Curve DAO Token (CRV): обзор криптовалютного токена и DeFi-проекта, курс, принцип работы, перспективы

21 352

Curve DAO Token (CRV) – токен, запущенный в августе 2020 года DeFi проектом Curve. Был незапланированно запущен 14 августа и вскоре добавлен на ряд криптобирж, в том числе Binance и Poloniex. Буквально за несколько минут курс взлетел на тысячи процентов и превысил $50. Правда, почти сразу же начал падать и сейчас токен торгуется по цене $4,2.

CRV – управляющий токен, обладающий следующими особенностями:

  • Взвешенное по времени голосование.
  • Захват ценности для продвижения тех или иных пулов.
  • Механизм блокировки для начисления вознаграждений поставщикам долгосрочной ликвидности
  • Сжигание комиссий.

Эксперты Profinvestment изучили проект и предлагают обзор платформы Curve.fi, перспектив ее функционального токена, доступных возможностей, способов заработка, покупки и продажи CRV и многого другого.

Коротко о главном

  • Curve Finance – децентрализованный торговый пул, ориентированный на стейблкоины, с низкими комиссионными сборами и рисками.
  • CRV – управляющий токен проекта Curve, запущен в августе 2020 года. Используется для голосования, захвата ценности, блокировки вознаграждений.
  • Пулы основываются на внешних протоколах, чтобы поставщики ликвидности могли выбирать самые доходные на текущий момент.
  • CRV можно купить или продать на крупных биржах криптовалют, включая Бинанс.
  • Хранить токен удобно в кошельках с поддержкой блокчейна Ethereum, которые также дают возможность подключаться к DeFi приложениям. Наиболее известный из таких – Metamask.

С 14 августа токен Curve DAO Token (CRV) доступен на бирже Binance в парах CRV/USDT, CRV/BNB, CRV/BTC, CRV/BUSD. Присутствует также на других биржах: BybitOKX, Huobi, MEXC, Gate.io.

криптовалюта Curve DAO Token (CRV)График и курс Curve DAO Token (CRV)

График курса CRV/USTD на криптобирже Binance:

Общая информация

НаименованиеCurve DAO Token
ТикерCRV
Тип токенаERC-20
БлокчейнEthereum
Общая эмиссия3 303 030 299 CRV
Текущая эмиссия (на 15.12.2021)391 958 099 CRV
Курс (на 15.12.2020)3,29 $
Рыночная капитализация (на 15.12.2021)1 288 531 815 $
Официальный сайтhttps://www.curve.fi/
Твиттерhttps://twitter.com/curvefinance
Исходный кодhttps://github.com/curvefi
Криптовалютные биржиBinance, BKEX, Gate.io, Bilaxy

Что такое Curve

Curve напоминает децентрализованную криптобиржу, где пользователи и протоколы могут обмениваться стейблкоинами с низкими комиссионными сборами и рисками. В отличие от обычных бирж, которые соединяют между собой конкретного покупателя и продавца, Curve использует пулы ликвидности. Те, кто предоставляет ликвидность, вознаграждаются. Площадка некастодиальная, то есть разработчики не имеют доступа к пользовательским активам, всё хранится на децентрализованных кошельках.

Таким образом Curve позволяет пользователям и смарт-контрактам (1inch, Totle, Paraswap, Dex.ag и т.д.) торговать DAI, USDC и другими стабильными монетами при помощи специально разработанного алгоритма. Пулы основываются на внешних протоколах – Compound, yearn.finance и др., чтобы поставщики ликвидности могли выбирать среди всех вариантов самые доходные на текущий момент.Что такое DeFi проект Curve

Стейблкоины – уже давно неотъемлемая часть криптосферы, их достаточно много (DAI, TUSD, sUSD, bUSD, USDC…), и это значит, что возможность обмена между ними актуальна для пользователей. Централизованные биржи взимают комиссии намного выше чем Curve.fi.

Обоснование процентных ставок

Всякий раз, когда кто-либо совершает сделку на Curve.fi, поставщики ликвидности (люди, которые внесли свои депозиты), получают определенную комиссию, равномерно распределяемую между всеми поставщиками. Поэтому чем выше объемы и волатильность в системе, тем выше получается APR.Обоснование процентных ставок на Curve

Кроме того, пулы ликвидности в фоновом режиме связываются с кредитными протоколами, такими как Compound, iEarn, и это дает дополнительные проценты поверх торговых комиссий. Хотя некоторые пулы не используют никаких протоколов кредитования (sUSD, ren, sbtc). Если кредитный протокол не используется, то доход поступает только с комиссий.

Так как объем торговых сборов напрямую зависит от объемов операций, то даже в течение одного дня APR может быть как очень высоким, так и очень низким.

Как выбрать пул в Curve.fi

В настоящее время на Curve работает семь пулов. Пять из них – пулы обычных стейблкоинов, а последние два – токенизированные Биткоин пулы (BTC на блокчейне Ethereum). Поставляя пулу ликвидность (делая депозит), независимо от того, какую монету вы вносите, вы получаете доступ ко всем монетам, доступным в пуле. Кроме того, все поставщики ликвидности получают вознаграждение в виде токенов CRV независимо от того, в какой пул они вносят вклад.

Кредитные пулы

Данные четыре пула – кредитные, доход в них складывается из процентов от кредитования и торговых сборов:

  • Compound
  • PAX
  • Y
  • BUSD

Compound – первый и самый старый пул. Вложенные в него средства преобразуются в равноценное количество cTokens. Другие три – yPools, работающие с токенами агрегатора доходности iEarn. Compound не всегда предлагает лучшие кредитные ставки, и тогда yTokens автоматически перебалансируют стейблкоины на протокол(ы) с более удачными ставками (из Compound, Aave и dYdX). yPools более рискованны именно из-за использования сразу нескольких протоколов – любой из них может иметь критические уязвимости.

sUSD

пул sUSD на платформе CurveДанный пул предлагает лучшую доходность в пулах стейблкоинов, обеспечиваемую сотрудничеством Curve и Synthetix. sUSD – это стейблкоин Synthetix. Пользуясь этим пулом, участник может поставить свои токены и заработать SNX.

