Что такое DeFi агрегаторы: рейтинг лучших децентрализованных агрегаторов прибыли
DeFi агрегатор – это децентрализованная платформа на блокчейне, которая объединяет в одном месте несколько независимых финансовых протоколов, чтобы пользователи могли получать доступ к самым выгодным ценам и высокой ликвидности.
С появлением DeFi агрегаторов новички в отрасли могут извлечь выгоду из децентрализованных финансов без необходимости изучать десятки протоколов и пулов, сравнивать цены. Такие решения значительно повышают эффективность работы с криптовалютой и экономят время.
Эксперты Profinvestment подробно рассмотрели принципы работы таких решений и составили рейтинг из лучших агрегаторов DeFi, которые предлагают удобный интерфейс и востребованные функции для заработка.
🏆 Лучшие DeFi агрегаторы в 2024 году по версии экспертов:
- 1inch. Децентрализованная биржа на основе смарт-контрактов, которая агрегирует данные с различных платформ для предоставления пользователям наилучшего обменного курса.
- Bybit. Майнинг ликвидности на Bybit. Пользователи могут предоставить свои активы в пулы ликвидности на бирже Bybit и получать прибыль с ежедневными выплатами.
- OKX. Майнинг ликвидности на OKX. Инвесторы предоставляют активы в пулы ликвидности на бирже OKX для получения пассивного дохода.
- Beefy Finance. DeFi платформа на BNB Smart Chain и других блокчейнах, которая автоматизирует процесс майнинга ликвидности и упрощает получение дохода от фарминга.
- Harvest Finance. DeFi агрегатор, оптимизирующий стратегии фарминга для максимального дохода. Собственные токены FARM служат для стимулирования участия в экосистеме.
- Paraswap. DeFi агрегатор, который собирает ликвидность с различных DEX, чтобы предложить пользователям самый выгодный курс обмена для трейдеров.
- OpenOcean. Полноценный агрегатор DeFi, собирающий ликвидность и обеспечивающий для трейдеров выгодные курсы обмена с минимальными затратами.
- Plasma.finance. Платформа DeFi, которая объединяет популярные децентрализованные протоколы для упрощения инвестирования и управления активами.
- Matcha. DEX агрегатор от 0x, использующий смарт-контракты для поиска лучших цен на криптовалюты на различных биржах.
- Zerion. Приложение для управления и отслеживания инвестиционного портфеля, которое поддерживает разные протоколы и позволяет пользователям инвестировать в продукты DeFi.
Читайте также: Майнинг ликвидности на биржах в 2024
Сравнительная таблица децентрализованных агрегаторов ликвидности:
| Название проекта | Сайт | Основные услуги и функции | Блокчейн-сети | Свой токен |
|---|---|---|---|---|
| Bybit (CEX) | bybit.com/ru-RU/earn/liquidity-mining | ежесуточный доход, кредитное плечо | любые из поддерживаемых биржей | - |
| OKX (CEX) | okx.com/ru/web3/defi | инвестиции в одну или несколько криптовалют, стейкинг BRC-20 | Ethereum, Arbitrum, OKTC, BNB Chain, Polygon, Avalanche, Tron, Solana, Optimism, Fantom, Coinflux, ZKSync Era, Bitcoin, Sui, Stacks, Core, Mantle, Base | OKB |
| Gate.io (CEX) | gate.io/ru/liquidity | рынок ликвидности с минимальным порогом 100 USDT | любые из поддерживаемых биржей | GT |
| 1inch | 1inch.exchange | агрегатор ликвидности, протокол лимитных ордеров | Ethereum (+ L2 сети Arbitrum, Optimism, Base, ZKSync Era), BNB Chain, Polygon, Gnosis, Avalanche, Fantom, Klaytn, Aurora | 1INCH |
