Как вложить деньги в криптовалюту и стоит ли вкладываться в 2024 году

Эксперт Сергей Воробей Обновлено Мар 6, 2024

Криптовалюта существует относительно недавно, если сравнивать с фиатными деньгами и фондовыми торговыми инструментами, однако уже расширилась до состояния масштабной вселенной, которую непосвященному может быть трудно понять. Тем не менее, разобраться в этой теме стоит хотя бы потому, что она способна принести существенную прибыль (конечно, в совокупности с рисками).

Эксперты Profinvestment проанализировали, как вложить деньги в криптовалюту и насколько эти риски оправданы. Предлагаем подробный обзор способов и нюансов криптоинвестирования, а также отвечаем на часто задаваемые вопросы.

Да

33.18%

Нет

14.19%

Планирую

52.63%

Проголосовало: 437

Ключевые выводы

Криптовалюта – это цифровые монеты, которые используются для проведения безопасных, анонимных транзакций через интернет. Инвесторы вкладывают деньги в криптовалюту как в один из видов инструментов, которые могут принести высокую доходность.
Цифровые валюты, такие как Bitcoin, стали популярными инвестиционными активами за последние несколько лет.
Сумма вложений в криптовалюту может варьироваться от небольших до значительных инвестиций, в зависимости от финансовой стратегии и рисков, которые вы готовы принять.
Покупка криптовалюты обычно происходит через специализированные биржи или обменники, где можно купить и продать различные виды монет.
Хранить криптовалюту можно в специализированных электронных кошельках, которые обеспечивают безопасное хранение и доступ к цифровым активам.
Существуют различные способы инвестирования в криптовалюту, включая прямую покупку монет, участие в IEO (первичное предложение монет на биржах), стейкинг, лендинг и пр.
Важно помнить, что, несмотря на высокий потенциал доходности, инвестиции в криптовалюту также связаны с высокими рисками, включая потерю всей суммы вложений из-за волатильности рынка или мошенничество.
Перед вложением денег в криптовалюту рекомендуется провести тщательное исследование и убедиться в понимания основных принципов работы блокчейна, а также технических аспектов использования кошельков и бирж.

Содержание

1 Краткая инструкция
2 Общие принципы инвестирования в цифровые валюты
3 Способы вложения денег в криптовалюту
4 Преимущества и недостатки инвестирования в крипторынок
5 Безопасное инвестирование: как хранить криптовалюту
6 Стоит ли вкладываться в криптовалюту
7 FAQ
8 Заключение

Краткая инструкция

✅ Общая инструкция, как вложиться в цифровые валюты с нуля:

Проведите тщательное исследование различных криптовалют, их волатильности, истории и перспективах.
Создайте кошелек для хранения ваших криптовалют. Выберите надежный и безопасный кошелек, который поддерживает нужные вам криптовалюты.
Выберите надежную криптобиржу, которая позволяет торговать выбранными криптовалютами. Зарегистрируйтесь и подтвердите свою учетную запись. Вместо бирж можно использовать обменники или другие сервисы.
Внесите депозит на биржевый счет. Зачастую можно сделать это с помощью банковской карты или платежной системы, такой как AdvCash.
Выберите желаемую криптовалюту и купите ее по текущему курсу.
Не забывайте о дальнейшем управлении инвестициями. Следите за рынком и решайте, держать ли криптовалюты на долгосрочной основе или торговать ими для краткосрочной прибыли.
Также обеспечьте безопасное хранение криптовалюты. Не рекомендуется хранить ее на централизованных биржах, предпочтительный вариант – автономный криптокошелек, в особенности аппаратный.

Общие принципы инвестирования в цифровые валюты

Суть инвестирования в том, чтобы сегодня вложить деньги, а завтра (условно говоря, срок может быть любым) получить с них прибыль. Но по факту вложения окупаются лишь в том случае, если соблюдать достаточную осторожность и основные правила, о которых мы расскажем по ходу рассказа. Иначе есть риск потерять все инвестиции. Важно научиться проводить свой собственный анализ, поскольку мнения аналитиков – не всегда лучший показатель.

Совершая сделки, не торопитесь, особенно если планируете инвестировать на долгий срок. Одна успешная сделка намного лучше, чем много бесполезных.

