Как вложить деньги в биткоин в 2024 году: инструкция с примерами

Биткоин (BTC) – платежная система и цифровая валюта, которая первоначально не была известна широкой публике, вызывая интерес разве что у компьютерных гиков. Но в последние годы ее влияние на финансовый мир стало настолько сильным, что привлекло внимание практически всех категорий людей. У многих начал возникать вопрос о том, как вложить в биткоин и получить прибыль.

Технически инвестировать просто – благо, есть огромное количество централизованных и децентрализованных сервисов, работающих с криптовалютами. С экономической точки зрения сложнее – вкладывая деньги в Bitcoin, нужно в полной мере осознавать риски, поскольку биткоин – это крайне нестабильный актив (впрочем, на фоне новых альткоинов он уже кажется менее волатильным).

Эксперты Profinvestment изучили каждый и рассказали о них подробно. Одни из них просты и подходят для новичков, другие весьма сложны, требуют множества знаний и навыков. Приведем также примеры проверенных платформы, которые помогут использовать перечисленные методы.

Способы вложения в биткоин в 2024 году

1 Долгосрочное инвестирование (HODL)

Стратегия покупки биткоинов и его долгосрочного удержания нацелена на получение прибыли от роста курса. При этом инвесторы не продают монеты ни при каких движениях рынка, так как верят в его долгосрочную перспективу и действительно значительный рост ценности (например, в 10 раз и больше).

Так, трейдеры, которые приобрели BTC в 2017 году за 1000 $, могли продать его в 2021 за $69 000. Конечно, нужны большие способности к аналитике, чтобы понять, где лучше всего входить в рынок и выходить из него, и не упустить наилучшие возможности.

Это интересно: Индекс страха и жадности биткоина

Вкладывать деньги в Bitcoin можно несколькими способами:

• Купить биткоин на криптобирже за фиатные деньги или другую криптовалюту, если она у вас есть. После покупки рекомендуется вывести средства на кошелек, поскольку длительное их хранение на централизованной площадке небезопасно – биржи подвержены взлому, скаму и политическому давлению. Проверенные криптобиржи: Binance, Bybit, OKX, Huobi, EXMO, MEXC, KuCoin, Gate.io.
• Купить через биткоин-обменник. Такие сервисы дают самый широкий диапазон возможных направлений обмена. Выбрать надежный обменник, которому можно доверить свои средства и который не разорит на комиссиях, помогут агрегаторы. Пользоваться обменником легко, достаточно следовать инструкциям и ввести свои реквизиты.
• Купить на p2p-площадке. На них одни пользователи могут размещать свои объявления о продаже валюты, а другие на них откликаться. Способ доступен для многих стран и направлений обмена, возможна даже сделка с использованием наличных денег, если найдете контрагента из своего города. Рекомендуемые площадки: Binance P2P, Bybit P2P, OKX P2P, Huobi P2P, Garantex.
• Купить через платежные системы, которые поддерживают такую функцию (ADVCash, Payeer, Capitalist).
• Купить при помощи ботов в Telegram.
• Купить через криптокошельки, где есть функция покупки с карты или обмена стейблкоинов на биткоин: Trust Wallet, Atomic и пр.

У жителей США и европейских стран есть также возможность воспользоваться специальным криптоматом. Первое такое устройство было размещено в Ванкувере и уже за первые 3 дня провело транзакций на $100 000. В странах СНГ способ менее распространен.

2 Пассивный доход на биржах криптовалют

Большинство популярных централизованных криптобирж предлагает возможности для инвестирования, позволяющие получать пассивный процентный доход. К числу таких бирж относятся Binance, OKX, Huobi, MEXC и многие другие.

Основные направления при этом следующие:

• Гибкие или фиксированные депозиты (с определенным сроком удержания или со свободным выводом).
• Майнинг ликвидности. Вложение в биржевый пул ликвидности, который служит для осуществления мгновенных свопов криптовалюты. Поставщики ликвидности, на которых и держится пул, получают награды.
• Бивалютные инвестиции и т.д.

