Лучшие биржи без верификации (KYC) в 2024: ТОП-23 криптобиржи без обязательной проверки и подтверждения личности
Криптовалютные биржи отличаются друг от друга по многим параметрам, один из которых – наличие или отсутствие процедуры верификации (KYC, «Знай своего клиента»). Часть пользователей предпочитает оставаться анонимными, часть просто хочет максимально быстро приступить к торговле, не ожидая подтверждения верификации личности от отдела комплаенса. Криптобиржи без верификации решают вопрос приватности и не требуют обязательной процедуры прохождения проверки личности.
⚡ ТОП лучших криптовалютных бирж без верификации (KYC) в 2024 году (включены CEX, DEX, Web3) по версии экспертов:
- Bybit DEX – децентрализованная биржа ApeX DEX Bybit входящая в продукт Bybit Web3 не требует прохождение KYC.
- OKX DEX – биржа OKX позволяет торговать криптовалютой (спот, деривативы, обмен) без KYC при работе с децентрализованной биржей OKX DEX в рамках OKX Web3.
- BingX – биржа не требует обязательной проверки KYC, если не используется фиат. Суточный лимит на вывод без верификации – 50000 USDT.
- MEXC – платформа с функционалом для торговли криптовалютами без обязательной верификации. Суточный лимит на вывод без верификации – 30 BTC.
- HTX – криптобиржа без обязательного KYC. Суточный лимит на вывод без верификации - 5 BTC.
- Coinex – биржа без верификации для торговли на спот и фьючерсами, заработком через AMM пул, стейкингом. Суточный лимит на вывод без верификации - 10000 USD.
- Phemex – биржа без обязательной верификации с удобным интерфейсом и низкими комиссиями. Суточный лимит на вывод без верификации - 50000 USDT.
- Payeer Exchange – криптовалютная биржа от одноименного кошелька, позволяющая торговать без верификации. Суточный лимит на вывод без верификации - 1000 USD.
- CoinW – биржа криптовалют без обязательной верификации при работе с web3 инструментами. Суточный лимит на вывод без верификации - 2 BTC.
- Pionex – криптобиржа, направленная на работу с торговыми ботами для автоматической интеллектуальной торговли. Для получения 1-ого уровня верификации и возможности выводить в сутки 20000 USDT нужно указать страну и имя.
- Bitrue – биржа криптовалют без верификации, сочетающая в себе возможности для торговли и пассивного заработка. Суточный лимит на вывод без верификации - 2 BTC.
- Cryptorg – биржа без верификации, известная как платформа для автоматизации торговли. Суточный лимит на вывод без верификации - 15000 USDT.
- Toobit – криптовалютная биржа без обязательной верификации (KYC) с суточным лимитом на вывод 5 BTC (30 BTC за месяц).
- Changelly – платформа для быстрых обменов криптовалюты, токенов, стейблкоинов. Лимит – 1 BTC.
Эксперты Profinvestment изучили самые популярные биржи, не требующие этапа верификации. Нами учитывались децентрализованные биржи и платформы с Web3 инструментами (DEX, свап), торговля на которых не требует верификации, а подключение осуществляется с помощью некастодиальных кошельков.