Биткоин-пулы

Пул Ren позволяет использовать монеты renBTC и wBTC, полностью поддерживаемые версии BTC на блокчейне Ethereum. renBTC – новый и полностью децентрализованный, а wBTC более проверенный, но менее децентрализованный. Ren дает возможность получать только торговые сборы и пока имеет небольшой APY.

Пул sBTC стимулируется токенами REN, SNX и BAL, кроме CRV. Токен sBTC – синтетическая версия биткоина в цепочке Ethereum. Предлагает хорошую доходность, но и имеет ряд рисков.

Токен CRV и его выпуск

14 августа анонимный разработчик под ником @0xc4ad Curve без ведома команды проекта выпустил нативные токены Curve и распределил их. Для этого он использовал открытый код, доступный на GitHub.

Команда протокола изначально заявила, что это скам. Однако после проверки признала, что все параметры развертывания реальны – код, ключи администратора, другие данные. Команде пришлось признать выпуск состоявшимся, поскольку токен сразу начал набирать обороты. После этого заявления Poloniex и ряд других крупных криптобирж включили токен в листинг.

Еще через несколько часов все участники сообщества получили возможность стейкинга, который был развернут поверх смарт-контракта, запущенного пользователем @0xc4ad.

Некоторые эксперты отнеслись к ситуации отрицательно и считают поведение команды Curve неправильным. Они полагают, что необходимо заново развернуть контракт во избежание вреда для проекта.Токен CRV и его выпуск

Где хранить CRV

CRV удобно хранить в кошельке, поддерживающем работу со стандартом ERC-20. Наилучший вариант с точки зрения удобства – децентрализованные кошельки, позволяющие подключаться к кредитным пулам, например, Metamask.

Если речь идет о хранении на долгий срок, то оптимально выбирать аппаратный кошелек – однако пока токен не добавлен компаниями Trezor и Ledger. Надо полагать, что в ближайшее время это случится. Отслеживайте информацию на официальных сайтах.

Где купить/продать токен CRV

Токен поддерживается на бирже https://www.binance.com/ru. Чтобы приобрести его, необходимо создать аккаунт на этой площадке или авторизоваться. Если у вас нет криптовалюты и вы собираетесь покупать CRV за фиат, то потребуется также пройти верификацию личности, что может занять несколько дней с учетом рассмотрения заявки.

Пополнив счет криптовалютой или фиатными средствами, зайдите в раздел «Спотовый кошелек» и найдите интересующий токен при помощи поиска. Нажмите «Торговать».торговать криптовалютой Curve DAO Token (CRV) на бирже Бинанс

CRV торгуется в паре с BNB, BTC, BUSD и USDT. Выберите нужную валютную пару, и система переведет вас на страницу торговли.

Здесь необходимо создать ордер на покупку токена, введя необходимое количество и (в случае лимитного ордера) также желаемую цену. Нажать «Купить CRV».купить или продать криптовалюту Curve DAO Token (CRV)

Преимущества и недостатки

FAQ

Какие возможности предоставляет платформа Curve Finance?

Децентрализованная торговля стейблкоинами и токенизированными активами с агрегацией ликвидности из разных источников для достижения выгодных ценовых предложений.

Что такое Curve DAO Token (CRV)?

Это криптовалюта, работающая на основе сети Ethereum, которая используется для участия в DAO и заработка на платформе Curve Finance. Curve Finance была основана Михаилом Егоровым и запущена в январе 2020 года.

Какие технические особенности у токена CRV?

Это токен ERC-20 (запущен также и в других сетях). Максимально возможная эмиссия превышает 3 млрд токенов.

Где купить CRV?

Поддерживаемые биржи - Binance, OKX, KuCoin, Phemex, Bitrue и многие другие, в том числе децентрализованные.

Где хранить CRV?

В децентрализованных кошельках с поддержкой токенов ERC-20, например, Trust Wallet, Binance Chain Wallet, Metamask, imToken, Coinbase Wallet.

Каков прогноз по цене CRV на будущее?

Технический анализ графика цены CRV позволяет предположить рост в 2024 году, но на курс могут существенно влиять новости о взломах, изменения регулятивного окружения, партнерства и обновления платформы.

Где посмотреть последние новости о криптовалюте CRV?

В социальных сетях проекта, например, Twitter (X), Telegram, Discord.

Перспективы

Конечно, копирование контракта принесло проекту немало проблем и осуждений, показав во всей красе минусы открытого исходного кода. Тем не менее, развитие идет полным ходом, токен добавлен на крупнейшие площадки и вызывает интерес у пользователей. Так что о перспективах Curve на ближайшее будущее можно не беспокоиться.

Profinvestment.com — сайт, посвященный криптовалютам, блокчейн-технологиям и инвестициям в криптосфере. На сайте вы найдете тематические статьи, рейтинги, обзоры. Материалы основаны на личном опыте, наблюдениях и практических экспериментах нашей команды. Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять читателям самую актуальную и достоверную информацию.

Эксперт сайта. На крипторынке с 2017. Эксперт Яндекс.Кью в теме «Финансы», специализации: криптовалюты, криптобиржи, обменники. Постоянно отслеживаю последние события и обладаю глубоким пониманием новых тенденций в криптоиндустрии.

Вам также могут понравиться