Заблокировали аккаунт Binance: возможные причины и как разблокировать учётную запись на Бинанс

Все криптобиржи имеют строгие правила, касающиеся их использования. В случае, если правило нарушается, следует автоматическая или ручная блокировка аккаунта. Иногда это случается ошибочно, но не менее часто оказывается, что клиент не читал пользовательское соглашение и ненароком совершил проступок.

Во многих случаях блокировку можно снять, написав в техподдержку и разобравшись в ситуации, или она снимется сама по прошествии заданного времени. В этой статье редакция Profinvestment.com рассмотрит, что делать, если биржа Binance заблокировала аккаунт – почему это может случиться и какие действия предпринять.

Почему учетная запись Binance была заблокирована

Некоторые из возможных причин, по которым заблокировали аккаунт на Бинанс (также о них следует знать заранее, чтобы снизить риск блокировки):

• Есть подозрение, что учетная запись взломана. На Бинанс работает автоматическая система контроля, которая отслеживает подозрительную активность. Таким образом, в данном случае заморозка аккаунта производится с целью обезопасить пользователя от потери активов. Это также одна из причин, по которой пользователю биржи нужно обязательно проходить KYC – ранее, когда эта процедура не была обязательной, злоумышленник мог написать в поддержку и, выдавая себя за владельца аккаунта, попросить разблокировать счет, после чего вывести средств.
• Подсанкционная территория. Есть ряд стран, с которыми Бинанс не работает из-за санкций, либо доступ к которым ограничен (сюда входит и США, а также – Иран, Сирия, Малайзия, Северная Корея и пр.). Если будет обнаружено, что пользователь входит из запрещенной юрисдикции, что блокировка аккаунта более чем вероятна. При этом будет оставлена возможность вывода активов. Если вы поехали путешествовать в запрещенную страну, просто не входите там в Бинанс аккаунт. Другой вариант блока – в случае обнаружения взаимодействие с подсанкционными платформами.
• Нарушение пользовательского соглашения. Условия использования Binance следует читать обязательно, еще до регистрации. Если большой риск нарушить правила по незнанию, а как известно, незнание правил не освобождает от ответственности. Впрочем, многие из этих правил очевидны и сами по себе: например, нельзя отправлять при верификации поддельные документы, пытаться обмануть систему иным образом, оскорбительно себя вести.
• Подозрение в хакерстве. В этом случае вам могут даже не раскрыть причину блокировки учетной записи Бинанс, а сразу обратиться в правоохранительные органы. Конечно, для этого у биржи должна быть достаточная доказательная база. Активы биржа не конфискует, но может передать их соответствующим органам по итогам судебного разбирательства.
• Запросы от правоохранительных органов. Binance неоднократно заявляла, что активно сотрудничает с правоохранителями и регуляторами во многих странах мира. В команде есть специальные группы по соблюдению требований, которые анализируют учетные записи и адреса кошельков, выделенные правоохранительными органами как причастные к незаконной деятельности. Временная блокировка аккаунта вполне возможна на период расследования, при этом причину пользователю могут не сообщить, если на это наложен запрет.

Список не исчерпывающий, но самые основные случаи блокировок здесь перечислены. Конечно, заморозка аккаунта Binance всегда неприятна для трейдера, особенно если он не видит своей вины и причины, по которой это случилось. Каждый случай требует индивидуального разбирательства, по итогам которого блок подтверждается или снимается.

Что делать, если Бинанс заблокировал аккаунт

Для любых случаев заморозок существуют процедуры восстановления доступа. Первое, что следует сделать, это связаться со службой поддержки Binance и описать свою проблему.

Сотрудники поддержки потребуют дополнительную информацию. Это могут быть документы, подтверждающие личность/адрес, скриншоты и другие данные.

Затем потребуется подождать окончательного решения. Это может занять всего несколько минут, а может – дни (в тех случаях, когда требуется участие внешних сторон, например, правоохранительных органов).

Что такое блокировка T+1 на Binance

Этот термин связан с торговлей на Binance P2P и подразумевает временную заморозку денежных средств на аккаунте. Сама учетная запись при этом активна. С блокировкой T+1 часто сталкиваются те, кто занимается P2P-арбитражем.

На peer-to-peer рынке пользователи делятся на мейкеров и тейкеров. Первые создают объявления на покупку и продажу, которые вы видите в списке предложений. Вторые ищут подходящее объявление и откликаются на него.

Блокировка T-1 относится к мейкерам-покупателям. Средства, которые они получают с обмена активов, замораживаются на сутки после совершения сделки. Это касается сделок с фиатными валютами фиатных депозитов в RUB, KZT, BYN, TWD, UAH, EUR, CNY, EGP, BHD, UZS.

Три способа избежать блока активов на Binance P2P:

• Стать мерчантом. Потребуется подавать заявку, предоставить убедительные доказательства своего опыта в этой деятельности, но зато для мерчантов данное ограничение снимается. Имеется смысл этим заняться, если планируете торговать как мейкер на постоянной основе.
• Держать на счету средства с избытком. Например, если планируете купить через P2P как мейкер 400 USDT, то сначала заведите на спотовый счет 400 USDT.
• Покупать криптовалюту как тейкер, а не мейкер.

В период блокировки можно свободно пользоваться другими функциями биржи (спотовая, фьючерсная торговля и т.д.).

Как правильно хранить криптовалюту, чтобы не потерять ее

Централизованные биржи, какими бы популярными и качественными они ни были, не являются подходящим способом хранения средств. Во-первых, хакеры могут взломать аккаунт и вывести деньги, во-вторых, возможны блокировки аккаунтов по разным причинам, в том числе по национальному признаку из-за санкций, а в-третьих, сам проект может рухнуть, как это случилось с FTX (хотя ничто не предвещало беды).

Вот почему любой эксперт подтвердит: на бирже можно держать только часть капитала, который в данный момент используется для торгов, неиспользуемая же криптовалюта должна храниться на внешних некастодиальных кошельках.

Примеры таких кошельков:

FAQ

Заключение

Биржа Бинанс много внимания уделяет безопасности, сотрудничеству с правоохранителями и регуляторами. Это позволяет ей своевременно блокировать большинство мошеннических операций и аккаунтов правонарушителей. Однако в некоторых ситуациях учетную запись Binance могут заблокировать и у пользователя, который не нарушал закон – причины могут быть разными, как ошибка системы, так и непреднамеренное нарушение правил платформы. В любом случае первым делом нужно написать в службу поддержки и разобраться, предоставив необходимые данные.