Лучшие криптобиржи с Proof-of-Reserves (PoR) 2024: рейтинг бирж по объему подтвержденных активов
Рейтинг бирж по объему подтвержденных активов (Proof-of-Reserves)– один из ключевых способов оценки криптобирж. После краха биржи FTX осенью 2022 года для пользователей на первое место вышла именно безопасность, а не объемы торгов или другие параметры, которые не имеют решающего значения.
Поэтому новым стандартом стало раскрытие криптобиржами своих резервов, чтобы пользователи могли быть уверены, что всегда смогут свободно вывести свои средства. Эксперты Profinvestment изучили и рассказали, какие платформы на 2024 год оказались наиболее надежными с точки зрения резервов. Будем ориентироваться на данные аналитических компаний и платформ, а также сведения, предоставленные самими криптоплощадками.
⚡ ТОП-10 криптобирж с подтвержденными резервами (Proof-of-Reserves) в 2024 году по версии экспертов:
- Binance. Биржа внедрила Merkle tree, чтобы позволить людям проверять свои активы на платформе, используя собственный сгенерированный Merkle хэш / идентификатор. Таким образом, люди смогут убедиться, что средства хранятся в соотношении 1:1.
- OKX. Биржа гарантирует, что на балансе всегда достаточно активов с коэффициентом резервирования 1 к 1 и публикует ежемесячные аудиторские отчеты.
- Bybit. Биржа предоставляет страницу с визуальной проверкой и инструменты с открытым исходным кодом, которые помогут клиенту проверить резервы.
- Huobi. Биржа опубликовала список горячих и холодных кошельков, по которому можно контролировать их балансы.
- KuCoin. Биржа сочетает отчетность независимой третьей стороны и независимую проверку самими пользователями по дереву Меркла.
- Gate.io. Биржей проводится регулярный аудит сторонней компанией, используется дерево Меркла, благодаря которому записи об остатках на бирже сопоставляются с записями в публичной бухгалтерской книге.
- Bitget. Биржа ежемесячно публикует доказательство Merkle Tree, резервы платформы и коэффициент резервирования.
- MEXC. Имеется страница для пользовательской проверки резервов. Биржа не занимается каким-либо финансовым управлением на сторонних платформах, где средства подвергаются рискам.
- Phemex. Чтобы проверить резервы аккаунта, клиент вводит свой хеш-ID, который можно найти в личном кабинете. Дерево хешей, подтвердит что активы клиента находятся на платформе.
- Bitmex. Биржа проводит процесс подтверждения резервов и ответственности (PORL) два раза в неделю и публикует их на специальной странице.
Лучшие биржи по Proof-of-Reserves (обновлено 04.08.23 по данным DeFiLlama):
| Название биржи | Ссылка на сайт | Виды торговли | Объем подтвержденных резервов | Обязательная верификация | Демо-счет | Торговые комиссии (спот) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Binance | binance.com | спот, фьючерсы, p2p | $62,67 млрд | да | да | до 0,1 % |
| OKX | okx.com | спот, фьючерсы, p2p | $10,2 млрд | нет | да | до 0,1 % |
| Bitfinex | bitfinex.com | спот, фьючерсы | $9,79 млрд | нет | нет | до 0,2 % |
| Bybit | bybit.com | спот, фьючерсы, p2p | $3,4 млрд | да | да | до 0,1 % |
| Crypto Com | crypto.com/exchange | спот, фьючерсы | $3,06 млрд | да | нет | до 0,4 % |
| Huobi | huobi.com | спот, фьючерсы, p2p | $2,58 млрд | нет | нет | до 0,2 % |
| KuCoin | kucoin.com | спот, фьючерсы, p2p | $2,27 млрд | да | нет | до 0,1 % |
| Deribit | deribit.com | фьючерсы | $1,93 млрд | нет | да | до 0,2 % |
| Gate.io | gate.io | спот, фьючерсы, p2p | $1,88 млрд | нет | да | до 0,2 % |
| Bitget | bitget.com | спот, фьючерсы, p2p | $1,43 млрд | нет | да | до 0,1 % |
Читайте также: Как хранить криптовалюту в условиях санкций
Оглавление
- 1 ТОП лучших бирж с подтвержденными активами
- 2 1 Binance
- 3 2 Bybit
- 4 3 OKX
- 5 4 Huobi
- 6 5 KuCoin
- 7 6 Gate.io
- 8 7 Bitfinex
- 9 8 Bitmex
- 10 9 Crypto.com
- 11 10 Deribit
- 12 11 Phemex
- 13 12 BingX
- 14 13 MEXC
- 15 Фонды обеспечения безопасности пользовательских активов
- 16 Как выбрать надежную биржу криптовалют
- 17 FAQ
- 18 Заключение
ТОП лучших бирж с подтвержденными активами
На фоне появления тренда Proof-of-Reserves мониторинг CoinGecko видоизменил свой главный рейтинг бирж – убрал из таблицы количество поддерживаемых криптовалют, добавив вместо этого сведения о резервах для тех бирж, у которых это доступно. Удобное решение, позволяющее эффективнее отслеживать самые надежные площадки.