| Beefy Finance | app.beefy.finance | мультичейн-оптимизатор прибыли, стейкинг, автоматический реинвест | Ethereum, Arbitrum, Optimism, Base, ZKSync Era, BNB Chain, Polygon, Avalanche, Fantom, Cronos, Moonbeam, Moonriver, Metis, Fuse, Kava, Canto | BIFI |
| Harvest Finance | app.harvest.finance | фарминг в более чем 100 фермах, включая NFT | Ethereum, Arbitrum, Base, Polygon | FARM |
| Paraswap | app.paraswap.io | торговля на DEX, майнинг ликвидности | Ethereum, Arbitrum, Base, Polygon, Optimism, Avalanche, Fantom, BNB Chain | PSP |
| OpenOcean | app.openocean.finance | торговля на DEX, кроссчейн-свопы, бессрочные контракты, стейкинг, майнинг ликвидности | Ethereum, Binance и 32+ других сетей | OOE |
| Matcha | matcha.xyz | AMM на базе ликвидности 100+ DEX | Ethereum, Polygon, BNB Smart Chain, Avalanche, Fantom, Celo, Optimism, Arbitrum, Base | - |
| Instadapp | instadapp.io | стейкинг, кредитование, web3 кошелек | Ethereum | INST |
| Zerion | zerion.io | web3 кошелек, инвестиционные инструменты | Ethereum и другие | - |
| Plasma.finance | apy.plasma.finance | обмен, профессиональный трейдинг, торговые стратегии, кроссчейн-мост, депозиты | Ethereum, Polygon, BNB Chain, Avalanche, Optimism, Arbitrum, Fantom, Celo, Base | PPAY |
| Zapper | zapper.xyz | обмен, кроссчейн-мост, социальная сеть | Ethereum, Arbitrum, Base, Polygon, Optimism, BNB Chain, Avalanche | - |
Как мы выбирали лучшие DeFi агрегаторы для рейтинга?
Эксперты при выборе в первую очередь обращают внимание на безопасность платформы. Они анализируют, проходила ли она аудиты, какие меры предпринимаются для защиты средств пользователей и информации о транзакциях.
Второй важный критерий – ликвидность, которая определяет, насколько эффективно пользователи могут проводить транзакции. Эксперты также учитывают разнообразие поддерживаемых активов, удобство интерфейса и комиссии.
Содержание
- 1 ТОП 10 агрегаторов DeFi на 2024 год
- 2 1 1inch
- 3 2 Beefy Finance
- 4 3 Harvest Finance
- 5 4 Paraswap
- 6 5 OpenOcean
- 7 6 Matcha
- 8 7 Instadapp
- 9 8 Zerion
- 10 9 Plasma.Finance
- 11 10 Zapper
- 12 Агрегаторы DeFi на централизованных биржах
- 13 Общие принципы работы DeFi агрегаторов
- 14 Преимущества и недостатки
- 15 FAQ
- 16 Заключение
ТОП 10 агрегаторов DeFi на 2024 год
1 1inch
- Блокчейны – Ethereum (+ L2 сети Arbitrum, Optimism, Base, ZKSync Era), BNB Chain, Polygon, Gnosis, Avalanche, Fantom, Klaytn, Aurora
- Собственный токен – 1INCH
- Основные функции – агрегатор ликвидности, протокол лимитных ордеров
- 1inch.exchange
1inch – протокол, который использует огромное количество источников ликвидности для обеспечения наилучших курсов (на момент написания, 177 источников ликвидности в сети Ethereum, 75 в BNB Chain, 64 в Polygon и пр.). В основе лежит смарт-контракт 1inch v5, верифицирующий выполнение транзакций в реальном времени.
2 Beefy Finance
- Блокчейны – Ethereum, Arbitrum, Optimism, Base, ZKSync Era, BNB Chain, Polygon, Avalanche, Fantom, Cronos, Moonbeam, Moonriver, Metis, Fuse, Kava, Canto
- Собственный токен – BIFI
- Основные функции – мультичейн-оптимизатор прибыли, стейкинг, автоматический реинвест
- app.beefy.finance
Beefy Finance – децентрализованный многоцепочечный оптимизатор доходности, позволяющий получать сложные проценты со своих инвестиций (то есть «проценты на проценты»). Автоматически максимизирует вознаграждение от различных пулов ликвидности, AMM и других видов услуг в экосистеме DeFi. Основной продукт – Vaults, хранилища, в которых размещаются токены в соответствии с определенной инвестиционной стратегией.