Сравнение ведущих бирж без KYC приведено в таблице:
| Название криптобиржи | Сайт | Верификация | Суточный лимит на вывод без верификации | Рынки | Демо-счет | Комиссии (спот-рынок) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bybit | bybit.com | Нет (для web3 инструментов) | - | Деривативы, спот | да | до 0,1 % |
| OKX | okx.com | Нет (для web3 инструментов) | - | Спот, деривативы | да | до 0,1 % |
| MEXC | mexc.com | Нет | 30 BTC | Спот, деривативы | да | до 0,1 % |
| BingX | bingx.com | Нет | 50 000 USDT | Фьючерсы, спот | да | до 0,1 % |
| HTX | htx.com | Нет | 5 BTC | Спот, фьючерсы | нет | до 0,2 % |
| Coinex | coinex.com | Нет | 10 000 $ | Спот, фьючерсы | нет | до 0,2 % |
| Cryptorg Exchange | cryptorg.io | Нет | 15 000 USDT | Деривативы, спот | нет | до 0,2 % |
| Phemex | phemex.com | Нет | 50 000 $ | Деривативы, спот | да | до 0,1 % |
| Toobit | toobit.com | Нет | 5 BTC | Спот, фьючерсы | нет | до 0,2 % |
| Pionex | pionex.com | Нет | 20000 $ | Спот, фьючерсы | да | до 0,2 % |
| Payeer Exchange | payeer.com | Нет | 999 $ | Спот | нет | 0,095 % |
| Changelly | changelly.com | Нет | 1 BTC | Спот, фьючерсы | нет | 0,1 % |
| Bitrue | bitrue.com | Нет | 2 BTC | Спот, фьючерсы | нет | до 0,2 % |
| CoinW | coinw.com | Нет | 70 000 USDT | Спот, фьючерсы | нет | 0,1 % |
| Nicex | nicex.com | Нет | - | Спот | нет | до 0,5 % |
| Yobit | yobit.net | Нет | - | Спот | нет | 0,2 % |
| BitPapa | bitpapa.com | Нет | - | P2P | нет | - |
| HodlHodl | hodlhodl.com | Нет | - | P2P | да | - |
| Sky Crypto | skycrypto.me | Нет | - | P2P | нет | - |
Обменять криптовалюту на фиат (или наоборот) без верификации можно с помощью криптовалютных обменников, телеграм ботов. Верификация в них обычно не нужна. Полная анонимность возможна только при работе с децентрализованными платформами и Web3.
Оглавление
- 1 Лучшие криптовалютные биржи без верификации
- 2 1 Биржа Bybit (web3)
- 3 2 Биржа OKX (web3)
- 4 3 Биржа BingX
- 5 4 Биржа MEXC
- 6 5 Биржа HTX
- 7 6 Биржа Coinex
- 8 7 Биржа Pionex
- 9 8 Биржа Phemex
- 10 9 Биржа Probit
- 11 10 Биржа Cryptorg
- 12 11 Биржа Payeer Exchange
- 13 12 Биржа Changelly PRO
- 14 13 Биржа Yobit
- 15 14 Биржа Bitrue
- 16 15 Биржа Nicex
- 17 16 Биржа Toobit
- 18 17 Биржа CoinW
- 19 18 p2p-биржа Bitpapa
- 20 Web3 биржи без верификации
- 21 Децентрализованные биржи для торговли без верификации
- 22 Что такое верификация на бирже
- 23 Этапы верификации на бирже
- 24 FAQ
- 25 Заключение
Лучшие криптовалютные биржи без верификации
Мы выбрали лучшие криптовалютные биржи, где пока еще можно свободно торговать без верификации, если не превышать определенные лимиты на вывод.
При оценке платформ нами учитывались пользовательский опыт, репутация, комиссии, функциональность, надежность, возможность работы с Web3 и децентрализованными инструментами.
1 Биржа Bybit (web3)
- Год запуска: 2018
- Торговых пар: 479
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок, p2p-обмен
- Демо: да
- Proof-of-Reserves: да
- Сайт: bybit.com
- Для работы с web3 верификация не нужна
- Web3: bybit.com/ru-RU/web3/apex/
Биржа Bybit специализируется на торговле криптовалютными бессрочными контрактами. Доступны контракты с использованием Bitcoin, Ethereum, EOS, Ripple, также в торговле можно применять кредитное плечо до 100х. Мощное ядро системы позволяет обрабатывать до 100 000 транзакций за одну секунду. Есть приветственный бонус для новых пользователей.
На Bybit введена обязательная верификация аккаунта, но только для CEX инструментов. Однако биржа также предлагает собственный кошелек Bybit Wallet и возможность работать с DeFi протоколами без какой-либо верификации. Есть встроенная биржа ApeX для децентрализованной торговли фьючерсами.
2 Биржа OKX (web3)
- Год запуска: 2013
- Торговых пар: 485
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок, p2p-обмен
- Демо: да
- Для работы с web3 верификация не нужна
- Proof-of-Reserves: да
- Сайт: okx.com
- Web3: okx.com/ru/web3
Криптовалютная биржа OKX требует подтверждения личности для взаимодействия с централизованными инструментами. Существует верификация как для самостоятельных пользователей, так и корпоративная.
