Инвестиции в криптовалюту в 2024: как начать и в какие криптовалюты лучше инвестировать

Эксперт Сергей Воробей Обновлено Мар 10, 2024

Инвестиции в криптовалюту — это хороший способ заработать, хотя и не без своих рисков. В последние годы резко возросла популярность криптомонет на фоне интереса к ним со стороны институциональных и розничных инвесторов. Нет сомнений, что популярность, а значит и стоимость виртуальных монет будет расти дальше, а технология блокчейн распространяться и внедряться во многие отрасли экономики.

Эксперты Profinvestment проанализировали , как и в какие криптовалюты можно инвестировать и стоит ли это делать на данный момент. Ведь в мире представлено уже свыше 1,8 млн криптовалют и токенов, каждый со своими особенностями.

✔️ Инвестировать в криптовалюты в 2024 году можно несколькими способами:

HODL (ходлинг). Долгосрочное удержание, иногда несколько лет, в расчете на существенный рост курса.
Трейдинг. Извлечение выгоды из мелких колебаний курса, которые происходят ежедневно, или из разницы цен между разными платформами (арбитраж).
Вложения в новые проекты. IEO, IDO – достаточно рискованный, но перспективный метод заработка.
Майнинг и облачный майнинг. Инвестирование в добычу новых монет.
Стейкинг. Заморозка своих монет в кошельке в целях поддержки блокчейн-сети и заработка на подтверждении транзакций.
Децентрализованные финансы. Майнинг ликвидности и другие методы инвестиций в сферу DeFi.

Оглавление

1 Лучшие способы инвестировать в криптовалюту в 2024 году
2 1 HODL
3 2 Трейдинг
4 3 Вложения в новые проекты
5 4 Майнинг / облачный майнинг
6 5 Стейкинг
7 6 DeFi
8 В какие криптовалюты инвестировать
9 Инвестиции в новые криптовалюты (токены)
10 Инвестиции в криптовалюту без вложений
11 Как инвестировать в криптовалюты
12 FAQ
13 Заключение

Лучшие способы инвестировать в криптовалюту в 2024 году

Как мы выбирали лучшие виды заработка на криптоинвестициях?

По убеждению экспертов, выбирая вид инвестирования, следует внимательно оценить уровень риска и возможной прибыли – стоит ли одно другого. Это во многом зависит от личности конкретного инвестора: кто-то готов рискнуть ради хорошей выгоды, а кто-то придерживается принципа «курочка по зернышку клюет».

Какой бы вариант ни был выбран, предельно важно выбирать проверенные временем сервисы и площадки с хорошей репутацией. Это относится также к криптокошелькам. Например, если вы решили заниматься ходлингом, то лучше всего приобрести аппаратный кошелек.

1 HODL

Самое простое для новичков — нужно просто купить и ждать роста стоимости монеты в перспективе. Таким образом можно (и даже нужно) купить не одну, а несколько разных монет, составив инвестиционный портфель с активами разной степени риска. Сбалансированный портфель убережет от сильных убытков даже в самых непредсказуемых рыночных ситуациях.

Для отслеживания стоимости и соотношения активов можно использовать удобные менеджеры портфеля.

2 Трейдинг

Заработок на краткосрочном изменении курса при помощи частых покупок и продаж на криптобиржах.

Криптотрейдинг — занятие для тех, кто уже ознакомился с особенностями работы крипторынка. Новичку сразу начинать активно торговать не рекомендуется. Волатильность и непредсказуемость курсов столь велика, что есть риск за один день потерять свой депозит.

Начните с изучения информации:

3 Вложения в новые проекты

Для этого используются такие механизмы, как:

ICO. Initial Coin Offering — первичная продажа токенов нового проекта. Инвесторы могут рассчитывать на рост курса приобретенных монет в случае, если проект будет развиваться.
IEO. Initial Exchange Offering — то же самое, но под контролем централизованной криптовалютной биржи. В некотором роде биржа берет ответственность за честность и перспективность проекта, помогает ему в продвижении и организации продаж.
IDO. Initial DEX Offering — способ появился недавно, на фоне развития децентрализованных финансов. Представляет собой токенсейл, проводимый на децентрализованной бирже. Участие анонимно.

Наиболее важный шаг здесь — это выбрать перспективный проект для вложения. Читайте мнения авторитетных экспертов, изучайте информацию на сайте проекта, прочтите White Paper, убедитесь, что протокол прошел технический аудит на предмет безопасности.

4 Майнинг / облачный майнинг

Инвестиции в покупку майнинг-оборудования и добычу криптомонет. Менее затратный вариант — использовать сервисы облачного майнинга.

Подразумевается майнинг с использованием механизма Proof-of-Work — так работает Bitcoin, Ethereum и некоторые другие криптомонеты. Мощное оборудование нужно для решения сложных математических вычислений, в результате чего транзакции в сети подтверждаются и добавляются в блоки, а блоки в блокчейн.

