Что такое P2P-торговля криптовалютами в 2024 году: подробное руководство
Торговля P2P – это способ криптофиатного обмена между двумя трейдерами, не требующий участия посредников, с прямым переводом платежа от покупателя к продавцу.
p2p-трейдинг относится к наиболее популярным способам торговли криптовалютой на текущий момент – дает возможность комфортно покупать или продавать цифровые монеты за фиат, даже в условиях санкций. Существует много платформ, которые на этом специализируются, а также peer-to-peer платформы запускают у себя многие популярные централизованные биржи, такие как Binance, и все эти площадки пользуются большой востребованностью.
Редакция Profinvestment.com расскажет, что такое p2p торговля криптовалютой, в чем ее особенности, преимущества и недостатки, как можно заработать на таком методе.
Читайте также: Лучшие P2P биржи для торговли криптовалютой.
Содержание
Суть p2p-торговли криптовалютой
Процесс заключается в одноранговой торговле криптовалютой, осуществляемой между пользователями. При этом для перевода фиатных денег, например, рублей, не нужно привлекать посредника/третью сторону/кастодиана. Пользователи самостоятельно расплачиваются друг с другом.
Обычно на биржах, предлагающих функционал однорангового трейдинга, небольшой выбор криптоактивов. Поддерживаются наиболее популярные монеты и стейблкоины, такие как Bitcoin, Ethereum, USDT.
Как работает p2p-биржа:
- Пользователь создает и публикует объявление, где указывает объем криптовалюты, которую хочет купить/продать, желаемый обменный курс, способы оплаты, которые ему удобно использовать и другие параметры. Такой пользователь, размещающий объявление, называется мейкером или мерчантом.
- Другие пользователи – тейкеры – просматривают список доступных объявлений и выбирают те, которые им подходят.
- Тейкер отправляет заявку на сделку, указывая объем криптовалюты для покупки/продажи по заданному мейкером курсу.
- В момент, когда мейкер принимает заявку, криптовалюта продавца замораживается на эскроу-счету, где ни одна сторона сделки не имеет к ней доступа.
- Покупатель переводит фиатные средства на реквизиты продавца, например, на предоставленный им номер банковской карты или Киви-кошелька. Затем сигнализирует, что оплатил.
- Продавец проверяет, что деньги в нужном объеме поступили на его счет. После чего тоже подтверждает это.
- Когда оба пользователя подтвердили факт успешного перевода, биржа размораживает криптовалюту и переводит ее на внутренний счет покупателя. В противном случае, если оплата не была совершена, то криптовалюта возвращается на баланс продавца.
Система зарекомендовала себя наилучшим образом. Она одновременно безопасная, гибкая, удобная и эффективная. Платить можно практически любыми методами, которые поддерживаются в определенной стране и для определенной фиатной валюты. Комиссии при этом очень низкие (для тейкера часто нулевые), однако курс менее выгодный, чем при обмене на обычном спотовом рынке, так как разница составляет прибыль мейкера.
Требования к верификации личности (KYC) варьируются в зависимости от платформы. Например, на Binance P2P ее нужно проходить обязательно. А на Garantex – нет. Подробнее об условиях основных peer-to-peer бирж в следующем разделе.
Биржи для p2p-торговли криптовалютой
Несколько примеров лучших одноранговых криптобирж для p2p-торговли:
| p2p-платформы | Сайт | Доступные криптовалюты | Верификация (KYC) | Комиссии |
|---|---|---|---|---|
| Binance P2P | binance.com | Bitcoin (BTC), Tether (USDT), Binance Coin (BNB), Ethereum (ETH), Binance USD (BUSD), Dogecoin (DOGE), Dai (DAI) | Требуется | нет |
| Bybit P2P | bybit.com | Bitcoin (BTC), Tether (USDT), Ethereum (ETH) | При использовании некоторых валют не требуется до 1000 USD (суммарный объем сделок) | нет |
| OKX P2P | okx.com | Bitcoin (BTC), Tether (USDT), Ethereum (ETH) | Требуется | нет |
| Garantex | garantex.org | Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT), Dai (DAI) | Не обязательна. Есть несколько уровней | 0,15 % с создателя объявления, 0,2 % с откликнувшегося |
| Huobi P2P | huobi.com | Tether (USDT), Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Huobi Token (HT), EOS, Huobi USD (HUSD), Ripple (XRP), Litecoin (LTC) | Требуется | 0,7 % с создателя объявления |
