Как купить DeFi-токены: основные способы инвестирования в токены децентрализованных проектов
Покупка DeFi-токенов сегодня может стать очень хорошей инвестицией, если выбрать правильный и перспективный проект. Также важно выбрать оптимальный способ покупки, который будет безопасным и быстрым – курсы иногда меняются в считанные минуты, так что, если хотите максимизировать выгоду, то задержки нежелательны.
Эксперты Profinvestment рассмотрели основные ресурсы, где можно купить DeFi-токены максимально выгодно и надежно. Большинство перспективных DeFi-токенов доступно для торговли на биржах Bybit, OKX, Binance и других известных платформах.
📌 Главное:
- DeFi, или децентрализованные финансы, представляют собой экосистему приложений на блокчейне, которые позволяют пользователям контролировать активы и без посредников участвовать в финансовых операциях.
- Токены DeFi – цифровые активы, которые создаются и используются в рамках протоколов DeFi. Многие из них базируются на стандарте ERC-20, что делает их совместимыми с широким спектром децентрализованных приложений (dApps).
- Для покупки DeFi токенов можно обратиться к централизованным или децентрализованным биржам (DEX), а также обменникам.
- При покупке DeFi токенов важно помнить о рисках. Новые и перспективные активы могут быть очень волатильными. Перед покупкой рекомендуется провести тщательный анализ.
- Некоторые из самых популярных DeFi токенов – Uniswap (UNI), Chainlink (LINK), Aave (AAVE), Yearn.finance (YFI) и другие.
- После покупки DeFi токенов их можно использовать в различных децентрализованных приложениях для заработка процентов, стейкинга или участия в управлении протоколом.
Оглавление
Краткая инструкция по приобретению
📝 Общая инструкция, как купить DeFi токены на бирже криптовалют:
- Выберите биржу, которая поддерживает DeFi токены. Зарегистрируйтесь на выбранной платформе.
- Пройдите процедуру верификации, если этого требуют условия площадки.
- Пополните баланс. Это можно сделать разными способами, включая банковскую карту, криптовалюту, покупку через p2p.
- Воспользуйтесь функцией поиска на бирже, чтобы найти нужный DeFi токен.
- На странице торговли укажите, сколько токенов хотите купить. Подтвердите покупку.
- После покупки DeFi токены будут храниться в аккаунте на бирже. Однако для большей безопасности рекомендуется перевести их на личный кошелек.
- Не инвестируйте больше, чем готовы потерять, и всегда проводите свое собственное исследование перед покупкой.
Что такое токены DeFi проектов
Дефи-токены относятся к децентрализованным финансовым проектам и могут выступать в качестве инструмента, дающего право на управление протоколом, либо в роли вознаграждения, обеспечивающего активным пользователям дополнительный доход и др. Некоторые токены представляют собой узкоспециализированные активы, другие же пользуются востребованностью как функциональные и инвестиционные инструменты.
Основные направления Дефи-проектов, в которых используются токены:
- Кредитные платформы. В то время как одни пользователи вносят свою криптовалюту в пул ликвидности, другие могут брать ее в кредит под залог из этого же пула. Как правило, поставщики ликвидности, на которых и держатся подобные платформы, вознаграждаются токенами.
- Децентрализованные криптобиржи. Также работают с пулам ликвидности. В каждый пул вносятся два типа активов, и в дальнейшем клиенты могут мгновенно обменивать один актив на другой в соответствии с курсом, формирующимся на основе спроса и предложения. Поставщики ликвидности также получают стимул в виде DeFi токенов.
- Синтетические активы. Платформы такого рода используют токены для создания токенизированных аналогов любых валют, криптовалют и других активов/товаров для упрощения обмена между ними.
- Выпуск стейблкоинов, стабильных обменных активов, упрощающих управление финансами.
Существует ряд агрегаторов, отслеживающих появление новых токенов на рынке. Например, DefiPrime, где можно посмотреть существующие на сегодня децентрализованные финансовые проекты, распределенные по категориям.