Однако на платформе присутствует ряд децентрализованных инструментов, например, биржа OKX DEX или NFT рынок. Работать с ними можно через кошелек OKX Wallet или любой другой, для этого не нужен аккаунт биржи и верификация личности.
3 Биржа BingX
- Год запуска: 2018
- Торговых пар: 662
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок, p2p-обмен
- Демо: да
- Суточный лимит вывода без KYC: 50 000 USDT
- Proof-of-Reserves: да
- Торговать: bingx.com
BingX – криптобиржа, которая наращивает популярность после ребрендинга (ранее известна как Bingbon). Предлагает полный спектр услуг по торговле цифровыми активами. Есть удобный демо-счет с возможностью бонусного получения тестовых монет. Новички могут рассчитывать на стартовые награды при выполнении определенных условий.
4 Биржа MEXC
- Год запуска: 2018
- Торговых пар: 2269
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок, p2p-обмен
- Демо: да
- Суточный лимит вывода без KYC: 50 BTC
- Proof-of-Reserves: да
- Торговать: mexc.com
На MEXC прохождение верификации увеличивает уровень лимитов, повышает безопасность, открывает возможность торговли через p2p и других расширенных функций.
Есть два уровня верификации: базовая и расширенная. Вторая включает в себя подтверждение адреса проживания.
5 Биржа HTX
- Год запуска: 2013
- Торговых пар: 727
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок, p2p-обмен
- Демо: нет
- Суточный лимит вывода без KYC: 5 BTC
- Proof-of-Reserves: да
- Торговать: huobi.com
Биржа HTX не требует обязательной верификации. Но хотя бы минимальный уровень подтверждения личности нужен для: торговли на p2p-рынке, покупки с карты, участия в аирдропах и других мероприятиях.
На p2p-маркетплейсе практически все продавцы согласны сотрудничать исключительно с подтвержденными аккаунтами, чтобы повысить гарантии безопасности сделки.
биржи.
6 Биржа Coinex
- Год запуска: 2017
- Торговых пар: 1105
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок
- Демо: нет
- Суточный лимит вывода без KYC: 10 000 $
- Proof-of-Reserves: да
- Торговать: coinex.com
Coinex – криптобиржа, дающая возможность без прохождения KYC торговать на спотовом и фьючерсном рынке с низкими комиссиями (до 0,2 %), а также зарабатывать пассивный доход путем инвестиций в финансовые инструменты и AMM-пул.
Платформа имеет удобный дружелюбный интерфейс, полную русификацию, подробную справочную систему.
7 Биржа Pionex
- Год запуска: 2018
- Торговых пар: 443
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок
- Демо: да
- Суточный лимит вывода без KYC: 2000 $
- Proof-of-Reserves: нет
- Торговать: pionex.com
Pionex – одна из лучших платформ для работы с торговыми роботами на крипторынках. Поддерживает большое количество ботов на все основные стратегии, а также есть инструмент для ИИ-генерации ботов в соответствии с заданным запросом. Ликвидность берется с основных криптобирж, включая Бинанс.
8 Биржа Phemex
- Год запуска: 2019
- Торговых пар: 204
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок, p2p-обмен
- Демо: да
- Суточный лимит вывода без KYC: 1 000 000 $
- Proof-of-Reserves: да
- Торговать: phemex.com
Phemex – быстрая и удобная криптобиржа, предоставляющая клиентам большой выбор бонусов, поощрений, удобных инструментов и преимуществ. Имеет хорошую ликвидность и развивается в разных направлениях, включая Web 3.0. О бирже публикуется много положительных отзывов как от клиентов, так и в прессе.
9 Биржа Probit
- Год запуска: 2018
- Торговых пар: 644
- Виды трейдинга: спот-рынок
- Демо: нет
- Суточный лимит вывода без KYC: 5000 $
- Proof-of-Reserves: нет
- Торговать: probit.com
Probit требует для начала работы только подтверждения email. Расширенная же верификация позволяет увеличить суточный лимит вывода до 500 000 $. Еще одно различие между этими вариантами аккаунта – неверифицированные пользователи не допускаются к участию в IEO. Торговые же возможности открыты в полной мере.