Основные виды крипто-инвестиций:

Долгосрочные вложения (buy & hold). Способ считается наиболее безопасным, так как мало зависит от постоянной волатильности рынка, важна только общая тенденция монеты к росту.
Краткосрочные вложения (до 1 года). Предполагают возможную продажу активов, если ситуация на рынке будет к этому располагать.
Спекулятивный трейдинг. Сделки совершаются ежедневно с очень высокой частотой, таким образом прибыль формируется из небольших постоянных колебаний курса.
Вложения в блокчейн-проекты. Почти всегда достойные внимание новые проекты собирают средства путем краудфандинга, например, IEO или ICO. Проблема в том, что найти действительно стоящий проект и предугадать его рост не так уж легко.

Сразу следует отметить, что эксперты рекомендуют вкладывать в криптовалюту только часть своего инвестиционного портфеля, так как это высокорисковые активы из-за их непредсказуемой волатильности. Остальное же должно быть вложено в акции, облигации, недвижимость и другие более или менее стабильные инструменты. Криптовалюта может быть хорошей инвестицией, но только в том случае, если ее цена растет. По ней не выплачиваются дивиденды, как это бывает с акциями. Все дело в том, что изначально крипта создавалась не как инвестиционный актив, а как замена фиатным платежным средствам.

Далее необходимо выбрать, в какую криптовалюту вкладываться. Их тысячи. Самая популярная – биткоин, но с точки зрения инвестиций подходят и альткоины – фактически, все топовые монеты имеют максимальные перспективы.

Также потребуется выбрать место, где купить крипту, и кошелек, где ее хранить. Эти вопросы рассмотрим ниже.

Отдельным видом вложения в криптовалюту можно назвать майнинг. Ведь в этом случае для получения цифровых монет необходимо приобрести дорогостоящее оборудование и постоянно поддерживать его работоспособность, оплачивать счета за электричество. Предварительно следует рассчитать потенциальную рентабельность процесса при помощи специальных калькуляторов, так как она зависит от множества факторов.

Видео от биржи EXMO. Инвестиции или трейдинг:

Способы вложения денег в криптовалюту

Существует несколько путей приобретения цифровых активов, каждый из которых имеет свои конкретные особенности и коренным образом отличается от других:

Криптовалютные биржи. Самые разные виды криптобирж существуют на текущий момент – спотовые, фьючерсные, с маржинальной торговлей, регулируемые или нерегулируемые, децентрализованные или централизованные. Примеры: Binance, Bybit, OKX, Currency.com, Huobi, MEXC Global, EXMO. Важно выбирать площадку, которая работает давно, находится в топе на доверенных сервисах наподобие CoinGecko, имеет высокую ликвидность и объемы торгов.
p2p-площадки. Хотя условно и называются биржами, работают совершенно по-другому. Здесь пользователи взаимодействуют без посредников напрямую друг с другом. Примеры: Binance P2P, Bybit P2P, OKX P2P, Huobi P2P, Garantex, Bitzlato. Покупатель оплачивает монеты фиатом, переводя его непосредственно на карту или иной счет продавца по реквизитам, которые ему дадут, а затем, когда продавец получит и подтвердит оплату, криптовалюта автоматически переводится покупателю.
Обменники. Эти сервисы наилучшим образом подходят для разовой покупки/продажи криптовалюты, причем в качестве способа оплаты подходят практически все популярные фиатные методы. Примеры: Prostocash, 60cek, Xchange, Matbea, Baksman, 24paybank, Kassa. При помощи обменников можно в считанные минуты приобрести криптовалюту и зачислить ее на свой кошелек. Чтобы выбрать подходящий сервис, можно использовать анализатор BestChange, где находятся только те обменники, которые успешно работают несколько лет.
Платежные системы (например, AdvCash, Payeer, Capitalist). Электронные кошельки с поддержкой криптовалют – удобный и зачастую выгодный вариант их мгновенной покупки. Покупка осуществляется с использованием внутреннего счета в системе, средства зачисляются также на внутренний счет (за исключением AdvCash, где поддерживается зачисление на привязанный аккаунт биржи Binance).
Telegram-боты. Примеры: @Baksman_wallet_bot, @btc_change_bot, @BitpapaExpressBot. Боты добавляются в мессенджер Телеграмм как обычные контакты, после чего с их помощью, просто нажимая на команды в чате, можно вложить деньги в криптовалюту, выбрав наиболее удобные предложения из всех представленных сервисом. База, из которой бот берет данные – это обычно p2p-биржа либо обменник.
Криптовалютные кошельки. Эти сервисы предназначены в первую очередь для надежного хранения криптовалюты, но также с их помощью можно приобрести активы непосредственно со своей банковской карты и получить их на используемый адрес кошелька. Данный способ может быть сопряжен с высокими комиссиями, однако его в то же время можно назвать одним из самых удобных и безопасных.