Эксперты сайта при составлении представленного ниже списка учитывали, помимо PoR, и другие параметры – доступный функционал, меры безопасности, репутацию и отзывы, поддерживаемые криптовалюты, способы ввода/вывода средств, требования к верификации. Также не забывайте проводить собственный анализ, чтобы сделать осознанный выбор.
Для сведения. «Дерево Меркла», в соответствии с которым провели или планируют провести аудит многие биржи – это надежный метод удостовериться, что информация в блокчейне не повреждена и не изменена. Идеален для проверки качества старых сетевых данных.
1 Binance
- Проверка обеспечение активов: https://www.binance.com/ru/my/wallet/verification
- О подтверждении активов: binance.com/ru/blog/community/обеспечение-прозрачности-2895840147147652626
- Подтверждение активов на Nansen: https://portfolio.nansen.ai/dashboard/binance
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $63 000 000 000
- Наибольший объем в резервах: USDT, BTC, ETH, BNB, BETH
- Официальный сайт: binance.com
Binance стала инициатором в этом направлении, всего через несколько дней после краха FTX генеральный директор биржи Чанпэн Чжао пообещал выпустить подтверждение резервов платформы, чтобы пользователи могли быть в ней уверены. Через несколько дней, действительно, список кошельков был представлен, по каждому из них можно отследить балансы и транзакции в блокчейн-обозревателях.
2 Bybit
- Подтверждение активов: https://www.bybit.com/app/user/proof-of-reserve
- Подтверждение активов (Nansen): portfolio.nansen.ai/dashboard/bybit
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $3 400 000 000
- Наибольший объем в резервах: USDT, BTC, ETH, BIT, XRP
- Официальный сайт: bybit.com
Bybit гарантирует резервы 1:1 и своевременную обработку всех транзакций на вывод. CEO биржи Бен Чжоу объявил в твиттере, что помимо подтверждения активов компания работает над новыми кастодиальными решениями, которые позволят пользователям просматривать свой собственный баланс в сети или стороннем хранилище.
3 OKX
- Подтверждение резервов: https://www.okx.com/ru/proof-of-reserves
- Подтверждение резервов за январь 2023 года: https://www.okx.com/learn/january-proof-of-reserves-report
- Подтверждение активов (Nansen): portfolio.nansen.ai/dashboard/okx
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $10 200 000 000
- Наибольший объем в резервах: USDT, BTC, ETH, USDC, ARB
- Официальный сайт: okx.com
OKX – биржа, которая одной из первых опубликовала в Twitter список BTC и ERC-20 кошельков, а также сотрудничает с аналитическим сервисом Nansen, чтобы максимально раскрыть резервы. Активы выглядят хорошо, состоят преимущественно из топовых криптовалют и стейблкоинов. Примерно половина всех активов зарезервирована в USDT.
4 Huobi
- Подтверждение активов: huobi.com/support/en-us/detail/24922606430831
- Подтверждение активов (Nansen): https://portfolio.nansen.ai/dashboard/huobi
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $2 580 000 000
- Наибольший объем в резервах: BTC, TRX, HT, STUSDT, HBETH
- Официальный сайт: huobi.com
Huobi раскрыла резервы в числе первых и планирует продолжать это делать в будущем. В начале октября 2022 года фонд About Capital стал основным акционером Huobi. В ходе процесса поглощения Huobi провела аудит Merkle Tree, которым сейчас занимаются другие платформы. Однако в ближайшее время провела еще один такой аудит с участием третьей стороны.
