компаний, работающих с криптовалютами, рост DeFi сектора… Все это принесли 2020-2021 года.

В то же время начинающим инвесторами не всегда понятно, как вкладываться в цифровые активы, если большинство банков и брокерских платформ отказывается с ней работать. Кроме того, колебания цен могут быть очень сильными по сравнению с традиционными акциями и облигациями. Эксперты Profinvestment рассмотрели, какие инвестиционные возможности дает крипторынок и что учитывать при выборе активов для вложений.

Общая инструкция

Что нужно знать перед тем, как начать инвестировать

Приведем несколько проверенных временем советов от экспертов, которые помогут принимать правильные решения, увеличивать свою прибыль и по минимуму терять даже в критических ситуациях:

1. Инвестируйте только то, что вы готовы потерять. Ключевое правило, которое первым назовет любой опытный инвестор. Цель инвестиций состоит в том, что приумножить богатство, а не потерять его. Таким образом, если вы будете осторожны и станете вкладывать только свободные средства, то даже в случае их потери не лишитесь своего основного капитала, и этот факт практически не повлияет на вашу жизнь.
2. Диверсифицируйте. Не следует вкладываться только в одну монету, если вы хотите минимизировать убытки и максимизировать прибыль. Диверсификация портфеля помогает контролировать потенциальные риски, поскольку, даже если одна монета упадет в цене, вы не слишком много потеряете. В то время как одни активы падают, другие растут, тем самым нивелируя серьезные убытки.
3. Не выбирайте активы для инвестиций на основе шума вокруг них. Необходимо фильтровать информацию и внимательно разбираться, где просто хайп, а где действительно стоящий проект. Посмотрите на команду, на продукт, который стоит за монетой – насколько он может быть полезным в будущем? Со временем у вас появятся свои собственные стратегии инвестирования.

Если вы склоняетесь не к долгосрочному удержанию крипты (buy & hold), а к получению быстрой прибыли, то можно рассмотреть также возможность использования автоматизированной торговли, иначе говоря – торговых ботов. Эти программы на основе заданных настроек сами создают сделки от вашего имени на бирже, покупая и продавая монеты в нужный момент времени. Конечно, за ними все равно нужен контроль, но тем не менее, иногда они помогают совершить покупку или продажу в удачную секунду, так что человек бы этого сделать не успел.

Видео от биржи EXMO. Инвестиции или трейдинг:

Виды инвестирования

Различают следующие типы инвестиций в криптовалюты:

• Долгосрочные или "Hodl" (от 1 года). Вложения в серьезные и проверенные временем проекты, которые на протяжении многих лет показывают направление на рост курса. Есть шанс многократно увеличить вложения, если не ошибиться с активом.
• Краткосрочные (до 1 года). Выбираются те активы, у которых есть перспективы для роста именно на ближайшие несколько месяцев. Особое внимание нужно уделять продукту, который стоит за криптовалютой, и его актуальности в текущий момент времени (какие насущные проблемы он может решить).
• Трейдинг. Частые сделки позволяют зарабатывать даже на мельчайших колебаниях курса, но это требует существенных навыков и опыта.
• Майнинг. Инвестируя в майнинг, пользователь покупает и обслуживает вычислительное оборудование. Это тоже можно считать полноценной инвестицией, которая может либо окупиться и принести прибыль, либо стать убыточной.

Майнинг сегодня востребован обычными пользователями всё меньше, переходя на корпоративный уровень. По крайней мере, майнинг топовых криптовалют. Новые или малоизвестные монеты иногда можно майнить и на домашнем компьютере, но и не факт, что они достаточно вырастут в цене, чтобы принести доход.

Где будут храниться купленные монеты

Также перед тем, как начинать инвестировать в криптовалюту, выберите кошелек, где будете хранить свои активы. Главный критерий выбора – безопасность. Если ваша цель заключается в том, чтобы купить монеты и оставить их храниться на длительный срок, выбирайте холодный кошелек. Если в приоритете торговля, то можно остановиться на надежной криптобирже. Оба способа имеют свои преимущества и недостатки.

На бирже держать криптовалюту – удобно, поскольку ее можно в любой момент обменять или вывести в фиат. Когда рынок очень волатилен, эта возможность крайне важна. Холодный кошелек в этом плане не столь удобен, мгновенную продажу с них не совершишь, потребуется подключиться к компьютеру, открыть кошелек, перевести криптовалюту на биржу и лишь потом продать. Зато хранить так активы намного безопаснее, взломать такой кошелек невозможно.

Средний по безопасности вариант – программные кошельки для компьютера, телефона или браузера. Они не отвечают за хранение ключей пользователей, и в то же время достаточно удобны в управлении.

