Curve DAO Token (CRV) – токен, запущенный в августе 2020 года DeFi проектом Curve. Был незапланированно запущен 14 августа и вскоре добавлен на ряд криптобирж, в том числе Binance и Poloniex. Буквально за несколько минут курс взлетел на тысячи процентов и превысил $50. Правда, почти сразу же начал падать и сейчас токен торгуется по цене $4,2.
Захват ценности для продвижения тех или иных пулов.
Механизм блокировки для начисления вознаграждений поставщикам долгосрочной ликвидности
Сжигание комиссий.
Эксперты Profinvestment изучили проект и предлагают обзор платформы Curve.fi, перспектив ее функционального токена, доступных возможностей, способов заработка, покупки и продажи CRV и многого другого.
Главное:
Curve Finance – децентрализованный торговый пул, ориентированный на стейблкоины, с низкими комиссионными сборами и рисками.
CRV – управляющий токен проекта Curve, запущен в августе 2020 года. Используется для голосования, захвата ценности, блокировки вознаграждений.
Пулы основываются на внешних протоколах, чтобы поставщики ликвидности могли выбирать самые доходные на текущий момент.
CRV можно купить или продать на крупных биржах криптовалют, включая Бинанс.
Хранить токен удобно в кошельках с поддержкой блокчейна Ethereum, которые также дают возможность подключаться к DeFi приложениям. Наиболее известный из таких – Metamask.
С 14 августа токен Curve DAO Token (CRV) доступен на бирже Binance в парах CRV/USDT, CRV/BNB, CRV/BTC, CRV/BUSD. Присутствует также на других биржах: Bybit, OKX, Huobi, MEXC, Gate.io.
Curve напоминает децентрализованную криптобиржу, где пользователи и протоколы могут обмениваться стейблкоинами с низкими комиссионными сборами и рисками. В отличие от обычных бирж, которые соединяют между собой конкретного покупателя и продавца, Curve использует пулы ликвидности. Те, кто предоставляет ликвидность, вознаграждаются. Площадка некастодиальная, то есть разработчики не имеют доступа к пользовательским активам, всё хранится на децентрализованных кошельках.
Таким образом Curve позволяет пользователям и смарт-контрактам (1inch, Totle, Paraswap, Dex.ag и т.д.) торговать DAI, USDC и другими стабильными монетами при помощи специально разработанного алгоритма. Пулы основываются на внешних протоколах – Compound, yearn.finance и др., чтобы поставщики ликвидности могли выбирать среди всех вариантов самые доходные на текущий момент.
Стейблкоины – уже давно неотъемлемая часть криптосферы, их достаточно много (DAI, TUSD, sUSD, bUSD, USDC…), и это значит, что возможность обмена между ними актуальна для пользователей. Централизованные биржи взимают комиссии намного выше чем Curve.fi.
Обоснование процентных ставок
Всякий раз, когда кто-либо совершает сделку на Curve.fi, поставщики ликвидности (люди, которые внесли свои депозиты), получают определенную комиссию, равномерно распределяемую между всеми поставщиками. Поэтому чем выше объемы и волатильность в системе, тем выше получается APR.
Кроме того, пулы ликвидности в фоновом режиме связываются с кредитными протоколами, такими как Compound, iEarn, и это дает дополнительные проценты поверх торговых комиссий. Хотя некоторые пулы не используют никаких протоколов кредитования (sUSD, ren, sbtc). Если кредитный протокол не используется, то доход поступает только с комиссий.
Так как объем торговых сборов напрямую зависит от объемов операций, то даже в течение одного дня APR может быть как очень высоким, так и очень низким.
Как выбрать пул в Curve.fi
В настоящее время на Curve работает семь пулов. Пять из них – пулы обычных стейблкоинов, а последние два – токенизированные Биткоин пулы (BTC на блокчейне Ethereum). Поставляя пулу ликвидность (делая депозит), независимо от того, какую монету вы вносите, вы получаете доступ ко всем монетам, доступным в пуле. Кроме того, все поставщики ликвидности получают вознаграждение в виде токенов CRV независимо от того, в какой пул они вносят вклад.
Кредитные пулы
Данные четыре пула – кредитные, доход в них складывается из процентов от кредитования и торговых сборов:
Compound
PAX
Y
BUSD
Compound – первый и самый старый пул. Вложенные в него средства преобразуются в равноценное количество cTokens. Другие три – yPools, работающие с токенами агрегатора доходности iEarn. Compound не всегда предлагает лучшие кредитные ставки, и тогда yTokens автоматически перебалансируют стейблкоины на протокол(ы) с более удачными ставками (из Compound, Aave и dYdX). yPools более рискованны именно из-за использования сразу нескольких протоколов – любой из них может иметь критические уязвимости.
sUSD
Данный пул предлагает лучшую доходность в пулах стейблкоинов, обеспечиваемую сотрудничеством Curve и Synthetix. sUSD – это стейблкоин Synthetix. Пользуясь этим пулом, участник может поставить свои токены и заработать SNX.