Так выглядит торговля криптовалютами на бирже Binance

Кроме того, существует возможность покупки криптовалюты через криптоматы, специализированные устройства, которые можно найти в больших городах по всему миру, кроме тех стран, где цифровые монеты полностью запрещены. Проверьте, если ли поблизости криптомат, с помощью сайта https://coinatmradar.com/.

Преимущества и недостатки инвестирования в крипторынок

Безопасное инвестирование: как хранить криптовалюту

Какую бы криптовалюту вы ни выбрали для вложений, следует заранее позаботиться о кошельке для ее хранения, а точнее – для хранения комбинации ключей, подтверждающих ваше право владения активами и их передачи/получения.

Вы можете обзавестись как программным, так и аппаратным кошельком. Первые значительно облегчают доступ к валюте в любой момент времени и позволяют активно совершать торговые операции. Аппаратные кошельки – физические устройства, похожие на USB-накопители. Они более безопасны, чем программные, поскольку хранят ключи независимо от интернета. Отлично подходят для хранения активов, которыми вы некоторое время не пользуетесь.

Примеры программных кошельков – Exodus, Edge, Guarda, Jaxx, Metamask.

Примеры аппаратных кошельков – Ledger, Trezor, Safepal.

Мультивалютный аппаратный кошелек Trezor для хранения криптовалют — Мультивалютный аппаратный кошелек Trezor

Стоит ли вкладываться в криптовалюту

Одно слово, которым можно описать весь крипторынок – волатильный. Курсы валют могут расти и падать на тысячи процентов за год или даже за месяц. К примеру, динамика курса Bitcoin за последние годы, начиная с того момента, когда он начал привлекать активное внимание:

Декабрь 2016 – 891$
Декабрь 2017 – 19 423$
Декабрь 2018 – 3 751$
Декабрь 2019 – 7 335$
Декабрь 2020 – 26 476$
Февраль 2021 – 44 880$

В общем и целом, прослеживается положительная тенденция, невзирая на скачки курса. Поэтому при долгосрочном инвестировании холдеры рассчитывают именно на долгосрочную прибыль. Что касается заработка на сиюминутных движениях рынка – это скорее удел трейдеров, частота сделок которых составляет как минимум несколько операций в день.

Если вы готовы к определенному риску и считаете, что у BTC или другой криптовалюты на данный момент есть потенциал для роста, то ничто не мешает попробовать. Но начинать лучше с небольших сумм. Прочитайте материал про индекс страха и жадности – этот параметр поможет выбрать наилучшую точку для входа.

Криптовалюта способна дать неплохие перспективы вашему инвестиционному портфелю, но уделяйте достаточно внимания диверсификации активов. Единого совета здесь дать нельзя, так как решения принимаются в зависимости от потребностей конкретного инвестора.

То же самое относится и к объему инвестиций. Количество вложений определяется исходя из того, насколько вы склонны к риску, на какой срок собираетесь вкладываться и от финансового положения в целом.

Видео от биржи Currency.com. Какие альткоины вырастут в 2021 (прогноз):

FAQ

Что такое криптовалюта и как она работает?

Криптовалюта - это технология выпуска и передачи цифровых денег, которые существуют исключительно в интернете и работают на технологии блокчейн.

Почему в криптовалюту инвестируют?

С тех пор, как у первой криптовалюты биткоин впервые появился курс по отношению к доллару, крипта стала перспективным инвестиционным активом. Курсы растут и падают, позволяя зарабатывать на покупке и продаже, как это ранее было с золотом, товарами, традиционными валютами и т.д.