Продолжаем напоминать, что хранение средств на централизованных биржах – значительный риск. Поэтому для заработка таким способом отводите лишь часть капитала.

3 Майнинг

Вложить в биткоин средства можно путем покупки оборудования для майнинга.

Майнинг – это процесс нахождения нового блока транзакций, который добавляется в блокчейне. За каждый найденный блок майнеры получают награду в виде монет BTC. Чтобы найти блок, нужно произвести определенные вычисления. Если в первые дни после создания Bitcoin для этого достаточно было обычного компьютера, то сейчас сложность вычислений настолько возросла, что требует дорогого и в приобретении, и в обслуживании оборудования.

Таким образом, майнить биткоин уже далеко не всегда выгодно, но многих энтузиастов это не останавливает от попыток. Рассмотрим, что нужно делать, если появилось желание попробовать такой способ инвестирования.

Как вложить в майнинг биткоина? Первым делом создайте кошелек, куда будут перечисляться ваши заработанные BTC. О кошельках мы подробнее поговорим ближе к концу статьи. Далее:

• Воспользуйтесь калькулятором майнинга, чтобы рассчитать потенциальную прибыль. Имейте в виду, что оборудование для майнинга стоит недешево и потребляет очень много электроэнергии. Поиграв с настройками в онлайн-калькуляторе (например, cryptocompare.com/mining/calculator или https://whattomine.com/asic), можно понять, стоит ли вообще начинать. Постарайтесь предоставить как можно больше информации, в том числе стоимость электричества в своем городе и комиссию майнинг-пула.
• Купите ASIC-майнер и к нему блок питания. Это прикладная интегральная схема, созданная специально для майнинга. Представляет собой компьютерный чип, который запускается с помощью блока питания. Асики различаются по цене, мощности и энергоэффективности. Еще на стадии работы с калькулятором вы должны были выбрать такое устройство, которое даст самую быструю окупаемость и выход на доход (с учетом затрат на энергию).
• Подключите устройство к блоку питания и к роутеру. Беспроводное соединение недостаточно стабильно, используйте кабель. В настройках роутера найдите IP-адрес майнера и вставьте в браузер, чтобы получить доступ к параметрам.
• Скачайте программу для майнинга. Наиболее популярные - CGminer и BFGminer, но они могут представлять проблему для тех, кто не разбирается в командной строке. С графическим интерфейсом есть EasyMiner для Windows, Linux и Android – его интерфейс интуитивно понятен даже новичку.
• Вступите в пул. Это группа майнеров, которые в целях более быстрой добычи BTC объединяют свои мощности. Только находясь в пуле, обычный человек может конкурировать с крупными корпорациями, обладающими огромными мощностями оборудования. Присоединение к пулу бесплатно, но потом он будет взимать 1-2 % комиссии от прибыли. Надежные устоявшиеся пулы – Binance Pool, OKX Pool, Poolin, AntPool, F2Pool.
• Настройте ASIC для работы в пуле. Укажите IP-адрес пула майнинга, имя и пароль воркера. После сохранения настроек устройство начнет работать. За прогрессом можно наблюдать на сайте пула. Правда, первая информация там появится не сразу, а примерно через час.

Регулярно выводите добытые биткоины с пула на свой кошелек. Некоторые пулы имеют определенный график выплат (в том числе автоматических), некоторые позволяют делать это в любой момент.

4 Облачный майнинг

Сегодня на рынке существует несколько разных поставщиков услуг облачного майнинга:

Обзор	Сайт	Криптовалюта майнинга	Год запуска	Верификация	Демо (бесплатное промо)
Binance Cloud Mining	pool.binance.com/ru/cloud	BTC	2022 (биржа работает с 2017)	Да	Нет
HashShiny	hashshiny.io	BTC, ZEC, DCR, DOGE, DASH, LTC	2017	Нет	Да
Bitdeer	bitdeer.com	FIL, BTC, BCH, CKB, ZEC, ETC, HNS	2018	Нет	Нет
Bemine	bemine.club	BTC, ZEC	2018	Нет	Да (3 дня бесплатного майнинга)
ECOS Cloud Mining	mining.ecos.am	BTC	2017	Нет	Да
Hashmart	hashmart.io	BTC	2018	Нет	Да
IQMining	iqmining.com	BTC, альткоины	2016	Нет	Да
BitFuFu	bitfufu.com	FIL, BTC, BCH, DASH	2020	Да (не обязательна)	Да
Hashing24	hashing24.com	BTC	2012	Нет	Да
Stormgain Mining	stormgain.app	BTC	2019	Нет	Да
CryptoUniverse	cryptouniverse.io	BTC	2018	Да (на вывод)	Да

Все эти компании предоставляют в аренду вычислительные мощности. Можно купить их из любой точки мира и получать доход с майнинга, который физически осуществляется на другом конце планеты.

Как вложить деньги в биткоин через облачный майнинг:

• Выберите подходящий сервис. Тщательно исследуйте то, какие условия он предлагает. Если сервис гарантирует слишком хорошие условия при минимальных затратах, то это, скорее всего, аферисты. Убедитесь, что организация законная и имеет положительную репутацию. Также можно изучить отзывы, но только на проверенных площадках.
• Выберите контракт, который подходит по цене, времени и арендуемой мощности. Пока контракт активен, вы будете получать пассивный доход за исключением комиссий самого сервиса облачного майнинга, которые нужны на обслуживание оборудования и прочие расходы.
• Выводите деньги на кошелек. Контракт начинает работать с момента покупки. Как только накопится достаточная сумма для вывода, можно отправить ее на свой BTC-кошелек. Некоторые платформы поддерживают автоматические выводы по графику.

5 Трейдинг биткоином на биржах

Вариант считается наиболее сложным. Вкладывать в биткоин таким образом и получать при этом доход могут только опытные трейдеры, которые понимают, как устроен рынок, разбираются в техническом и фундаментальном анализе и других тонкостях.

Существует не одна разновидность трейдинга BTC. В качестве площадок для совершения операций используются криптобиржи. Основные типы торговли:

• Спотовая. Спотовый рынок характеризуется торговлей финансовыми инструментами (в частности, криптовалютами) с условием, что актив будет немедленно передан покупателю. Обмен средств называется поставкой, а сделки и цены на таком рынке также носят название спотовых. Текущая цена BTC называется спотовой ценой. Это та стоимость, по которой можно приобрести криптовалюту именно сейчас и именно на этой бирже. Спотовая цена формируется, когда продавцы и покупатели размещают свои ордеры buy/sell. На высоколиквидных биржах цена благодаря этому изменяется каждую секунду, в то время как старые ордеры исполняются, а новые появляются.
• Фьючерсная. Фьючерс на Биткоин — производный финансовый инструмент, который можно описать как контракт со следующими условиями: актив будет продан в определенную дату в будущем, но по той цене, которая имеется на текущий момент. Во время создания контракта происходит фиксирование цены монеты. Фьючерсы бывают «поставочными» и «расчетными». Поставочный проще – это значит, что, если оговорена покупка биткоина по текущей цене через месяц, то так и будет. А расчетный фьючерс вообще не предполагает никакой поставки. Когда срок контракта истекает, то происходит перерасчет прибыли и убытка между участниками, по результатам которого они получают или теряют средства.
• Маржинальная. Маржинальный трейдинг - это заключение биржевых сделок с использованием заемных средств. Чтобы воспользоваться такой функцией, трейдер должен иметь на счету определенный минимум средств и предоставить их в залог. Это дает трейдеру возможность открывать позиции на суммы намного больше, чем он мог бы, имея только свои активы. Такую торговлю также называют торговлей с кредитным рычагом (плечом). Кредитное плечо – соотношение между собственных средств участника рынка и сумме, доступной ему для открытия позиции. К примеру, если биржа предлагает плечо 1:10, то это значит, что можно торговать объемами, в 10 раз превосходящими капитал трейдера.