Как выбрать перспективный токен
Чтобы купить такой DeFi токен, который взлетит и принесет существенную прибыль, нужно учитывать ряд факторов. Ежедневно в индустрии появляются десятки новых проектов, но в лучшем случае 10% из них не являются скамом, продолжают развиваться и приносить пользу. Предлагаем вашему вниманию несколько советов и предупреждений от экспертов, которые повысят вероятность выбора действительно перспективного актива.
- Не путайте фарминг со стейкингом, эти понятия принципиально разные – при стейкинге пользователи владеют некой долей криптовалюты и помогают подтверждать транзакции в сети, получая за это вознаграждения. Фарминг же подразумевает получение токенов площадки за поставки в нее ликвидности. Ценность этих токенов основывается только на ценности проекта.
- Многие новые проекты изначально выпускаются под фарминг и проводят пре-майнинг для разработчиков. Большая часть токенов изначально отходит в руки основателей, после чего они искусственно раздувают их стоимость, а затем продают и получают большую прибыль. После чего проект закрывается. Совет заключается в том, чтобы выбирать проекты, направленные на реально полезный функционал, а не только на фарминг.
- Как и любые другие активы, DeFi-токены следует выбирать исходя из того, какие цели вы преследуете (среднесрочное или долгосрочное инвестирование, спекулятивный трейдинг, диверсификация портфеля). В остальном критерии выбора аналогичным тем, которые применяются к другим криптовалютам, и главный из них – качество продукта, который стоит за активом.
На сайте DeFi Pulse можно просмотреть все популярные на сегодня DeFi-проекты – информацию об их функционале, используемом блокчейне, текущем курсе токена, общей сумме заблокированных в протоколе средств и ее динамике, проценте выпущенных активов и т.д.
Где купить DeFi-токены
Основные три способа покупки токенов Дефи-проектов: это централизованные биржи, децентрализованные биржи и криптокошельки. До листинга на криптобиржах, как правило, приобрести их нельзя – децентрализованные финансовые платформы редко проводят ICO. Бывает также и так, что сначала токен появляется на малоизвестной бирже, а потом при выходе на популярную площадку его стоимость возрастает сразу в несколько раз – такую возможность заработка тоже исключать не стоит, хотя для этого необходимо внимательно отслеживать все движения в Дефи-сфере.
Централизованные криптобиржи
Некоторые централизованные площадки активно поддерживают DeFi-сферу, поскольку она очень перспективна, и пропускать такие возможности мимо себя биржи не хотят. Например, представители Binance регулярно высказываются в пользу Дефи-токенов, размещают их у себя, а кроме того, компания запустила блокчейн Binance Smart Chain специально для такого рода токенов.
| Название биржи | Ссылка на сайт | Работает ли с РФ | Примеры DeFi-токенов | Обязательная верификация | Демо-счет | Proof-of-Reserves | Торговые комиссии |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Binance | binance.com | да | AMP, LINA, JST, FOR | да | да | да | Спот: до 0,1 %. Фьючерсы: до 0,05 %. |
| Bybit | bybit.com | да | BAT, 1INCH, AAVE, CAKE | нет | да | да | Спот: от 0 до 0,1 %. Фьючерсы: от 0 до 0,06 %. |
| OKX | okx.com | да | GMX, SNX, MKR, AAVE | нет | да | да | Спот: от -0,05 до 0,1 %. Фьючерсы: от 0,005 до 0,05 %. |
| MEXC | mexc.com | да | AMPL, LUNA, RSR, SXP | нет | да | нет | Спот: от 0 до 0,2 %. Фьючерсы: от 0,014 до 0,06 %. |
| Huobi | huobi.com | да | ERG, SOLO, CAKE, PBR | нет | нет | да | Спот: от 0,0097 до 0,2 %. Фьючерсы: от 0,005 до 0,05 %. |
| Bitget | bitget.com | да | OMG, MATIC, 1INCH, SNX | нет | да | да | Спот: 0 %. Фьючерсы: до 0,05 % |
| Phemex | phemex.com | да | LDO, AAVE, SUSHI, MKR | нет | нет | да | Спот: до 0,1 %. Фьючерсы: до 0,06 % |