Стоит ли вкладывать деньги в крипту новичку?

Это рискованный тип активов из-за высокой волатильности (переменчивости курса). Но как часть инвестиционного портфеля наряду с другими видами инвестиций, может отлично себя показать при должной осторожности.

С чего начать инвестировать в криптовалюту самостоятельно с нуля?

1. Создать криптокошелек и сохранить в надежном месте в оффлайне seed-фразу..
2. Приобрести криптовалюту через биржи, обменники или другие способы.

Как лучше инвестировать в криптовалюту для начинающих?

Наименее рискованным вариантом считается покупка криптовалют из оп-10 по рыночной капитализации, таких как Bitcoin и Ethereum, и удержание их в долгий срок, поскольку у экспертов практически нет сомнений в росте этих монет с течением времени. Можно также вложить крипту в лендинговые программы на биржах, чтобы не просто держать ее, но и получать с этого процентный доход. Однако в этом случае биржа отвечает за сохранность монет.

Сколько инвестировать в криптовалюту на начальном этапе?

Одно из преимуществ крипты в низком пороге входа. Начать можно даже со 100 долларов и постепенно наращивать капитал. Точно не стоит влезать в долги и кредиты.

В какую криптовалюту инвестировать в 2024 году?

Проверенными вариантами считаются Bitcoin, Ethereum и монеты из топ-10 по рыночной капитализации (рейтинг представлен на таких платформах, как Coingecko). Кроме того, часто очень доходными бывают новые токены, только вышедшие на рынок, но они могут так же быстро упасть, как и расти, поэтому не следует использовать их как основную часть инвестиционного портфеля.

Как вложить деньги в криптовалюту в России?

В РФ не запрещается использование обменников и бирж для покупки крипты, так же как ее хранение и перепродажа. Доходы необходимо декларировать и платить налог, чтобы не иметь проблем с законом.

Какие биржи выбрать для инвестиций в криптовалюту?

Топовые криптобиржи - Binance, OKX, Bybit, Huobi, KuCoin, MEXC, Bitget. При выборе обращают внимание на репутацию и надежность, комиссии, поддерживаемые способы ввода/вывода, доступные торговые пары, правовую информацию.

Как выбрать обменник для покупки криптовалюты?

Много рабочих обменников представлено на мониторинге BestChange. Эксперты там оценивают сервисы по целому списку параметров, прежде чем добавить в листинг, поэтому вероятность нарваться на мошенников крайне мала. Помимо этого, можно быстро найти обменники с поддержкой нужных валют и самым выгодным курсом.

Как определить правильный момент для покупки и продажи криптовалюты?

Для этого проводится технический анализ. По своей сути это анализ паттернов на графике монеты, которые уже имели место ранее и периодически повторяются. Также используется много других инструментов, например, индекс страха и жадности.

Какие факторы могут повлиять на цену криптовалюты в будущем?

На рынке крипты действуют стандартные рыночные силы - спрос и предложение. На них, в свою очередь, сильно влияет новостной фон, от повышения/понижения ставки ФРС до принятия крипты в какой-либо стране.

Можно ли вкладывать в криптовалюту через Тинькофф Инвестиции или другие традиционные российские платформы?

Нет, напрямую нельзя. Через них можно инвестировать только в акции криптокомпаний, таких как Coinbase.

Заключение

У крипты есть недостатки, но есть и достоинства. Если плюсы для вас перевешивают минусы, то вы можете попробовать вложить средства в криптовалюту, но крайне важно, чтобы вы знали, что делаете, и не вкладывали больше, чем можете позволить себе потерять. Если планируете успешно инвестировать в монеты, то убедитесь, что вы финансово подготовлены и понимаете, как работает рынок. Эти активы считаются очень рискованной инвестицией, поэтому должны занимать относительно небольшую часть инвестиционного портфеля.

Даже если несколько лет назад вы были настроены скептически, то ажиотаж вокруг криптовалюты в последние годы мог вас переубедить. Цифровые монеты быстро завоевывают сердца как инвесторов-ветеранов, так и новичков. Тем не менее, большинство экспертов призывает к осторожности, поскольку из-за своей молодости крипторынок еще не обзавелся какими-либо фундаментальными принципами и представляет собой по большей части техническую игру.