| MEXC P2P | mexc.com | Tether (USDT), Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), EOS, Ripple (XRP), Tron (TRX), TrueUSD (TUSD), USD Coin (USDC) | Требуется | нет |
| Kucoin P2P | kucoin.com | Tether (USDT), Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), USD Coin (USDC) | Требуется | нет |
| Gate P2P | gate.io | Tether (USDT), Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), EOS, Doge (DOGE) | Требуется | 0,2 % с продавца |
| Phemex P2P | phemex.com | Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT) | Требуется | нет |
| Bitget P2P | bitget.com | Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT), USD Coin (USDC), Bitget Token (BGB) | Требуется | нет |
| BitPapa | bitpapa.com | Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT) | Не обязательна | нет |
| Matbea P2P | matbea.com/p2p | Bitcoin (BTC), Tether (USDT), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Binance Coin (BNB) и другие | Требуется | регулируется |
| Sky Crypto | skycrypto.net | Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT) | Не обязательна | 1 % при покупке, 0,5 % при продаже |
| PaxFul | paxful.com | Bitcoin (BTC), Tether (USDT) | Требуется. Есть несколько уровней | от 0,1 % до 5 %, в зависимости от способа оплаты (только с продавца) |
| HodlHodl | hodlhodl.com | Bitcoin (BTC) | Не обязательна | до 0,6 % |
| Pexpay | pexpay.co | Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Binance USD (BUSD), Tether (USDT) | Требуется | нет |
1 Binance P2P
- Поддерживаемые криптовалюты: USDT, BTC, BUSD, BNB, ETH, SHIB, DOGE, DAI
- Комиссии: отсутствуют
- Верификация: нужна
- Сайт: p2p.binance.com
Маркетплейс от топовой криптобиржи Binance. Предлагаемые для продажи/покупки криптовалюты зависят от выбранной фиатной валюты, например, DOGE или DAI торгуются за китайский юань, но не за российский рубль.
Касаемо рубля есть одна очень удобная возможность: обмен рублей на рубли, то есть RUB с биржевого баланса продаются за RUB на карту или банковский счет. Таким образом p2p торговля на Binance позволяет свободно вывести рубли удобным способом, невзирая ни на какие санкции. Попадаются предложения и 1:1, но чаще с каждого рубля теряется 2-5 копеек.
2 OKX P2P
- Поддерживаемые криптовалюты: USDT, BTC, TUSD, ETH, USDC, DAI
- Комиссии: отсутствуют
- Верификация: нужна
- Сайт: okx.com/ru/p2p-markets
Биржа OKX также предоставляет функционал для одноранговой торговли, достаточно много доступных валют и направлений оплаты. допускается оплата заявок через банковские переводы, платежи из электронных кошельков, через виртуальные банки и пр. Подтверждение личности обязательно для всех участников рынка, это сделано в целях безопасности и защиты от мошенничества.
3 Huobi P2P
- Поддерживаемые криптовалюты: USDT, BTC, ETH, HT, EOS, LTC, XRP
- Комиссии: 0,7 % с мейкера
- Верификация: нужна
- Сайт: huobi.com/ru-ru/fiat-crypto/trade/buy-usdt
На Huobi можно торговать с помощью привычного p2p-рынка или же воспользоваться разделом «Купить в 1 клик», чтобы автоматически подобрать лучшее предложение из представленных на платформе. Для обеспечения безопасности некоторые продавцы требуют дополнительную информацию (например, выписка из банковского счета и т.д.). Но в большинстве случаев достаточно пройденной верификации.
4 Bybit P2P
- Поддерживаемые криптовалюты: USDT, BTC, ETH, USDC
- Комиссии: отсутствуют
- Верификация: нужна после достижения общего объема торговли 1000 USDT
- Сайт: bybit.com/fiat/trade/otc
Ни тейкер, ни мейкер не должны платить комиссию при торговле на Bybit P2P, это одна из причин, сделавших эту платформу популярной. Здесь хорошая ликвидность по четырем основным криптовалютам/стейблкоинам, оплачивать заявки можно массой способов – разнообразные банки, платежные системы, электронные кошельки, наличные деньги.
5 Garantex
- Поддерживаемые криптовалюты: спот – BTC, USDT, ETH, DAI, USDC; на p2p-рынке торгуются Garantex-коды
- Комиссии: 0,1 – 0,2 % за сделку
- Верификация: не обязательна
- Сайт: garantex.org
Пополнить счет биржи или вывести средства можно при помощи специальных кодов, которые покупаются и продаются на p2p-рынке. На маркетплейсе некоторые мерчанты не хотят работать с новыми пользователями, могут поставить ограничение на рейтинг аккаунта контрагента. Некоторые не совершают сделки с неверифицированными пользователями. Но в целом можно работать без подтверждения личности.