10 Биржа Cryptorg
- Год запуска: 2017
- Торговых пар: 200+
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок
- Демо: нет
- Суточный лимит вывода без KYC: 15 000 $
- Proof-of-Reserves: нет
- Торговать: cryptorg.net
Cryptorg – это одновременно платформа трейдинг-ботов и криптобиржа. Это один из официальных брокеров Binance, таким образом можно, подключившись к лидирующей бирже по API, значительно расширить диапазон возможных способов заработка. Комиссии при торговле на Cryptorg Exchange среднерыночные (0,2 %), обязательной KYC не требуют.
11 Биржа Payeer Exchange
- Год запуска: 2019
- Торговых пар: около 60
- Виды трейдинга: спот-рынок
- Демо: нет
- Суточный лимит вывода без KYC: 999 $
- Proof-of-Reserves: нет
- Торговать: payeer.com/ru/trade/
Пользователи кошелька и по совместительству биржи Payeer могут по желанию пройти идентификацию, но делать это не обязательно. Единственное, что даст прохождение проверки - это расширение лимитов на вывод.
В Payeer есть два типа аккаунтов – персональный (для частных пользователей) и корпоративный. Функции в целом не отличаются, разница только в требуемых документах и в лимитах, которые открываются в результате.
12 Биржа Changelly PRO
- Год запуска: 2015
- Торговых пар: 147
- Виды трейдинга: спот-рынок, деривативы
- Демо: нет
- Суточный лимит вывода без KYC: 1 BTC
- Proof-of-Reserves: нет
- Торговать: changelly.com
Changelly – платформа, сочетающая в себе обменник криптовалют и биржу для спотовой/маржинальной торговли (добавлены также фьючерсы, но на август 2023 они в бета-версии). Платформа не полностью русифицирована, зато позволяет торговать и выводить деньги без подтверждения личности.
13 Биржа Yobit
- Год запуска: 2014
- Торговых пар: 3684
- Виды трейдинга: спот-рынок
- Демо: нет
- Proof-of-Reserves: нет
- Торговать: yobit.net
Биржа Yobit для спотовой торговли, отличающаяся широким выбором валют, в том числе только что вышедших на рынок. Помимо стандартных торговых функций, предлагает возможность инвестирования через InvestBox – безрисковый вклад с начислением процентов. Биржа не требует верификации личности.
14 Биржа Bitrue
- Год запуска: 2017
- Торговых пар: 975
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок
- Демо: нет
- Суточный лимит вывода без KYC: 2 BTC
- Proof-of-Reserves: нет
- Торговать: bitrue.com
Bitrue – торговая платформа без верификации с бонусами для новичков. Прохождение KYC увеличивает лимит на вывод до 500 BTC в сутки. Биржа дает возможность зарабатывать на стейкинге, брать криптозаймы, предоставляет преимущества для владельцев токенов BTR. Есть много справочной информации, добавлен русский язык интерфейса.
15 Биржа Nicex
- Год запуска: 2014
- Торговых пар: 78
- Виды трейдинга: спот-рынок
- Демо: нет
- Суточный лимит вывода без KYC: не ограничен
- Proof-of-Reserves: нет
- Торговать: nicex.com
Nicex – криптовалютная биржа от агрегатора майнинговых мощностей Nicehash. Можно использовать один и тот же аккаунт для обеих систем. Торговая платформа удобна, предлагает профессиональные ордера и работу без подтверждения личности без ограничений, однако нужно учесть, что комиссии здесь выше среднего (базовая торговая комиссия 0,5 %, она снижается по мере увеличения общего объема торгов пользователя, но никогда не повышается обратно).
16 Биржа Toobit
- Год запуска: 2022
- Торговых пар: 129
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок
- Демо: нет
- Суточный лимит вывода без KYC: 5 BTC
- Proof-of-Reserves: нет
- Торговать: toobit.com
Toobit – относительно новая биржа, которая пока находится на стадии развития, предлагая основные функции по торговле фьючерсами и криптовалютами. Обеспечивает удобный интерфейс, низкие комиссии, возможность пополнения счета за фиат, бонусы для клиентов. Кроме того, есть возможность копитрейдинга.