Популярные криптовалютные биржи, которые хорошо себя зарекомендовали на рынке:

Название биржи	Ссылка на сайт	Виды торговли	Работает ли с РФ	Обязательная верификация	Демо-счет	Proof-of-Reserves*	Комиссии по сделкам
Binance	binance.com	спот, фьючерсы, маржинальная	да	да	да	да	Спот: от 0,15 до 0,1 %. Фьючерсы: мейкер* от -0,01 до 0,05 %.
Bybit	bybit.com	спот, фьючерсы, маржинальная	да	нет	да	да	Спот: от 0 до 0,1 %. Фьючерсы: от 0 до 0,06 %.
OKX	okx.com	спот, фьючерсы, маржинальная	да	нет	да	да	Спот: от -0,05 до 0,1 %. Фьючерсы: от 0,005 до 0,05 %.
Huobi	huobi.com	спот, фьючерсы, маржинальная	да	нет	нет	да	Спот: от 0,0097 до 0,2 %. Фьючерсы: от 0,005 до 0,05 %.
MEXC	mexc.com	спот, фьючерсы, маржинальная	да	нет	да	нет	Спот: от 0 до 0,2 %. Фьючерсы: от 0,014 до 0,06 %.
KuCoin	kucoin.com	спот, фьючерсы, маржинальная	да	нет	нет	да	Спот: от -0,005 до 0,1 %. Фьючерсы: от 0,014 до 0,06 %.
Gate.io	gate.io	спот, фьючерсы, маржинальная	да	нет	нет	да	Спот: от 0 до 0,2 %. Фьючерсы: от 0 до 0,05 %
Cryptorg	cryptorg.io	спот, фьючерсы, маржинальная	да	да	нет	нет	Спот: 0,2 %. Фьючерсы: до 0,05 %
Currency.com	currency.com	спот, маржинальная	нет	да	да	нет	0,2 % при торговле без заемных средств. Сбор за торговлю с левереджем: 0,06 %
Bynex	bynex.by	спот	да	да	нет	нет	Спот: 0,25 %.

*При выборе бирж важно учитывать наличие у них Proof-of-Reserves (подтвержденных активов). Это гарантирует, что у компании достаточно средств, чтобы выполнить обязательства перед всеми пользователями в любой момент времени.

Существуют также децентрализованные биржи, но торговать биткоином на них нельзя из-за технических особенностей блокчейна. Впрочем, фьючерсы на биткоин доступны на ApeX Exchange.

Риски при вложении средств в биткоины

Несмотря на весь шум вокруг криптовалют, некоторые эксперты придерживаются консервативного мнения, что биткоин – это мыльный пузырь и мираж. Чтобы составить свое мнение, стоит как минимум рассмотреть определенные риски, о которых необходимо знать до того, как вкладывать в Bitcoin:

• Экспериментальная фаза. Концепция криптовалют сама по себе инновационная, ей каких-то 13 лет (сравните с тысячелетиями существования фиатных денег). Это слишком малый срок, чтобы оценить, насколько можно доверять ей. Всегда может произойти что-либо непредвиденное. Правда, именно Bitcoin уже менее относится к экспериментальной фазе, чем более новые криптовалюты.
• Технологическая гонка. Развитие криптовалютного мира идет быстрыми темпами, и есть вероятность, что вскоре появится или уже появилась валюта, более экономически технически совершенная, чем биткоин. В результате он может потерять стоимость.
• Волатильность цен. Стоимость BTC в краткосрочной перспективе совершенно непредсказуема. Точно предсказать, во сколько он будет оцениваться завтра, фактически невозможно. Это зависит от новостей, ставки ФРС США, высказываний инфлюенсеров и многих других событий.
• Отсутствие защиты прав потребителей. Проведенная транзакция не может быть отменена, остается только убедить получателя средств добровольно возвратить их, если они были переведены по ошибке. Инвестор тоже должен осознавать такую опасность, хотя именно в сфере инвестирования необратимость транзакций не столь значима.
• Возможность кражи или утери. Для этого злоумышленнику достаточно получить доступ к приватному ключу. Как показывает практика, далеко не все относятся к его сохранности с должной внимательностью.
• Проблемы с законодательством. В разных странах разные подходы к регулированию BTC. Нет единой продуманной системы, а поэтому неизвестно, что ждет криптовалюту в будущем.