6 Bitzlato (не работает)
- Поддерживаемые криптовалюты: BTC, DASH, DOGE, USDC, USDT, ETH, BCH, LTC, DAI, MCR, MDT
- Комиссии: до 0,5 % с мейкера, 0 % с тейкера
- Верификация: не обязательна
- Сайт: bitzlato.bz
UPD. Биржа на данный момент не функционирует
Платформа образовалась из известного Telegram-бота для обмена криптовалют. И сегодня можно пользоваться как ботом, так и веб-версией на свое усмотрение, предложения в обоих вариантах одни и те же. Предлагается достаточно обширный диапазон доступных монет, низкие комиссии. KYC не обязательна, но может потребоваться, если вы хотите расширить выбор доступных предложений, так как некоторые трейдеры во избежание мошенничества согласны сотрудничать исключительно с верифицированными аккаунтами.
Как заработать на p2p-торговле
Подробно: Что такое p2p-арбитраж
Арбитражем называется способ заработка на криптовалютном рынке, когда трейдер получает прибыль с разницы курсов покупки/продажи между разными платформами. Этот диапазон (спред) всегда присутствует, но его нужно успевать поймать, так как он быстро сглаживается как раз благодаря арбитражникам.
Касаемо p2p-арбитража, как несложно догадаться, это процесс, который подразумевает такой же принцип, но на p2p-рынках (три основных варианта – спред между покупкой/продажей на одной и той же площадке, спред между двумя p2p-площадками и спред между p2p-рынком и спотовым рынком).
Связки лучших предложений для p2p-торговли
Связками в арбитраже называют торговые возможности, которые прямо сейчас позволяют заработать на разнице курсов.
Пример связки:
- Купить 100 USDT на Binance P2P по курсу 60,00 рублей
- Продать 100 USDT на Bybit P2P по курсу 60,80 рублей.
Выгода: 0,80 * 100 = 80 рублей
Это самая простая связка (в 2 шага), также существуют связки в 3-4 шага и больше. Но нужно учитывать комиссии, которые платформы могут взимать за операции и за ввод/вывода активов, поэтому чистая прибыль ниже.
Сканеры
Связки не обязательно искать вручную. В помощь трейдерам разработаны специальные сканеры. Эти сервисы анализируют основные биржи, востребованные среди трейдеров, агрегируют все предложения, которые размещены на рынках в текущий момент, и на основе этого формируют варианты готовых связок.
Примеры сканеров, специализирующихся на одноранговых рынках:
Все сервисы платные, нужно отдавать ежемесячно энную сумму, чтобы иметь доступ к связкам. Но эти затраты окупаются, если активно торговать и использовать по максимуму предоставляемые возможности.
Торговые боты
Торговые боты нужны для автоматизации торговли, чтобы точно не упускать выгодных возможностей, даже когда вы спите.
Суть бота заключается в том, что он не только ищет связки, но и автоматически переставляет объявления по выгодной цене, чтобы удерживать позицию в стакане, а также собирает подробную статистику ваших успехов.
Читайте также: Лучшие боты для p2p-арбитража.
Как защититься от мошенников
Подробно: Мошенничество и скам при p2p-торговле
p2p торговля криптовалютой имеет свои риски. Понятно, что в первую очередь нужно уделять внимание выбору только качественных торговых платформ, имеющих положительную репутацию. Иначе можно попасть на заведомый скам.
Остальные риски по большей части связаны с человеческим фактором. Процесс требует внимательности и сосредоточенности. Вот несколько советов, которые помогут избежать 99 % проблем:
- Ни при каких обстоятельствах не подтверждать платеж, который вы не получили, как бы контрагент ни убеждал и не давил на психику, утверждая, что деньги отправлены и скоро придут.
- Если поступит звонок из банка с запросом на чарджбэк, не соглашаться.
- Не смешивать дружеские/романтические отношения и p2p-трейдинг. Довольно большой процент мошенничества осуществляется именно таким образом.
- Не искать контрагентов нигде, кроме проверенных платформ. Ни на сайтах объявлений, ни в Telegram.
- Не доверять чекам и SMS о зачислении, которые могут быть фейковыми.
- Внимательно просматривать сумму полученного перевода, обращая внимание на запятые.
Если вы заподозрили контрагента в мошенничестве, то обязательно сообщите о нем в техподдержку.
Преимущества и недостатки
FAQ
Заключение
Одноранговая торговля криптовалютами обеспечивает высокий уровень гибкости при покупке или продаже цифровых активов. Люди могут самостоятельно устанавливать устраивающие их цены и условия, а благодаря большому выбору площадок и множеству трейдеров появляется также возможность неплохо зарабатывать на таком виде деятельности, занимаясь арбитражем.
Важно соблюдать при этом осторожность, так как в сфере много мошенников и большую роль играет человеческий фактор. Так, все платформы имеют систему рейтинга для мерчантов, и можно сразу посмотреть, какое количество успешных сделок у потенциального продавца или покупателя. Чем больше – тем лучше.