Биткоин-пулы
Пул Ren позволяет использовать монеты renBTC и wBTC, полностью поддерживаемые версии BTC на блокчейне Ethereum. renBTC – новый и полностью децентрализованный, а wBTC более проверенный, но менее децентрализованный. Ren дает возможность получать только торговые сборы и пока имеет небольшой APY.
Пул sBTC стимулируется токенами REN, SNX и BAL, кроме CRV. Токен sBTC – синтетическая версия биткоина в цепочке Ethereum. Предлагает хорошую доходность, но и имеет ряд рисков.
Токен CRV и его выпуск
14 августа анонимный разработчик под ником @0xc4ad Curve без ведома команды проекта выпустил нативные токены Curve и распределил их. Для этого он использовал открытый код, доступный на GitHub.
Команда протокола изначально заявила, что это скам. Однако после проверки признала, что все параметры развертывания реальны – код, ключи администратора, другие данные. Команде пришлось признать выпуск состоявшимся, поскольку токен сразу начал набирать обороты. После этого заявления Poloniex и ряд других крупных криптобирж включили токен в листинг.
Еще через несколько часов все участники сообщества получили возможность стейкинга, который был развернут поверх смарт-контракта, запущенного пользователем @0xc4ad.
Некоторые эксперты отнеслись к ситуации отрицательно и считают поведение команды Curve неправильным. Они полагают, что необходимо заново развернуть контракт во избежание вреда для проекта.
Где хранить CRV
CRV удобно хранить в кошельке, поддерживающем работу со стандартом ERC-20. Наилучший вариант с точки зрения удобства – децентрализованные кошельки, позволяющие подключаться к кредитным пулам, например, Metamask.
Если речь идет о хранении на долгий срок, то оптимально выбирать аппаратный кошелек – однако пока токен не добавлен компаниями Trezor и Ledger. Надо полагать, что в ближайшее время это случится. Отслеживайте информацию на официальных сайтах.
Где купить/продать токен CRV
Токен поддерживается на бирже https://www.binance.com/ru. Чтобы приобрести его, необходимо создать аккаунт на этой площадке или авторизоваться. Если у вас нет криптовалюты и вы собираетесь покупать CRV за фиат, то потребуется также пройти верификацию личности, что может занять несколько дней с учетом рассмотрения заявки.
Пополнив счет криптовалютой или фиатными средствами, зайдите в раздел «Спотовый кошелек» и найдите интересующий токен при помощи поиска. Нажмите «Торговать».
CRV торгуется в паре с BNB, BTC, BUSD и USDT. Выберите нужную валютную пару, и система переведет вас на страницу торговли.
Здесь необходимо создать ордер на покупку токена, введя необходимое количество и (в случае лимитного ордера) также желаемую цену. Нажать «Купить CRV».
Какие возможности предоставляет платформа Curve Finance?
Децентрализованная торговля стейблкоинами и токенизированными активами с агрегацией ликвидности из разных источников для достижения выгодных ценовых предложений.
Что такое Curve DAO Token (CRV)?
Это криптовалюта, работающая на основе сети Ethereum, которая используется для участия в DAO и заработка на платформе Curve Finance. Curve Finance была основана Михаилом Егоровым и запущена в январе 2020 года.
Какие технические особенности у токена CRV?
Это токен ERC-20 (запущен также и в других сетях). Максимально возможная эмиссия превышает 3 млрд токенов.
Где купить CRV?
Поддерживаемые биржи - Binance, OKX, KuCoin, Phemex, Bitrue и многие другие, в том числе децентрализованные.
Где хранить CRV?
В децентрализованных кошельках с поддержкой токенов ERC-20, например, Trust Wallet, Binance Chain Wallet, Metamask, imToken, Coinbase Wallet.
Каков прогноз по цене CRV на будущее?
Технический анализ графика цены CRV позволяет предположить рост в 2024 году, но на курс могут существенно влиять новости о взломах, изменения регулятивного окружения, партнерства и обновления платформы.
Где посмотреть последние новости о криптовалюте CRV?
В социальных сетях проекта, например, Twitter (X), Telegram, Discord.
Перспективы
Конечно, копирование контракта принесло проекту немало проблем и осуждений, показав во всей красе минусы открытого исходного кода. Тем не менее, развитие идет полным ходом, токен добавлен на крупнейшие площадки и вызывает интерес у пользователей. Так что о перспективах Curve на ближайшее будущее можно не беспокоиться.
Profinvestment — ведущий информационно-аналитический портал о криптовалюте, криптобиржах, блокчейн-технологиях, инвестициях в криптосфере. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, руководства для начинающих и экспертов, написанные на собственном опыте, наблюдениях и практических экспериментах. Редакция сайта Profinvestment.com всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям.
Эксперт по крипторынку. Практикующий инвестор и трейдер на финансовых, криптовалютных рынках с опытом работы более 10 лет. Эксперт Яндекс Кью в теме «Финансы», специализации: криптовалюты, криптобиржи, обменники.
Участвую в токейсейлах, зарабатываю на стейкинге, фарминге и т.д. Ежедневно торгую на криптобиржах, тестирую различные криптовалютные сервисы и делюсь знаниями с читателями сайта. Всегда в курсе событий и обладаю пониманием последних тенденций в криптоиндустрии.