Рекомендуется совмещать такие высокорисковые инвестиции, как крипта, с более традиционными (акции, облигации, недвижимость и т.д., смотря что вам ближе).

Как без вложений получить BTC

Есть возможность совершенно бесплатно получить некоторое (конечно, весьма скромное) количество BTC. Это может стать стартовым капиталом, например, для трейдинга или для инвестиций на биржах, где порог входа низкий. Но придется потратить достаточно много времени.

Итак, два ключевых способы получения бесплатных биткоинов:

• Краны. Сервисы, которые выдают по несколько сатоши (это стомиллионные доли BTC) за выполнение незначительных заданий, не требующих никаких навыков. Например, решение капчи и клики по рекламе.
• Биткоин-игры. Вознаграждают в сатоши за игровой процесс и достижение результатов.

Зарабатывают подобные сервисы на рекламе от партнеров – их сайты и приложения максимально ей наполнены. Также они могут предлагать специальные партнерские офферы, например, зарегистрироваться на каком-либо сайте или достичь определенного уровня в игре – за это дают более существенные вознаграждения, чем просто за решение капчи.

Перспективы биткоина как инвестиционного актива

В 2022 году на рынке наступила «криптозима». Сложно предсказать, как скоро он восстановится, и тем не менее эксперты пытаются это сделать. Вот несколько прогнозов по биткоину на 2023 год от аналитиков Vaneck:

• Биткоин в первом квартале протестирует $10 000 – 12 000 на фоне волны банкротств майнеров, что станет самой низкой точкой и началом конца криптозимы.
• Во второй половине 2023 года Bitcoin вырастет до $30 000. К началу бычьего рынка приведут такие факторы, как снижение инфляции, ослабление энергетических проблем, возможное перемирие в Украине.
• Вырастет принятие BTC на государственном уровне. Саудовская Аравия, в значительной степени зависящая от экспорта нефти, добавит биткоины и другие цифровые активы в свой суверенный фонд благосостояния. Российское правительство заявило о намерениях урегулировать трансграничную торговлю криптоактивами. Сбербанк интегрировал свою блокчейн-платформу с MetaMask и блокчейном Ethereum.

Это – лишь предположения, основанные на текущих событиях. Их нельзя рассматривать как руководство к инвестициям, в любой момент всё может измениться.

Особенности хранения и перевода BTC

Недостаточно просто вложить в биткоин деньги, нужно еще позаботиться о том, чтобы сбережения хранились максимально надежно. Суть заключается в хранении приватных ключей, дающих доступ к балансу и управлению им. Биржевое хранение рассматривать не будем, это наименее безопасный вариант.

Распространенные варианты криптокошельков для биткоин:

• Десктопный. Представляет собой приложение для компьютера или ноутбука. В случае его использования приватные ключи хранятся непосредственно на устройстве пользователя, а не на стороне сервера. Это повышает уровень безопасности, хотя опасности могут подстерегать и на компьютере – вирусы, трояны, шпионские программы. Десктопные кошельки бывают «толстыми» и «тонкими». Первые (например, Bitcoin Core) занимают много места на жестком диске, поскольку скачивают на него весь блокчейн и периодически синхронизируются с ним. Вторые (например, Jaxx, Exodus, Electrum) не скачивают блокчейн и занимают совсем мало места, но и уровень безопасности у них чуть ниже.

  

• Веб-кошелек. Биткоин можно хранить при помощи онлайн-сервисов. К ним относятся и биржи, и отдельные ресурсы – Matbea (кастодиальный), Blockchain (не работает с РФ), Guarda и т.д. Такими площадками удобно пользоваться, авторизуясь с любого устройства. Главное – выбирать по отзывам и обзорам надежные проверенные сервисы. Существуют и кошельки в формате браузерных расширений, такие как Metamask, однако с биткоином они не работают, за исключением его обернутой версии.