17 Биржа CoinW
- Год запуска: 2017
- Торговых пар: 853
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок
- Демо: нет
- Суточный лимит вывода без KYC: 2 BTC
- Proof-of-Reserves: нет
- Торговать: coinw.com
CoinW – удобная и функциональная криптобиржа с лояльными комиссиями, позволяющая торговать анонимно. Предлагает большой объем возможностей для заработка, от трейдинга до участия в IEO. В соответствии с современными тенденциями, есть копитрейдинг. Кроме того, можно заказать криптокарту.
18 p2p-биржа Bitpapa
- Поддерживаемые валюты: BTC, ETH, USDT, TON, XMR
- Комиссии: 1 % с создателя объявления
- Торговать: bitpapa.com
- Telegram-бот: @BitpapaExpressBot
Bitpapa представляет собой p2p-сервис для покупки и продажи криптовалюты без посредников. В качестве способов оплаты используются практически все популярные платежные системы и крупные банки. Внутренние переводы, как и сами сделки, не облагаются комиссией.
Обязательной верификации нет. Можно подтвердить номер телефона, чтобы открыть большее количество доступных объявлений. Некоторые продавцы запрашивают документы у контрагента, чтобы быть уверенными в его честности. Как правило, запрашиваются сканы документов, селфи с ними или банковской картой, с которой планируется переводить средства. Но при обмене небольших сумм такое обычно не случается.
Web3 биржи без верификации
Биржа Kucoin (web3)
- Год запуска: 2014
- Торговых пар: 1246
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок, p2p-обмен
- Демо: нет
- Proof-of-Reserves: да
- Для работы с web3 верификация не нужна
- Торговать: kucoin.com
Kucoin – одна из популярных и активно развивающихся бирж. С 2023 года KYC является обязательным условием для трейдинга на ней, однако доступна возможность использовать децентрализованные инструменты, есть свой блокчейн KCC.
На платформе постоянно проходят турниры и конкурсы, благодаря чему активные трейдеры могут зарабатывать дополнительный доход.
Биржа Bitget (web3)
- Год запуска: 2018
- Торговых пар: 710
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок, p2p-обмен
- Демо: да
- Для работы с web3 верификация не нужна
- Proof-of-Reserves: да
- Торговать: bitget.com
Платформа Bitget в короткие сроки завоевала достаточно большую популярность – немалую роль здесь сыграли возможности для копитрейдинга, а также низкие торговые комиссии, поддержка спотовых и фьючерсных торгов.
Верификацию можно не проходить, если работать только с web3 инструментами
Биржа Gate.io (web3)
- Год запуска: 2013
- Торговых пар: 3153
- Виды трейдинга: деривативы, спот-рынок, p2p-обмен
- Демо: да
- Для работы с web3 верификация не нужна
- Proof-of-Reserves: да
- Торговать: gate.io
Gate.io относится к числу самых старых криптовалютных бирж, при этом она чрезвычайно быстро развивается и обросла огромным количеством полезных опций, от своеобразной IEO-площадки до инструментов копитрейдинга, торговых ботов и мн.др. Проходить KYC нет необходимости, если использовать только децентрализованные компоненты платформы, подключившись к ним с помощью Metamask или другого кошелька.
Децентрализованные биржи для торговли без верификации
Перечисленные выше платформы дают анонимность лишь отчасти: например, пополняя биржу при помощи криптовалюты, купленной за фиат, вы все равно ассоциируете монеты со своей личностью.
Полной анонимности можно достичь только если пользоваться децентрализованными сервисами и крипто-миксерами.
Примеры востребованных децентрализованных бирж (DEX):
Для работы с децентрализованными биржами нужен криптокошелек, поддерживающий функционал подключения к web3 протоколам. Ни такие кошельки, ни биржи не требуют регистрации, подтверждения личности и работают на основе блокчейна и смарт-контрактов.
Что такое верификация на бирже
Технологии развиваются, постепенно снимают традиционные барьеры расстояния и языка, открывают мир неограниченных экономических возможностей. Но при этом вести бизнес, в частности в Европе и США, становится более рискованно. Власти оказывают на компании давление, заставляя выявлять и анализировать, с кем именно они ведут бизнес – это необходимо для уменьшения угрозы финансовых преступлений и терроризма.
Это давление привело к созданию определенных правил регулирования: методов определения личности клиента – Know Your Customer (KYC), директив по борьбе с отмыванием денег (AML).