| Currency.com | currency.com | нет | LDO, AAVE, SNX, SUSHI | да | да | нет | 0,2 % при торговле без заемных средств. Сбор за торговлю с плечом 0,06 % |
| Bynex | bynex.by | да | MATIC, 1INCH, MKR, SHIB | да | нет | нет | Спот: 0,25 %. |
| KuCoin | kucoin.com | да | AMPL, AAVE, UNI, XDC | нет | нет | да | Спот: от -0,005 до 0,1 %. Фьючерсы: от 0,014 до 0,06 %. |
| Gate.io | gate.io | да | SRM, CRV, YFII, WAVES | нет | нет | да | Спот: от 0 до 0,2 %. Фьючерсы: от 0 до 0,05 % |
| EXMO | exmo.me | да | UNI, SHIB, GMT, DOT | да | нет | нет | Спот: до 0,1 % |
| Cryptorg | cryptorg.net | да | AMP, LINA, JST, FOR | нет | нет | нет | Спот: до 0,2 %. Фьючерсы: до 0,05 %. |
Краткие описания централизованных торговых платформ, где продаются токены DeFi:
- Binance. Бинанс уделяет большое внимание настроениям пользователей, и как только стало ясно, что области децентрализованных финансов набирает популярность, то эта площадка активизировалась одной из первых. На сегодняшний день в листинге почти все топовые DeFi активы, есть площадка Binance Launchpool для фарминга новых монет, на блокчейне BSC регулярно развертывают новые протоколы. Возможна работа с FLM, YFI, YFII, DOT и т.д.
- Bybit. Биржа работает с 2018 года, идеально подходит для торговли деривативами на криптовалюты, но также имеет спотовый рынок и много перспективных DeFi токенов в листинге.
- OKX. В ходе ребрендинга в 2022 году OKX заявила, что сосредоточится на децентрализованной инфраструктуре, хотя и обычные торговые инструменты никуда не уходят. У платформы, как и у Бинанс, есть собственный блокчейн.
- Currency.com. Белорусская регулируемая биржа с широким диапазоном криптовалют, токенов и токенизированных активов.
- MEXC Global. Эта биржа – одна из лидеров по количеству поддерживаемых монет и торговых пар. В том числе здесь есть сотни токенов, относящихся к децентрализованным финансовым проектам.
- EXMO. Хотя на этой криптобирже в целом небольшой выбор валют, но тоже присутствуют многие популярные дефи-токены.
- Huobi Global. Huobi инвестирует в DeFi-сектор миллионы долларов, для этой цели был учрежден специальный фонд. Также образовался отдел, который будет работать над исследованиями, инвестициями и развитием проектов в данной отрасли. Хотя руководство отдела отмечает, что область еще слабо проработана и имеет много проблем, ее перспективность ни у кого не вызывает сомнений. Возможна работа с FIL, BTT, DOT и т.д.
- Gate.io. Как и другие площадки, Gate принимает активное участие в текущем развитии DeFi пространства и регулярно объявляет о начале торгов новыми токенами. В августе 2020 биржа объявила о создании высокозащищенной DeFi экосистемы GateChain, включающей в себя стейблкоин USDG, децентрализованную биржу, платформу кредитования и инструмент для майнинга ликвидности.
Децентрализованные криптобиржи
DEX (децентрализованные биржи) значительно развились с момента своего первого появления. Если раньше их недостатками были медленные и дорогие транзакции, низкая ликвидность, сложность освоения, то сейчас положение значительно лучше за счет активного притока новых пользователей. Кроме того, появились площадки, основанных на пулах ликвидности и тем самым снимающие целый ряд недостатков.
| Название биржи | Ссылка на сайт | Обязательная верификация | Демо-счет | Торговые комиссии |
|---|---|---|---|---|
| Biswap | biswap.org | нет | нет | 0,2 % |
| PancakeSwap | pancakeswap.finance | нет | нет | 0,25 % |
| Uniswap | uniswap.org | нет | нет | Стандартная 0,3 % (зависит от пула) |
Децентрализованные торговые платформы, где продаются токены DeFi:
- Uniswap. Uniswap называют одним из самых многообещающих проектов в сфере Дефи. Во многом это связано с тем, что проект относится к инфраструктурными – то есть именно через него и поступают на рынок многие новые токены. На данный момент спрос на подобные финансовые инструменты стабильно растет. Возможна работа с WBTC, COMP, UMA, SNX и др.