  

• Мобильный. Вариант подходит тем, кому часто приходится переводить средства в дороге или в других местах, где нет доступа к основному компьютеру. По защищенности и функциональности практически не уступает десктопным. Пример: Trust Wallet, TokenPocket, imToken, Savl.

  

• Аппаратный. Этот вариант тоже используется инвесторами очень часто. Внешне аппаратный кошелек похож на флешку или пластиковую карту, смотря какой дизайн придумает производитель, и хранит информацию о ключах, дающих доступ к управлению криптовалютой. Чтобы перевести средства, необходимо подключить прибор к компьютеру или телефону с установленным на нем ПО. Но даже если устройство потеряно или украдено злоумышленником, то чтобы им воспользоваться, нужен PIN-код. Когда кошелек не подключен, он не соединяется с интернетом, поэтому полностью защищен от хакерских атак. Известные фирмы, выпускающие такие кошельки – SafePal, Ledger и Trezor.

  

• Бумажный. Такой способ тоже отличается повышенной безопасностью. На бумаге распечатывают QR-коды, в которых зашифрованы ключи. Нужно отсканировать их, чтобы получить возможность пользоваться Биткоинами. Есть специальные сервисы (BitAddress) для распечатки бумажного кошелька в красивом виде. Затем его рекомендуется заламинировать и, конечно, хранить в надежном месте.

  

Как перевести биткоины: адрес и приватный ключ

Существуют такие понятия, как приватный адрес (ключ) и публичный адрес (ключ). Именно их сочетание делает биткоин безопасной децентрализованной валютой. Чтобы понять, для чего нужны эти понятия, можно привести пример из реальной жизни.

• Есть физический почтовый ящик, в который вы получаете почту (письма, извещения и т.д.). Он имеет конкретный адрес и номер. Почтальону необходимо знать номер дома и квартиры, чтобы доставить почту.
• А у вас есть ключ от ящика, благодаря которому вы можете его открыть и забрать полученные письма. Этот ключ не дают никому неизвестному и всегда хранят в безопасности, чтобы конфиденциальность содержимого ящика была в безопасности.

То  же самое происходит в мире биткоинов: публичный адрес должен знать человек, который собирается отправить вам криптовалюту. А чтобы воспользоваться полученными средствами, вам нужен приватный ключ от кошелька. Его хранят в надежном месте и никому не передают.

С технической точки зрения:

• Закрытый ключ – пароль, состоящий из букв и цифр, длинное 256-битное число, которое генерируется случайным образом в момент создания кошелька. Степень рандомности определяется криптографическими функциями. Пример внешнего вида закрытого ключа: KyLAyw1DwaBjx9Cab5jWSFGKU1NJjGszRQ2M8b4L4jEMYBNnGmJu. Закрытые ключи используются для совершения необратимых транзакций, обеспечивая математическую подпись каждой транзакции, которая не дает ее скопировать.
• Открытый ключ или адрес – еще один номер, который с помощью криптографических функций генерируется из первого (но в обратную сторону расшифровка невозможна, то есть никто не может, владея только публичным адресом, узнать приватный).  В кодировке «base 58» начинается с «1» или «3» и имеет длину 33-34 символа. Пример внешнего вида публичного адреса: 1Nv7aDqDmRKnUgGtgQzhMYYxK3mSmXqh95. Этот адрес нужен тому, что переводит биткоины.

Примечательно, что к одному приватному может быть привязано неограниченное количество публичных ключей.

FAQ

Заключение

Вкладывать деньги в Биткоин – занятие рискованное, оно практически не имеет гарантий. Нужно осознавать все возможные риски, постоянно держать руку на пульсе событий и не забывать про технический и фундаментальный анализ – единственные способы сделать хоть какие-то предположения о будущей цене валюты. Однако при должной внимательности можно получить очень хороший доход. Напомним, что предельно важно безопасное хранение криптовалюты, иначе все это не имеет никакого смысла – хакеры не дремлют, а централизованные компании регулярно обрушиваются.