Curve DAO Token (CRV): обзор токена и DeFi-проекта, курс, перспективы

Curve DAO Token (CRV) – токен, запущенный в августе 2020 года DeFi проектом Curve. Был незапланированно запущен 14 августа и вскоре добавлен на ряд криптобирж, в том числе Binance и Poloniex. Буквально за несколько минут курс взлетел на тысячи процентов и превысил $50. Правда, почти сразу же начал падать и сейчас токен торгуется по цене $4,2.

CRV – управляющий токен, обладающий следующими особенностями:

• Взвешенное по времени голосование.
• Захват ценности для продвижения тех или иных пулов.
• Механизм блокировки для начисления вознаграждений поставщикам долгосрочной ликвидности
• Сжигание комиссий.

Эксперты Profinvestment изучили проект и предлагают обзор платформы Curve.fi, перспектив ее функционального токена, доступных возможностей, способов заработка, покупки и продажи CRV и многого другого.

График и курс Curve DAO Token (CRV)

График курса CRV/USTD на криптобирже Binance:

Общая информация

Что такое Curve

Curve напоминает децентрализованную криптобиржу, где пользователи и протоколы могут обмениваться стейблкоинами с низкими комиссионными сборами и рисками. В отличие от обычных бирж, которые соединяют между собой конкретного покупателя и продавца, Curve использует пулы ликвидности. Те, кто предоставляет ликвидность, вознаграждаются. Площадка некастодиальная, то есть разработчики не имеют доступа к пользовательским активам, всё хранится на децентрализованных кошельках.

Таким образом Curve позволяет пользователям и смарт-контрактам (1inch, Totle, Paraswap, Dex.ag и т.д.) торговать DAI, USDC и другими стабильными монетами при помощи специально разработанного алгоритма. Пулы основываются на внешних протоколах – Compound, yearn.finance и др., чтобы поставщики ликвидности могли выбирать среди всех вариантов самые доходные на текущий момент.

Стейблкоины – уже давно неотъемлемая часть криптосферы, их достаточно много (DAI, TUSD, sUSD, bUSD, USDC…), и это значит, что возможность обмена между ними актуальна для пользователей. Централизованные биржи взимают комиссии намного выше чем Curve.fi.

Обоснование процентных ставок

Всякий раз, когда кто-либо совершает сделку на Curve.fi, поставщики ликвидности (люди, которые внесли свои депозиты), получают определенную комиссию, равномерно распределяемую между всеми поставщиками. Поэтому чем выше объемы и волатильность в системе, тем выше получается APR.

Кроме того, пулы ликвидности в фоновом режиме связываются с кредитными протоколами, такими как Compound, iEarn, и это дает дополнительные проценты поверх торговых комиссий. Хотя некоторые пулы не используют никаких протоколов кредитования (sUSD, ren, sbtc). Если кредитный протокол не используется, то доход поступает только с комиссий.

Так как объем торговых сборов напрямую зависит от объемов операций, то даже в течение одного дня APR может быть как очень высоким, так и очень низким.

Как выбрать пул в Curve.fi

В настоящее время на Curve работает семь пулов. Пять из них – пулы обычных стейблкоинов, а последние два – токенизированные Биткоин пулы (BTC на блокчейне Ethereum). Поставляя пулу ликвидность (делая депозит), независимо от того, какую монету вы вносите, вы получаете доступ ко всем монетам, доступным в пуле. Кроме того, все поставщики ликвидности получают вознаграждение в виде токенов CRV независимо от того, в какой пул они вносят вклад.

Кредитные пулы

Данные четыре пула – кредитные, доход в них складывается из процентов от кредитования и торговых сборов:

• Compound
• PAX
• Y
• BUSD

Compound – первый и самый старый пул. Вложенные в него средства преобразуются в равноценное количество cTokens. Другие три – yPools, работающие с токенами агрегатора доходности iEarn. Compound не всегда предлагает лучшие кредитные ставки, и тогда yTokens автоматически перебалансируют стейблкоины на протокол(ы) с более удачными ставками (из Compound, Aave и dYdX). yPools более рискованны именно из-за использования сразу нескольких протоколов – любой из них может иметь критические уязвимости.

sUSD

Данный пул предлагает лучшую доходность в пулах стейблкоинов, обеспечиваемую сотрудничеством Curve и Synthetix. sUSD – это стейблкоин Synthetix. Пользуясь этим пулом, участник может поставить свои токены и заработать SNX.

Биткоин-пулы

Пул Ren позволяет использовать монеты renBTC и wBTC, полностью поддерживаемые версии BTC на блокчейне Ethereum. renBTC – новый и полностью децентрализованный, а wBTC более проверенный, но менее децентрализованный. Ren дает возможность получать только торговые сборы и пока имеет небольшой APY.

Пул sBTC стимулируется токенами REN, SNX и BAL, кроме CRV. Токен sBTC – синтетическая версия биткоина в цепочке Ethereum. Предлагает хорошую доходность, но и имеет ряд рисков.

Токен CRV и его выпуск

14 августа анонимный разработчик под ником @0xc4ad Curve без ведома команды проекта выпустил нативные токены Curve и распределил их. Для этого он использовал открытый код, доступный на GitHub.

Команда протокола изначально заявила, что это скам. Однако после проверки признала, что все параметры развертывания реальны – код, ключи администратора, другие данные. Команде пришлось признать выпуск состоявшимся, поскольку токен сразу начал набирать обороты. После этого заявления Poloniex и ряд других крупных криптобирж включили токен в листинг.

Еще через несколько часов все участники сообщества получили возможность стейкинга, который был развернут поверх смарт-контракта, запущенного пользователем @0xc4ad.

Некоторые эксперты отнеслись к ситуации отрицательно и считают поведение команды Curve неправильным. Они полагают, что необходимо заново развернуть контракт во избежание вреда для проекта.

Где хранить CRV

CRV удобно хранить в кошельке, поддерживающем работу со стандартом ERC-20. Наилучший вариант с точки зрения удобства – децентрализованные кошельки, позволяющие подключаться к кредитным пулам, например, Metamask.

Если речь идет о хранении на долгий срок, то оптимально выбирать аппаратный кошелек – однако пока токен не добавлен компаниями Trezor и Ledger. Надо полагать, что в ближайшее время это случится. Отслеживайте информацию на официальных сайтах.

Где купить/продать токен CRV

Токен поддерживается на бирже https://www.binance.com/ru. Чтобы приобрести его, необходимо создать аккаунт на этой площадке или авторизоваться. Если у вас нет криптовалюты и вы собираетесь покупать CRV за фиат, то потребуется также пройти верификацию личности, что может занять несколько дней с учетом рассмотрения заявки.

Пополнив счет криптовалютой или фиатными средствами, зайдите в раздел «Спотовый кошелек» и найдите интересующий токен при помощи поиска. Нажмите «Торговать».

CRV торгуется в паре с BNB, BTC, BUSD и USDT. Выберите нужную валютную пару, и система переведет вас на страницу торговли.

Здесь необходимо создать ордер на покупку токена, введя необходимое количество и (в случае лимитного ордера) также желаемую цену. Нажать «Купить CRV».

Преимущества и недостатки

FAQ

Перспективы

Конечно, копирование контракта принесло проекту немало проблем и осуждений, показав во всей красе минусы открытого исходного кода. Тем не менее, развитие идет полным ходом, токен добавлен на крупнейшие площадки и вызывает интерес у пользователей. Так что о перспективах Curve на ближайшее будущее можно не беспокоиться.