Награда майнеров — новые биткоины за каждый блок + комиссии за транзакции, проведенные с момента создания предыдущего блока.

5 Стейкинг

Стейкинг — альтернатива майнинга. Так работают монеты с механизмом Proof-of-Stake. Мощное оборудование здесь не нужно. Достаточно удерживать заблокированными в кошельке монеты, чтобы получать на них регулярный пассивный доход.

Функционал стейкинга поддерживается обычно в родных кошельках PoS-монет, а также в некоторых сторонних кошельках, таких как Atomic Wallet, Trust Wallet.

6 DeFi

Децентрализованные финансы дают огромный простор для инвестиций, но войти в DeFi-протоколы с фиатом не получится, сначала приобретите криптовалюту где-либо еще.

Основные варианты заработка на DeFi:

Доходное фермерство.
Кредитование/заимствование.
NFT-токены.
Метавселенные (DeFi + GameFi).

В какие криптовалюты инвестировать

Считаем, что стоимость основных монет будет и дальше расти, поэтому из них можно составить инвестиционный портфель. Не стоить забывать о новых криптовалютах, нужно следить за проектами, проводящими IEO, чтобы не пропустить наиболее успешные из них. Токен в случае успешной реализации планов может принести доходность в несколько сотен процентов.

Рейтинг топ-10 основных криптовалют по рыночной капитализации на 7 апреля 2022 года. Также указана доходность (или убыточность) за последний год:

Bitcoin (BTC) -25 %
Ethereum (ETH) +53 %
Tether (USDT) — стабильная монета ценой $1
Binance Coin (BNB) +7 %
USD Coin (USDC) — стабильная монета ценой $1
Solana (SOL) +368 %
Ripple (XRP) -29 %
Terra (LUNA) +533 %
Cardano (ADA) -13 %
Avalanche (AVAX) +169 %

Как видно, криптовалюты растут неравномерно и не всегда коррелируют между собой. Вот почему важно диверсифицировать инвестиционный портфель перспективными криптовалютами.

В продолжение: Как совершить обмен криптовалют

Инвестиции в новые криптовалюты (токены)

Кроме основных криптовалют, инвестировать деньги можно и в совершенно новые монеты или токены. В своем большинстве они появляются в результате проведения ICO/IEO (первичного размещения монет).

Токенсейлы обычно проводятся с целью привлечения внешних инвестиций в развитие проекта. При этом выпускается новая криптовалюта или токен. Инвесторы приобретают токен с целью заработать на дальнейшем росте его стоимости. После первичной продажи монета размещается на криптовалютных биржах, а ее цену определяют рыночные механизмы (спрос и предложение).

Доходность инвестиций в криптовалюту успешного и работающего проекта может составлять несколько сотен процентов.

Примеры недавних успешных IEO

Можно очень хорошо заработать на покупке новых криптовалют (токенов), которые реализуются в ходе ICO/IEO. Инвесторы вкладывают деньги в надежде получить несколько иксов на свой первоначальный инвестиционный капитал (т. е. умножить его в X раз).

Практически каждый день стартует какой-нибудь токенсейл. Рекомендуем перед участием в нем ознакомиться с командой, документацией, чтобы иметь представление, чем они занимаются и какой продукт предлагают, на какой стадии реализация планов, какие гарантии для инвесторов и т.д. Обычно с появлением у проекта работающего продукта стоимость их токена резко возрастает.

Инвестиции в криптовалюту без вложений

Возможны ли инвестиции в криптовалюту без вложений? Строго говоря, инвестициями это назвать нельзя, так как не вкладываются деньги.

Но есть возможности для совершенно бесплатного заработка криптовалюты, правда, в небольшом количестве.

Например, можно участвовать в баунти-программах (bounty) новых проектов — это означает помогать продвигать новую монету. Для этого потребуется выполнять условия программы: носить подпись на форуме; комментировать записи; делать репосты в соцсети и т.д.

По завершении ICO в обозначенное условиями время между баунтистами будет поделен выделенный на это бюджет в виде токенов. Их можно продать на бирже, как только новая криптовалюта появится в листинге, и вывести в фиатные валюты. Как видите, инвестировать можно и без вложений денег, совершенно бесплатно.

Еще один способ бесплатно получить криптовалюту — это собирать ее на специальных сайтах. Это работает следующим образом: сайт-кран получает деньги за рекламу и выделяет какую-то часть на выплаты посетителям. Каждый сможет получить порцию бесплатной криптовалюты через определенный промежуток времени. Как только накопится минимальная сумма к выводу, монеты можно перевести на свой кошелек.

Заработать на криптовалютных кранах много не получится, а времени это займет немало. Но можно рассматривать это как способ поближе познакомиться с виртуальными монетами.