3 Harvest Finance
- Блокчейны – Ethereum, Arbitrum, Base, Polygon
- Собственный токен – FARM
- Основные функции – фарминг в более чем 100 фермах, включая NFT
- app.harvest.finance
Harvest Finance – мощная платформа для поиска возможностей дохода в децентрализованных финансах и отслеживания получаемой прибыли. Есть возможность подробно изучить APY, историю депозитов и баланса с помощью динамических графиков. Harvest Finance создана в середине 2020 года и стала одной из первых платформ такого рода для максимизации доходов, когда сфера DeFi еще только начинала развиваться.
4 Paraswap
- Блокчейны – Ethereum, Arbitrum, Base, Polygon, Optimism, Avalanche, Fantom, BNB Chain
- Собственный токен – PSP
- Основные функции – торговля на DEX, майнинг ликвидности
- app.paraswap.io
Paraswap – один из лидирующих дефи агрегаторов, который объединяет ликвидность DEX и протоколов кредитования в один безопасный интерфейс и API. Доступен на нескольких блокчейнах и интегрировал свыше 100 протоколов. Чтобы предлагать наилучшие цены, используется специальный механизм запроса котировок от проведенных и надежных маркет-мейкеров.
5 OpenOcean
- Блокчейны – Ethereum, Binance и 32+ других сетей
- Собственный токен – OOE
- Основные функции – торговля на DEX, кроссчейн-свопы, бессрочные контракты, стейкинг, майнинг ликвидности
- app.openocean.finance
OpenOcean – универсальное децентрализованное решение для криптоторговли и инвестирования. Присутствует возможность покупки криптовалюты с карты (через Banxa). Поддерживается огромное количество сетей и суммарно более тысячи интегрированных протоколов. На OpenOcean можно создавать лимитные ордера и торговать без уплаты комиссий блокчейна. Доступна торговля фьючерсами с плечом до 50х.
6 Matcha
- Блокчейны – Ethereum, Polygon, BNB Smart Chain, Avalanche, Fantom, Celo, Optimism, Arbitrum, Base
- Собственный токен – нет
- Основные функции – AMM на базе ликвидности 100+ DEX
- matcha.xyz
Matcha представляет собой криптоторговую платформу на базе проекта 0x. Предоставляет услуги DEX, осуществляемые через инфраструктуру смарт-контрактов Ethereum. Чтобы максимизировать выгоду каждой сделки, Matcha агрегирует лучшие цены по множеству источников ликвидности, прозрачно отображает все комиссионные траты. Для использования не требуется регистрация, и все сделки одноранговые, пользователь торгует непосредственно со своего кошелька Ethereum.
7 Instadapp
- Блокчейны – Ethereum
- Собственный токен – INST
- Основные функции – стейкинг, кредитование, web3 кошелек
- instadapp.io
Instadapp включает в себя три основных приложения. Первое – это Instadapp Lite. Чтобы в нем зарабатывать, достаточно внести stETH, и платформа сама подберет максимальную доходность. Второе – Instadapp Pro. Здесь можно получить доступ к кредитованию/заимствованию, рефинансировать и переносить позиции с помощью встроенных стратегий и пакетных операций. Наконец, Avocado – web3 кошелек, который хорошо подходит как для работы с Instadapp, так и с другими приложениями.
8 Zerion
- Блокчейны – Ethereum и другие
- Собственный токен – нет
- Основные функции – web3 кошелек, инвестиционные инструменты
- zerion.io
Zerion – это web3 приложение для телефона и браузера, позволяющее управлять DeFi и NFT. Поддерживает несколько цепочек и более 1000 протоколов ликвидности. Zerion получает ликвидность от большинства крупных децентрализованных бирж, предоставляя доступ в один клик к Uniswap, Curve, Balancer, yearn.finance и др. Помимо комиссий протоколов и стоимости «газа», сервис взимает 0,5 % комиссии за своп.
9 Plasma.Finance
- Блокчейны – Ethereum, Polygon, BNB Chain, Avalanche, Optimism, Arbitrum, Fantom, Celo, Base
- Собственный токен – PPAY
- Основные функции – обмен, профессиональный трейдинг, торговые стратегии, кроссчейн-мост, депозиты
- apy.plasma.finance
Plasma.Finance – профессиональная панель управления децентрализованными финансовыми инструментами, которая в едином приложении соединяет множество популярных протоколов и блокчейнов. Это комплексное решение подходит как для опытных, так и для начинающих пользователей, снижая барьеры входа. Одна из целей платформы – стать мостом между централизованными и децентрализованными финансами. Например, здесь можно покупать криптовалюту с помощью карты.
