Yearn.Finance (YFI): обзор токена и DeFi-платформы, особенности, принцип работы, график и курс, хранение и покупка токенов
yearn.finance – протокол, предоставляющий возможность использования децентрализованных финансовых услуг (DeFi) – кредитование, заработок на процентах, торговля. Сразу после запуска проект вызвал вокруг себя ажиотаж. YFI – это токен ERC-20, используемый для управления протоколами в рамках DeFi-платформы Yearn Finance. Взаимодействуя с протоколами, можно получать доход в YFI.
Эксперты Profinvestment рассмотрели проект и его функциональный токен, чтобы подготовить их обзор. Децентрализованная экосистема направлена на максимизацию прибыли с вложений пользователей. Она связана с ДеФи протоколами Aave, Compound, Dydx, что позволяет в каждый момент времени искать оптимальный вариант для размещения токенов. Когда пользователь вкладывает свою криптовалюту, она конвертируется в yTokens, например, yDAI или yUSDC. Это оптимизированные по доходности токены, которые будут использоваться для заработка.
Ключевые выводы
- Yearn.finance – это децентрализованная финансовая система на блокчейне Ethereum, предоставляющая услуги кредитования, заработка на процентах и торговли.
- В экосистеме присутствует несколько видов протоколов с разными целями, а основной протокол yearn.finance перемещает средства между пулами с самой высокой доходностью.
- Проект вносит значительный вклад в развитие DeFi технологий и предлагает низкие риски для участников.
- Токены YFI используются для управления и могут быть заработаны через взаимодействие с экосистемой (доходное фермерство).
- Для хранения YFI подходят кошельки с поддержкой токенов ERC-20, такие как Metamask, Coinomi, Exodus и Ledger.
10.08.2020 токен добавлен на криптобиржу Binance и доступен для торговли в парах YFI/USDT, YFI/BNB, YFI/BTC, YFI/BUSD. Другие биржи – Bybit, OKX, Currency.com, Huobi, MEXC, Bitget, Phemex.
Содержание
График и курс токена YFI
Общая информация
| Наименование | yearn.finance |
|---|---|
| Тикер | YFI |
| Тип токена | ERC-20 |
| Блокчейн | Ethereum |
| Общая эмиссия | 30 000 YFI |
| Текущая эмиссия (на 21.08.2020) | 29 962 YFI |
| Курс (на 21.08.2020) | 14 564 $ |
| Рыночная капитализация (на 21.08.2020) | 407 719 514 $ |
| Официальный сайт | https://yearn.finance/ |
| Твиттер | https://twitter.com/iearnfinance |
| Документация | https://docs.yearn.finance/ |
| Исходный код | https://github.com/iearn-finance |
| Криптобиржи | Binance, Uniswap, Balancer, BiKi |
Экосистема yearn.finance
Есть в системе и другие протоколы:
- ytrade.finance. Торговля стейблкоинами с кредитным плечом до 1000х.
- yliquidate.finance. Использование флэш-кредитов Aave для быстрой ликвидации вложений.
- yswap.exchange. Обменный сервис, через который можно вносить средства в различные протоколы и перемещать от одного к другому.
- iborrow.finance. Возможность токенизировать свой займ с помощью Aave и применить его для использования в дополнительных DeFi протоколах.
Не все сервисы сейчас работают полноценно, часть функционирует только в тестовом режиме. В ближайшие несколько недель объявлен запуск еще одного протокола: yinsure.finance. Это сервис страхования, где пользователи смогут застраховать свои активы (сначала только USDC), уплачивая небольшой процент. В роли страховщиков будут выступать поставщики ликвидности.
Взаимодействие с любым из протоколов осуществляется путем подключения Ethereum-кошелька, например, Metamask.
Как работает yearn.finance
Основной протокол yearn.finance, в честь которого названа вся система, занимается перемещением средств между Compound, Aave и DyDx в зависимости от того, какой пул в данный момент генерирует самый высокий годовой доход.
На данный момент поддерживается работа со стейблкоинами DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD и криптовалютами BAT, ETH, LINK, KNC, MKR, REP, SNX, ZRX, WBTC. Это список, возможно, будет со временем изменяться.
Токены, которые пользователь отправляет в протокол, преобразуется в равное количество yTokens (например, USDC и yUSDC). yearn.finance берет первоначальные средства и распределяет их между пулами с самой высокой доходностью. Часть этих средств откладывается в пул yield.finance, доступный только владельцам токенов YFI.
Зачем нужен токен YFI
Это токен ERC-20, созданный для предоставления пользователям права участвовать в управлении протоколом. Заработать YFI можно путем взаимодействия с экосистемой, также он торгуется на некоторых биржах, включая Binance и децентрализованную Uniswap.
Упомянутые ранее yTokens могут быть отправлены в Curve Finance, позволяющий торговать стейблкоинами по неплохим обменным курсам. Работа с этим инструментом помогает ликвидности, и пользователь получает в награду доход в токенах yCRV. Но изначально токены «заперты» в протоколе Curve. Токен YFI позволяет пользователям использовать накопленные yCRV.
Есть три способа заработка YFI и YFII, которые подробно описаны создателем на Medium:
- Депонирование yCRV в пул yearn.finance.
- Депонирование DAI и YFI в балансовое обеспечение ликвидности В обмен на это предоставляются токены BAL, которые затем через пул управления yGov обмениваются на YFI.
- Депонирование YFI и yCRV в Balancer в обмен на токены BPT. BPT затем также переводятся в yGov и способствуют накоплению YFI.
Все это кажется сложным, но можно посмотреть под другим углом – Proof-of-Stake. Это немного похоже на обычный стейкинг, но только вместо того, чтобы ставить криптовалюту и получать вознаграждения за блок подтвержденных транзакций, участник ставит токены Curve Finance и Balancer и получает права управления yearn.finance.
Где хранить YFI
Для хранения токена yearn.finance подойдет практически любой кошелек с поддержкой токенов ERC-20, например:
Если вы не собираетесь в ближайшее время торговать YFI, то рекомендуем выбрать кошелек холодного хранения, это обезопасит ваши активы.
Где торговать и купить YFI
Можно приобрести токены yearn.finance (YFI) на криптовалютной бирже Binance. Как это сделать:
- Авторизуйтесь на бирже и убедитесь, что счет пополнен одной из следующих валют: BNB, BTC, BUSD, USDT.
- Зайдите в свой спотовый кошелек, при помощи поиска отыщите нужный токен и нажмите «Торговать».
- Выберите тот рынок, который вас интересует.
- Перейдя в торговый терминал, создайте ордер на покупку или продажу. Если нужно просто продать по рыночному курсу, то выберите тип ордера «Маркет».
Купленные токены YFI сразу же поступят на счет:
После чего их можно использовать в дальнейшем обороте либо вывести на внешний кошелек, указав адрес получателя YFI и количество:
Преимущества и недостатки
FAQ
Перспективы
Каким бы ни было будущее yearn.finance, этот проект определенно внесет значительный вклад в развитие DeFi технологий в целом. На данный момент участники находят существенную выгоду в работе с протоколом при довольно низких рисках. Разумеется, исходный код открыт и доступен любому желающему, что гарантирует прозрачность всех действий разработчиков.