- Curve Finance. Протокол для обмена токенами на блокчейне Ethereum. Пул ликвидности ориентирован на максимизацию выгоды от торговли стейблкоинами. На платформе представлены как долларовые стейблкоины, так и привязанные к BTC. Каждый поддерживаемый пул имеет собственный токен ERC-20. Возможна работа с WBTC, DAI, renBTC и т.д.
Криптокошельки
Некоторые кошельки позволяют купить Дефи-токены за Bitcoin или другую криптовалюту. Это может быть удобно, если вы так или иначе пользуетесь этим кошельком. Примеры сервисов:
- Trust Wallet. Кошелек поддерживает многие активы расположенные на блокчейне Ethereum (ERC-20). В приложении можно обменивать активы с помощью KyberSwap и Binance DEX (при этом поддерживаются все те токены, которые поддерживают означенные площадки).
- Coinbase Wallet в марте обзавелся полноценным функционалом по работе с DeFi, к примеру, можно выделять средства для кредитования в протоколах и отслеживать процентные начисления по ним напрямую из кошелька. Поддерживаются практически все токены ERC-20.
- Argent. Поддерживает свыше 80 активов на блокчейне Ethereum, включая все перспективные токены Дефи – WBTC, DAI, MKR и др.). Этот децентрализованный кошелек также способен интегрироваться с кредитными протоколами, чтобы пользоваться услугами кредитования/депонирования.
Дополнительные способы получения DeFi токенов
Многочисленные криптообменники тоже хорошо подходят для покупки и продажи токенов дефи:
| Название обменника | Сайт | Примеры токенов DeFi | Фиатные валюты | Год запуска |
|---|---|---|---|---|
| Prostocash | prostocash.com | ZRX, BAT, WAVES, UNI | RUB, USD, EUR, UAH, KZT, BYN | 2017 |
| Baksman | baksman.org | BAT, UNI, MKR, YFI | USD, RUB, EUR, KZT | 2016 |
| 60cek | 60cek.org | UNI, DOT, MATIC | USD, RUB, EUR, UAH, KZT, BYN | 2016 |
| Nice Change | nicechange.org | DOT, MATIC, SHIB | USD, RUB, EUR, UAH, KZT, BYN | 2018 |
| ExchangeKey | exchangekey.org | DOT, WAVES, UNI | USD, RUB, EUR | 2020 |
| MChange | mchange.net | MATIC, BAT, SHIB, UNI, ZRX | USD, RUB, EUR, KZT | 2018 |
| Platov | platov.co | WAVES, DOT, ZRX, BAT | USD, RUB, EUR, KZT | 2017 |
| Bitality | bitality.cc | AAVE, ZRX, MKR, CAKE | USD, RUB, EUR | 2020 |
| Kassa | kassa.cc | WAVES, DOT | USD, RUB, EUR | 2016 |
| Cosmochanger | cosmochanger.cc | DOT, MATIC, SHIB, UNI, WAVES, YFI | USD, RUB, EUR, UAH | 2021 |
Новые и перспективные DeFi токены можно приобрести в качестве награды за размещение валют на площадке Binance Launchpool. Пользователь размещает определенные монеты и должен продержать их максимально долго в течение тридцати дней (или меньше) после начала отсчета. Затем биржа подсчитывает результаты и по справедливости распределяет Дефи-токены между участниками. Все распространяемые таким образом токены также попадают в листинг Бинанс, где их можно купить.
Отдельные проекты предпочитают распределение путем IEO, например, на Binance Launchpad. Чтобы принять участие, пользователь должен удерживать как можно больше монет BNB, после чего он получает некоторое количество «лотерейных билетов». Далее в формате лотереи проводится IEO, и владельцы билетов выигрывают количество токенов, соответствующее критериям их участия.
FAQ
Заключение
Инвестиции в DeFi-токены могут быть невероятно выгодны, ведь известны случаи, когда свежевыпущенный токен взлетал в тысячи раз за несколько часов. Однако обратных ситуаций тоже достаточно. Этот рынок очень волатилен и опасен для неопытных участников, поэтому, если вы не уверены, то лучше не действовать наобум, а покупать токены только на ту сумму, которую не будет критично потерять.