Какими способами проинвестировать и купить криптовалюту

Обзаведясь кошельком, вы можете использовать один из следующих методов для инвестирования:

• Покупка через криптовалютные биржи. Примеры криптобирж с поддержкой фиатных средств: Bybit, OKX, Binance, HTX, MEXC Global, KuCoin, BingX. Они помогут инвестировать простым способом с карты или электронного кошелька.
• Покупка крипты через криптовалютные обменники. Примеры обменников, которые имеют хорошую репутацию и проверены нами лично: 60cek, Baksman, Prostocash, Kassa, Kursov24, Nice Change.
• Инвестирование при помощи платежных систем. Примеры платежных систем, работающих с криптовалютами: Payeer, Capitalist, AdvCash.
• p2p-платформы для приобретения цифровых активов без посредников. Примеры подходящих платформ: Binance P2P, Bybit P2P, OKX P2P, HTX P2P, Garantex.
• Telegram боты для обмена криптовалют. Позволяют вложить деньги в крипту так же легко, как через обменник или пиринговую площадку, но с использованием функционала ботов в мессенджере Телеграмм. Примеры: @baksmany_wallet_bot, @Bitpapa_Bot.
• Криптокошельки с возможностью приобретения цифровых монет с карты, например, Trust Wallet, Blockchain.com, Atomic Wallet.
• Криптоматы. Дают возможность приобрести криптовалюту за наличные деньги. Минус их в том, что такие устройства встречаются далеко не везде. Для их поиска вы можете воспользоваться специальными картами в интернете.

Таким образом, существует множество способов приобрести цифровые активы как за фиат, в том числе за наличные, так и за другие криптовалюты или стейблкоины. Выбирая подходящий путь, главным образом нужно обращать внимание на безопасность и выгодность операций.

Как начать инвестировать в криптовалюты и стоит ли это делать

Основные шаги по началу инвестирования в цифровые активы:

• Начните с анализа положения крипторынка – удачный ли сейчас момент для входа. У всех криптовалют есть периоды роста и падения, которые регулярно чередуются.
• Затем изучите возможные риски. Гарантий безубыточности никто не дает, но в ваших силах минимизировать риски. Обязательно ознакомьтесь с различными понятиями для хеджирования рисков, например, стоп-лосс ордер.
• Выберите криптовалюту для инвестирования. Это один из самых ответственных моментов, но даже если вы уверены в какой-то криптовалюте, не забывайте про диверсификацию. Вкладываться только в один актив – огромная ошибка.
• Выберите надежную и безопасную площадку, на которой будете покупать активы, а также подготовьте кошелек, где будете их хранить.

Риски, вызванные волатильностью криптовалют – это, конечно, минус. Но из-за той же волатильности возможна и огромная прибыль в удачный момент. Рассчитывать на интуицию не приходится, необходимо постоянно заниматься техническим и фундаментальным анализом, чтобы понимать, какие перспективы у того или иного актива и у рынка в целом. Перед тем, как вкладывать деньги, оцените свою склонность к риску и черты характера, которые помогут не нервничать, а всегда действовать согласно своей стратегии.

Перспективы крипторынка

Наконец, насущный вопрос о том, стоит ли вообще инвестировать в криптовалюту. С одной стороны, это невероятно перспективная сфера. Общая капитализация крипторынка подскочила выше $1 трлн. За это отвечают и рост BTC, и скачок Ethereum и бум NFT и DeFi токенов. Аналитики полагают, что рост курса криптоактивов в основном обусловлен институциональным принятием, но также заметно увеличился и розничный спрос.

Тем не менее, не все так гладко. В ближайшие месяцы рынок может столкнуться со следующими важными проблемами:

• Всплеск анонимизации транзакций. Исследователи регулярно сообщают о неопознанных крупных транзакциях Ethereum и Bitcoin, что говорит о наличии на рынке неизвестных китов. В частности, киты перемещают большие объемы активов с бирж на неизвестные кошельки, тем самым искусственно создавая дефицит предложения.
• Увеличение объемов рыночных спекуляций. Рост спекулятивной торговли означает, что большинство пользователей склонно искать краткосрочную выгоду, а не видеть общую картину и долгосрочные перспективы криптовалют.
• Неопределенное регулирование. Нормативная среда для криптовалют оставляет желать лучшего в большинстве стран мира. Мировые власти оказывают поддержку только некоторым активам, например, выпущенным их собственными Центробанками. Барьеры со стороны регуляторов существенно тормозят развитие крипторынка.
• Недостаток образования. Многие люди в мире до сих пор вообще не знают о существовании криптовалют, а если и слышали о них, то не вникают, считая эту тему слишком сложной. Биржи, кошельки и все остальные сервисы заинтересованы в притоке клиентов, поэтому часто выпускают образовательные статьи и материалы на крипто-тему, но пока этого недостаточно. Есть и обратная сторона – те, кто все-таки приходит в криптовалюты, поначалу совершает много ошибок, что тоже в корне зависит от образования.

Крипторынок может обеспечить высокий уровень прибыли, но также он сопряжен с сильным риском из-за огромной волатильности. Всем инвесторам и трейдерам рекомендуется соблюдать осторожность и перед вложением денег в любую криптовалюту проводить тщательный анализ перспектив.

Видео от биржи Currency.com.Крипта vs Акции: Что лучше?