В разных регионах законодательство может несколько различаться, однако основные требования схожи. Любая организация, занимающаяся бизнесом на международном уровне, должна соответствовать стандартам KYC тех юрисдикций, с которыми она работает. Постепенно соблюдение требований KYC и AML становится нормой даже в тех отраслях, которые традиционно этого не требовали.
Тем не менее криптовалютные биржи понимают склонность своих пользователей к анонимности, ведь в этом заключается один из смыслов криптовалюты. Поэтому многие из них смягчили правила, заставляя проходить верификацию только крупных клиентов, работающих с большими суммами денег или с фиатными средствами. Остальные же могут свободно пользоваться функционалом, не раскрывая конфиденциальную информацию.
Пятая директива Евросоюза по борьбе с отмыванием денег (AMLD5)
Директива вступила в силу 10 января 2020 года. Евросоюз часто обновляет законодательство, позволяющее бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег, и одно из последних крупных обновлений – AMLD5. Оно включает в себя довольно много разных изменений, но остановимся только на тех, которые имеют значение для криптовалютных бирж:
- Платформы должны быть зарегистрированы в органах финансового надзора той страны, к которой они относятся (для Великобритании – FCA, для Германии – BaFin и т. д.).
- Все биржи, обменники, криптобанки, кошельки и другие провайдеры криптовалютных услуг должны в обязательном порядке соблюдать правила KYC/AML, поскольку признаются такими же финансовыми учреждениями, как и традиционные банки.
- Платформы должны отслеживать каждую операцию и при обнаружении подозрительных транзакций сообщать об этом властям.
- Платформы должны вести реестр пользователей и их криптовалютных адресов, чтобы органы надзора в любой момент могли узнать, кто владеет кошельком.
Как видно, правила значительно ужесточились по сравнению с директивой от 2017 года, и они максимально направлены на раскрытие конфиденциальности держателей криптовалют.
В связи с этой директивой почти все востребованные криптоплатформы, работающие в ЕС-юрисдикциях, ввели обязательную верификацию. А некоторые сменили место регистрации – так, Deribit юридически «переехала» в Панаму из Нидерландов.
Этапы верификации на бирже
Почти всегда верификация на бирже включает следующие шаги:
- Проверка личности. Сюда входит заполнение паспортных данных, ФИО, информации о месте прописки. Для подтверждения требуется загрузить скан паспорта или другого документа, удостоверяющего личность (только оригинал).
- Для подтверждения того, что паспорт действительно принадлежит пользователю, просят загрузить также селфи с документом. На нем должно быть хорошо видно лицо и паспортные данные. Не допускается какая-либо обработка сканов или фотографий.
- Часто биржи также требует подтверждения адреса проживания. Для этого нужно загрузить скан одного из следующих документов (выданный не ранее чем за 3 месяца до текущей даты): налоговая документация, квитанция за услуги ЖКХ, банковская выписка, справка о прописке. В документе должен быть виден домашний адрес, а также ФИО.
- Верификация банковской карты тоже нередко требуется на тех криптобиржах, которые работают с фиатом (например, EXMO), а также в обменниках. Необходимо прислать селфи с карточкой или просто ее фото, чтобы имя на карте совпадало с именем, указанным при верификации личности, а также были видны шесть первых и четыре последних цифры. Дату истечения и трехзначный код CVV показывать не обязательно, можно чем-нибудь прикрыть.
После отправки всей информации время ожидания может занимать от нескольких минут до нескольких суток, в зависимости от площадки и загруженности операторов. Оповещение об успешном прохождении (или отказе) приходит на email. Если в верификации было отказано, то будет указана причина. Устранив ее, можно попробовать еще раз, но количество попыток в сутки обычно ограничено.
FAQ
Заключение
Безопасны ли криптобиржи без верификации? В целом да. Но путем введения верификации биржа может оставаться в законном поле и защищать себя от мошенничества при переводе больших объемов средств. Все идет к тому, что процедура KYC станет более распространенной практикой. Уже сегодня к ней прибегают не только европейские и американские платформы, но и зарегистрированные в оффшорных зонах – чтобы расширить потенциальный диапазон обслуживаемых стран и снизить риск претензий регуляторов.