5 KuCoin
- Подтверждение активов: kucoin.com/ru/blog/transparency-and-trust-a-detailed-list-of-kucoin-s-wallets
- Подтверждение активов (Nansen): https://portfolio.nansen.ai/dashboard/kucoin
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $2 270 000 000
- Наибольший объем в резервах: USDT, BTC, KCS, ETH, USDC
- Официальный сайт: kucoin.com
Команда KuCoin сообщила, что работает над доказательством резервов на основе дерева Меркла (хеш-дерева). Стороннему аудитору потребуется около месяца для проведения полной проверки резервов, затем, в начале декабря 2022 года, должны быть опубликованы соответствующие доказательства. На ноябрь можно изучить только часть активов; кроме того, значительная доля резервов ETH находится в стейкинге.
6 Gate.io
- Подтверждение активов: gate.io/ru/proof_of_reserves
- Подтверждение активов: https://www.geckoterminal.com/proof_of_reserves/exchanges/gate_io
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $1 880 000 000
- Наибольший объем в резервах: DSD, USDT, BTC, ETH, NSDX
- Официальный сайт: gate.io
Gate.io, помимо официального аудита с подтверждением резервов, предоставляет возможность пользователю самому проверить активы своей учетной записи. Для этого на странице подтверждения резервов необходимо ввести идентификатор пользователя и перейти на страницу аудиторской компании. В результате можно будет посмотреть состояние своей учетной записи в рамках дерева Меркла.
7 Bitfinex
- Подтверждение активов: github.com/bitfinexcom/pub/blob/main/wallets.txt
- Подтверждение активов (Nansen): https://portfolio.nansen.ai/dashboard/bitfinex
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $9 800 000 000
- Наибольший объем в резервах: BTC, LEO, ETH, USDT, XRP
- Официальный сайт: bitfinex.com
Bitfinex утверждает, что полностью привержена прозрачности и четыре года назад начала работать над собственной библиотекой с открытым исходным кодом под названием Antani для демонстрации общебиржевых доказательств наличия резервов. Компания намерена продолжать разработку, чтобы регулярно предоставлять пользователям доказательства резервных средств. По большей части в резервы биржи входит биткоин и собственный нативный токен LEO.
8 Bitmex
- Подтверждение активов: https://www.geckoterminal.com/proof_of_reserves/exchanges/bitmex; https://blog.bitmex.com/bitmex-bitcoin-proof-of-reserve-proof-of-liability-system-now-live/
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $814 000 000
- Наибольший объем в резервах: BTC, USDT, ETH
- Официальный сайт: bitmex.com
Летом 2021 года BitMEX впервые продемонстрировала работающую систему подтверждения резервов и обязательств биткойнов. На данный момент по ссылке представлен обновленный снапшот от 9.11.22. Список содержит весь BTC, который находится у BitMEX на хранении от имени клиентов. Можно скачать файл с данными размером 199 Мб. Дерево Меркла для подтверждения не используется.
9 Crypto.com
- Подтверждение активов: crypto.com/company-news/transparency-first; https://www.geckoterminal.com/proof_of_reserves/exchanges/crypto_com
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $3 060 000 000
- Наибольший объем в резервах: BTC, ETH, USDC, USDT, SHIB
- Официальный сайт: crypto.com/exchange
Площадка Crypto.com в 2022 году прекратила работать с россиянами. При раскрытии сведений команда предоставила не полный список по всем активам, а только кошельки по основным валютам и токенам: BTC, ETH, токены ERC-20. 4,43 % резервов составляет мем-коин SHIB. 46,6 % хранятся в биткоинах, а 15,8 % в эфириуме.
10 Deribit
- Подтверждение активов: insights.deribit.com/exchange-updates/deribit-wallet-holdings/
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $1 920 000 000
- Наибольший объем в резервах: BTC, ETH
- Официальный сайт: deribit.com
Помимо представленных активов, у Deribit, как заявлено, есть еще резервы, хранящиеся у сторонних кастодианов, таких как оффчейн-хранилища Copper и Sygnum, а также Cobo Loop. Для полной прозрачности Deribit, как и другие централизованные биржи, вскоре опубликовала подтверждение резервов по Merkle Tree. Основные криптовалюты в кошельках платформы – BTC и ETH, остальные занимают менее чем по 1 %.