10 Zapper
- Блокчейны – Ethereum, Arbitrum, Base, Polygon, Optimism, BNB Chain, Avalanche
- Собственный токен – нет
- Основные функции – обмен, кроссчейн-мост, социальная сеть
- zapper.xyz
Zapper – это сервис для легкого отслеживания и управления активами и пассивами в одном интерфейсе. Позволяет быстро входить в пулы ликвидности и выходить из них, дополнительно используя удобный инструмент аналитики портфеля. В отдельном разделе можно получить подробную и актуальную информацию об NFT, собираемую с разных маркетплейсов и упорядоченную удобным образом.
Агрегаторы DeFi на централизованных биржах
Некоторые из популярных бирж криптовалют в числе прочих услуг по инвестированию предлагают так называемый майнинг ликвидности, или DeFi майнинг. По своей сути это и есть агрегатор DeFi, но от перечисленных выше он отличается централизованным характером.
Вы инвестируете деньги с баланса биржи, а она вкладывает их в различные протоколы на свое усмотрение, выбирая наиболее выгодные. Заработок зачисляется на биржевой баланс пользователя.
Примеры криптобирж, предоставляющих такую услугу:
- Bybit (ссылка на продукт - https://www.bybit.com/ru-RU/earn/liquidity-mining)
- OKX (ссылка на продукт - https://www.okx.com/ru/web3/defi)
- Binance (ссылка на продукт – https://www.binance.com/ru/swap/liquidity)
- Gate.io (ссылка на продукт - https://www.gate.io/ru/liquidity)
Общие принципы работы DeFi агрегаторов
Такие платформы собирают лучшие цены от децентрализованных бирж и пулов кредитования, чтобы пользователи могли оптимизировать свои операции. В противном случае человеку пришлось бы заходить на каждую платформу индивидуально, чтобы сравнить цены, а потом вручную выполнять каждую транзакцию, используя смарт-контракты.
Кроме того, в DeFi протоколах ставки и цены меняются ежесекундно, так что отслеживать их вручную действительно очень трудозатратно. Основной принцип работы DeFi агрегаторов заключается в том, что они обеспечивают упрощенный доступ к сложным финансовым инструментам.
Вот как это работает:
- Агрегатор в автоматическом режиме собирает сведения о различных протоколах. Они могут включать информацию о ставках по кредитам, ликвидности пулов, ценах на токены и т.д.
- Сервис анализирует полученные данные, чтобы определить наиболее выгодные возможности для трейдеров или инвесторов. Например, показывает протоколы с самыми выгодными процентными ставками.
- Когда пользователь выбрал желаемый протокол, агрегатор позволяет взаимодействовать с ним прямо через свой интерфейс, без необходимости переходить на другой сайт.
- Как правило, агрегатор работает в рамках одной выбранной блокчейн-сети, но бывают и мультичейн-агрегаторы, которые могут сопоставлять самые выгодные предложения из нескольких блокчейнов, например, Beefy Finance и Paraswap.
Некоторые агрегаторы также предлагают автоматическую оптимизацию – могут автоматически перераспределять активы между разными протоколами, чтобы максимизировать прибыль.
Не будет лишним отметить, что использование DeFi агрегаторов требует некоторых знаний о блокчейне и криптовалютах. Перед использованием следует провести тщательное исследование и взвесить риски.
Преимущества и недостатки
FAQ
Заключение
DeFi агрегаторы собирают разные децентрализованные услуги в едином интерфейсе, что существенно экономит время при работе и позволяет совершать самые выгодные сделки. С их помощью инвесторы могут увеличить доходность, выбирая лучшие ставки по лендингу, а некоторые агрегаторы даже могут автоматически перемещать активы, чтобы они всегда приносили наибольший доход. Не стоит забывать, однако, о диверсификации и не вкладывать все средства в один протокол, DeFi платформы часто сталкиваются с хакерскими атаками.