В какие криптовалюты лучше инвестировать: рекомендации аналитиков

Обычно в первую очередь приходит в голову биткоин, потому что он у всех на слуху. Напоминаем еще раз о необходимости диверсификации, так что не стоит вкладывать сразу все доступные средства в BTC, каким бы успешным он ни был. Буквально за несколько дней ситуация с Bitcoin кардинально изменилась – обновив исторический максимум на уровне 58 600 долларов, монета начала падать, опустилась до 45 000, а сейчас торгуется на уровне 48 000 долларов. Что думают эксперты (на момент написания статьи):

• Михаил Кархалев, финансовый аналитик Currency.com, считает, что сейчас лучший момент купить еще BTC, поскольку в ближайшие пару недель актив снова попытается пробить исторический максимум.
• Никита Зуборев, старший аналитик Bestchange, говорит о том, что коррекция – вполне ожидаемая и чисто техническая, а предпосылок для серьезного падения курса сейчас нет.
• Антон Кравченко, CEO Xena Financial Systems, убежден, что сейчас не лучшая ситуация для входа на рынок. Тем не менее, стоит обратить внимание на некоторые недооцененные проекты, такие как Maker Dao, причем начать с небольших сумм (от 100 до 1000 долларов). Неопытным трейдерам Кравченко дает совет раз в месяц небольшую долю своего дохода инвестировать в разные монеты, чтобы постепенно набрать позиции в разных инструментах.
• Стратеги JPMorgan предложили инвесторам 1% своего портфель отводить под биткоин. Не больше – чтобы не подвергать себя риску. Этот 1% поможет хеджировать риски от колебаний в акциях и иных традиционных активах.
• Григорий Клумов, основатель платформы STASIS, советует новичкам начинать со стейблкоинов, которые устраняют риски от волатильности курса, но при этом позволяют научиться работать с цифровыми активами, кошельками, биржами.

Сергей Трошин, руководитель дата-центра Six Nines, дает рекомендацию по последовательному инвестированию с наименьшими рисками: зайти с четвертью от планируемой суммы, подождать падения курса на 30%, войти еще на 1/4, а последние 2/4 внести также после падения на 30%. Трошин добавляет, что инвестировать нужно только в те криптовалюты, перспективы которых на ближайшие пять лет более или менее понятны. Под эти параметры подходят BTC и ETH, но не новые малоизвестные монеты.

Сколько стоит инвестировать в криптовалюту

У экспертов есть определенные мнения насчет того, какую часть своего заработка можно инвестировать. Согласно общему мнению, инвестиции в криптовалюты актуальны начиная с уровня ежемесячного дохода в 50 000 рублей.

От 50 000 до 75 000:

Основатель p2p-площадки Chatex Владислав Булочников предлагает выделять до 25% с такого дохода и вкладывать их в биткоин. Именно BTC позволит как следует изучить рынок, прежде чем переходить к альткоинам. Из вариантов пассивного дохода также можно рассмотреть стейкинг. Основатель платформы STASIS Григорий Клумов также считает, что покупать лучше всего Bitcoin и воспринимать это как пенсионные накопления. Но вот процент дохода Клумов советует выделять более низкий – до 10%.

150 000 рублей:

CEO майнинг-пула Sigmapool Джахон Хабилов считает, что при таком доходе можно заняться майнингом, однако не BTC, а альткоинов, менее требовательных к оборудованию, например Zcash, имеющий хорошие перспективы по цене из-за халвинга в прошлом году.

Владислав Булочников считает, что объем инвестиций при зарплате этого уровня можно увеличить до 30%, причем часть средств аккуратно вкладывать в альткоины и DeFi, учитывая возможные риски.

Сергей Трошин из дата-центра Six Nines напоминает, что важен не столько уровень доходов, сколько расходов. Нельзя себе во всем отказывать ради инвестиций. Нужно выделять на них только свободные средства. Иногда лучше подумать об инвестициях в такие вещи, как свой бизнес или образование, что будет полезнее для жизни.

От 400 000 до 500 000:

Булочников предлагает людям с таким доходом вкладывать в биткоин каждый день по $50 и убежден, что такие вложения окупятся. Также можно отводить часть заработка на трейдинг, но не более 30%.

Что касается майнинга, то при таком доходе можно уже задуматься и о добыче биткоина, ведь флагманское майнинговое оборудование обойдется в 200 000 рублей и более. Возможен также депозит в стейблкоинах, исключающий риски от падения цен. На некоторых крупных биржах предлагается неплохой процент по таким депозитам.

Все перечисленное – лишь мнения, а окончательные инвестиционные решения принимаете только вы сами и под свою ответственность.

FAQ

Заключение

Рассмотренные нами вопросы помогут освоиться и с минимальными потерями начать инвестировать в криптовалюту в 2024 году. Мир цифровых активов интересен и перспективен, высокие технологии постепенно стирают границы между блокчейн-сетями и фиатом, хотя до полного принятия еще очень далеко. А до того момента большинство интересуется цифровыми монетами именно как инвестиционным инструментом, который, благодаря высокой волатильности, действительно способен дать отличную прибыль – но только при условии осторожности и вдумчивого отношения к процессу.