В продолжение: Рабочие криптовалютные краны.

Как инвестировать в криптовалюты

Теперь более подробно опишем, как совершить инвестиции в криптовалюту. Это возможность неплохо заработать в перспективе.

Где хранить криптовалюту? Существует несколько вариантов, можно выбрать для себя более удобный и безопасный:

Программы бывают «тяжелые» — для синхронизации потребуется загрузить весь блокчейн за все время существования сети, а это очень большой блок информации — если говорить о биткоине, то почти 400 Гбайт, к тому же объем каждый день растет.

Существуют и «легкие» кошельки для криптовалюты, их большинство. Для синхронизации нужен только интернет, через который происходит доступ к серверам с блокчейном. А если вы остановились на онлайн-хранилище, то скачивать и вовсе ничего не нужно.

В любом случае обратите внимание на создание new seed или мнемонической фразы из 12 слов при генерации кошелька. Они необходимы для восстановления доступа к кошельку. Обязательно нужно сохранить и записать их!

Криптографический адрес для получения монет биткоина обычно находится во вкладке «Получение» или аналогичной.

А сейчас о том, какими способами можно купить криптовалюту и получить ее на свой кошелек.

Сделать это можно при помощи следующих программных и физических решений:

Примеры бирж для работы с криптовалютой: Binance, Bybit, EXMO, Huobi, OKX .

На бирже Binance доступна функция автоинвестирования. С её помощью можно настроить ежедневную покупку криптоактивов на нужную сумму.

FAQ

Выгодно ли инвестировать в криптовалюту в 2024 году?

Да, это может быть очень выгодно. Но заработать на инвестировании в криптовалюту можно только при условии правильного выбора монет и точек входа-выхода из рынка.

В какую криптовалюту инвестировать?

В несколько. Рассмотрите топовые монеты, такие как биткоин и эфириум, а также новые и перспективные.

Какие есть риски инвестиций в криптовалюту?

Главный риск заключается в высокой волатильности цифровых монет. Резкие скачки курса могут привести к катастрофе для неопытного инвестора.

Как избежать убытков при инвестициях в криптовалюту биткоин или другие монеты?

Нужно сразу понять, что совсем избежать убытков не получится. Но можно их минимизировать при помощи диверсификации вложений, четкого следования инвестиционной стратегии, использования ордеров стоп-лосс на биржах.

Где хранить криптовалюту?

Если инвестируете на долгий срок и пока не собираетесь продавать, то однозначно лучше всего выбрать аппаратный кошелек. Если же торгуете и постоянно пользуетесь монетами, удобны кошельки-расширения для браузера и мобильные приложения.

Какой способ инвестирования в криптовалюту подходит для начинающих лучше всего?

Выбирайте комфортный для себя вариант покупки среди десятков бирж, обменников, кошельков, p2p-платформ. Однако предварительно оцените все риски и то, какой суммой вы можете рискнуть.

Можно ли вложиться через Тинькофф Инвестиции в криптовалюту?

Нет, платформа поддерживает только традиционные активы для вложений.

Как инвестировать в крипту через Сбербанк, Тинькофф, Альфа и другие банки?

Хотя напрямую из банка сделать это нельзя, можно использовать, например, обменники, чтобы купить монеты и оплатить их с карты. Это не нарушает закон.

Какие отзывы об инвестициях в криптовалюту?

Самые разные. Здесь нет единого мнения "хорошо" или "плохо". Многое зависит от способа инвестиций, суммы, терпимости к риску, ожидаемой прибыли, умений и навыков инвестора, и банально от удачи. Можно заработать очень много, а можно прогореть.

Какие есть приложения для инвестиций в криптовалюту?

В основном это криптобиржи, почти каждая из которых имеет мобильное приложение. Но, купив крипту через биржу, ее лучше там не хранить, а вывести на отдельный кошелек.

Как инвестировать в криптовалюту на Бинансе?

Удобнее всего купить активы через встроенную биржу Binance P2P у других пользователей, тем более, что прямая покупка с карты периодически не поддерживается для некоторых валют, особенно рублей.

Как понять суть инвестиций в криптовалюты?

В интернете, в частности на нашем сайте, большое количество материалов для новичков, позволяющих разобраться в рисках и особенностях криптоинвестиций. Есть и платные курсы, это уже на усмотрение каждого - в принципе, и бесплатной информации в сети хватает.

Заключение

Инвестирование в криптовалюту — достаточно сложное, рискованное, но в то же время перспективное и интересное занятие. Если хотите приобщиться к мощной современной индустрии, которая в ближайшие годы будет продолжать развиваться стремительными темпами, то рассмотрите этот вариант вложений. Однако не забывайте, что вкладывать можно исключительно свободные средства, не критичные для жизни, не кредитные и т.д., а перед этим разработать четкую стратегию.