11 Phemex
- Подтверждение активов: phemex.com/ru/proof-of-reserves
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $141 000 000
- Наибольший объем в резервах: USDT, BTC, ETH, USDC
- Официальный сайт: phemex.com
Phemex поддерживает запросы баланса любым пользователям по таким активам, как Наибольший объем в резервах: USDT, BTC, USDC, ETH и USD в торговом балансе. Соответствие балансов и обязательств определяется в соответствии с деревом Меркла. При проверке субаккаунты объединяются с основным счетом. Показатель текущих резервов подсчитан Coingecko на сайте трекере https://www.geckoterminal.com/proof_of_reserves/exchanges/phemex.
12 BingX
- Подтверждение активов: https://bingx.com/en-us/balance-reserve/
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $141 000 000
- Наибольший объем в резервах: USDT, BTC, ETH, USDC
- Официальный сайт: bingx.com
BingX обеспечивает защиту средств клиентов, которые на 100 % покреплены резервными фондами. Финансовые данные проверяются авторитетными аудиторами. Биржа публикует дерево Меркла 1 и 15 числа каждого месяца. Отчет об аудите на декабрь 2022: https://docsend.com/view/ejr3bpt2bj6h239r. Есть страница, на которой любой пользователь может проверить резервы своей внесенной криптовалюты.
13 MEXC
- Подтверждение активов: https://www.geckoterminal.com/proof_of_reserves/exchanges/mexc
- Объем подтвержденных активов в долларах: ~ $1 090 000 000
- Наибольший объем в резервах: USDT, MX, THN, BTC, USDC
- Официальный сайт: mexc.com
MEXC официально запустила подтверждение резервов в феврале 2023 года. Страница, где пользователи могут проверить свои монеты по дереву Меркла: https://www.mexc.com/assets/reserve-proof. Адреса публичных кошельков биржи: https://support.mexc.com/hc/en-001/articles/13459541357209.
Фонды обеспечения безопасности пользовательских активов
Еще до событий с FTX некоторые биржи создавали фонды, предназначенные для защиты средств клиентов в случае, например, атаки хакеров.
Так, на Binance есть фонд Secure Asset Fund for Users (SAFU), созданный в 2018 году, его размер составляет 1 млрд долларов. Он пополняется за счет доли торговых комиссий пользователей (10 %) и хранится на отдельном холодном кошельке. Поскольку фонд выражается в криптовалюте, его общая стоимость колеблется в зависимости от рынка. В таких случаях Binance его пополняет – например, последнее пополнение до 1 млрд имело место 9 ноября 2022 года.
Об этом Чанпэн Чжао сообщил в твиттере и приложил ссылки на транзакции.
В Bybit имеется фонд BitDAO, который площадка регулярно пополняет. На данный момент в фонде 3,9 млрд долларов в следующих активах:
- BIT – 40,71 %
- MNT – 38,75 %
- ETH – 12,58 %
- USDC – 5,68 %
- USDT – 1,89 %
И более мелкие суммы в других токенах.
Как выбрать надежную биржу криптовалют
Несколько советов от CEO Binance Чанпэна Чжао (CZ) о том, на что в первую очередь нужно обращать внимание, выбирая криптобиржу:
- Рентабельна ли биржа.
- Плохой признак – если компания продает собственные токены и на этом выживает.
- Как распределен нативный токен – если большая часть заблокирована ,и лишь небольшая доля циркулирует на рынке, есть большая вероятность, что заблокированные токены, когда выйдут на рынок, обрушат его. (86 % токенов FTX контролировались самой платформой и компанией основателя Сэма Бэнкмана-Фрида Alameda Research, согласно исследованию от Nansen).
- Также подозрительны слишком высокие проценты на депозиты/заморозку криптовалюты.
- Не стоит выбирать закредитованные платформы, у которых больше долгов, чем капитала.
Добавим также, что неиспользуемую криптовалюту в любом случае не стоит хранить на бирже, а желательно выбирать для этой цели децентрализованные кошельки. К счастью, сейчас многие начинают это осознавать, от чего стремительно вырос спрос на аппаратные кошельки. Автономное хранение рекомендует в том числе и сам CZ.
FAQ
Заключение
Рейтинг бирж по объему подтвержденных активов позволяет выбрать платформу для торговли из тех, что на текущий момент наиболее заслуживают доверия. Подтверждение дает своего рода гарантию, например, что у кастодиана WBTC есть в резерве соответствующее количество BTC, или что поставщик крипто-кредитов не выдаст кредитов больше, чем у него есть депозитов. Так что эта механика относится не только к биржам. Это хорошее подтверждение, что площадка: во-первых, платежеспособна, во-вторых, не отдает активы на хранение третьим лицам.
